Los requisitos estatales varían. Puede requerirse la Serie 63, dependiendo de cómo el estado individual define "agente" y "Representante Asesor de Inversiones (IAR)". La versión 2002 de la Ley Uniforme de Valores excluye específicamente a los profesionales financieros de la definición de IAR que realizan trabajo administrativo y administrativo, solo brindan asesoramiento de inversión incidentalmente y no reciben compensación por hacerlo, y son empleados de un asesor de inversiones con cobertura federal. Sin embargo, esta versión de la Ley no ha sido adoptada por todos los estados. La versión de 1956 de la Ley es la más ampliamente adoptada por los estados y no incluye esta definición de IAR. Algunos estados tienen diferentes requisitos o no tienen requisitos de licencia para individuos que solo toman órdenes de valores.
La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA) ha creado recomendaciones para actualizar las políticas estatales con las regulaciones federales. La versión de 2002 de la Ley fue diseñada para alinearse con la ley federal con respecto al comercio de valores. Los exámenes de la Serie 63 cubren la versión de 1956 de la Ley y lo harán hasta que la NASAA esté segura de que suficientes estados han adoptado las reglamentaciones actualizadas. Para cubrir el material actualizado, las políticas del modelo NASAA también se prueban como parte de los exámenes de la Serie 63. Los candidatos que toman el examen en preparación para las carreras financieras deben obtener los últimos materiales de estudio de la NASAA, ya que las preguntas se actualizan continuamente junto con los cambios reglamentarios. Los requisitos para ejercer profesiones financieras pueden cambiar a medida que se adopten estas actualizaciones. Cada estado determina los requisitos para obtener una licencia y practicar una profesión financiera. Los candidatos deben obtener información actual sobre estos requisitos directamente del estado en el que pretenden trabajar.
Soy profesor en un sistema de escuelas públicas y no lo hago? Actualmente tengo un plan 403 (b), pero tengo algo de dinero en una IRA Roth y también una IRA autodirigida. ¿Puedo transferir mis fondos IRA a un plan 403 (b) recién abierto, ya que actualmente estoy empleado por la escuela sy
Si establece una cuenta 403 (b) bajo el plan 403 (b) de la escuela, usted puede transferir los activos tradicionales de IRA a la cuenta 403 (b). Como sabrá, la reinversión de la IRA Tradicional a la 403 (b) no puede incluir montos después de impuestos o montos que representen las distribuciones mínimas requeridas.
Tengo solo $ 500 para invertir, ¿estoy limitado a comprar solo acciones de centavo?
Una inversión de $ 500 es una inversión de $ 500 sin importar cuántas acciones compre o qué precio tenga.
Tengo un KSOP a través de mi empleador que he invertido al 100% en acciones de la compañía. Ahora estoy preocupado porque no estoy diversificado y me gustaría moverme de las acciones de la compañía y convertirme en fondos mutuos. ¿Esto está permitido con los fondos que he contribuido a la cuenta?
Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.