a:

La naturaleza exacta de las responsabilidades laborales de un asesor financiero determina si debe tener una licencia de la Serie 7. Si un asesor financiero va a actuar en la capacidad de vender todo tipo de valores generales, tales como acciones ordinarias y preferidas, opciones sobre acciones y títulos de deuda, entonces debe aprobar el examen de la Serie 7 y, por lo tanto, obtener una licencia de la Serie 7.

Cualquier asesor financiero que venda productos de inversión, en lugar de simplemente ofrecer asesoramiento financiero, debe tener la licencia correspondiente. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, otorga licencias federales, mientras que los estados usan exámenes y licencias proporcionados por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte, o NASAA.

Licencias FINRA

Las principales licencias de FINRA son la Serie 6, la Serie 7 y la Serie 3. La licencia de la Serie 6 otorga a los asesores financieros el derecho de comprar y vender en nombre de sus clientes un pequeño número de productos básicos de inversión, tales como fondos mutuos y anualidades.

La licencia de la Serie 7 permite a los asesores financieros participar en la compra y venta de prácticamente todos los productos de inversión relacionados con valores, incluidos acciones ordinarias y preferidas, bonos del gobierno y corporativos, y opciones. Esta es la licencia requerida para los corredores de bolsa.

La licencia de la Serie 3 es para corredores o asesores financieros que manejan la negociación de futuros de productos básicos en nombre de sus clientes.

Para obtener cualquiera de estas licencias, un asesor financiero debe ser empleado de una empresa financiera, como una correduría, que esté registrada en FINRA. Al pasar el examen de licencia requerido, el asesor financiero se convierte en un representante registrado de la empresa.

Licencias de NASAA

La licencia básica de la NASA que rige la calificación del estado, la licencia de la Serie 63, conocida como la licencia del Agente Uniforme de Valores, se requiere para cualquier individuo que realice negocios como asesor financiero.

La licencia de la Serie 65 es para asesores financieros que solo brindan asesoramiento financiero basado en honorarios a los clientes pero no compran ni venden valores directamente.

La licencia de la Serie 66 permite a los asesores financieros actuar en calidad de agentes intermediarios autorizados a comprar y vender directamente productos de inversión. Un requisito previo para tomar el examen de la Serie 66 es tener una licencia de la Serie 7.