En un pasado no tan lejano, las finanzas y las inversiones se consideraban emprendimientos masculinos. Hoy, el mercado está respondiendo a la demanda de plataformas de gestión de cartera creadas específicamente para mujeres. Un nuevo participante en esta arena automatizada de inversión-o robo-asesoramiento-es Ellevest, fundada por Sallie Krawcheck. Krawcheck es un ex CEO de Wall Street y veterano de la industria de las finanzas a quien la revista Fortune etiquetó como "The Last Honest Analyst". "Al haber forjado alianzas con analistas, empresarios e ingenieros, el objetivo de Ellevest es empoderar financieramente a las mujeres.

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Siga leyendo para ver una reseña de Ellevest, y lo que este asesor robo ofrece a los inversores. (Para más información, consulte: Robo- vs. Human Advisors for Women Investors. )

Cómo Ellevest Differs

Ellevest es distinto de muchos de sus competidores. La mayoría de los robo-asesores tienen un número limitado de carteras de inversión disponibles. Si sus preferencias no encajan con sus carteras creadas previamente, no tiene suerte. Ellevest rectifica ese problema presentando cientos de carteras distintivas, personalizadas para el inversor individual.

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La mayoría de los asesores de inversión, humanos y automatizados, comienzan con un cuestionario de tolerancia al riesgo para determinar su combinación ideal entre acciones y inversiones de bonos. El enfoque de Ellevest examina sus objetivos, su línea de tiempo y luego diseña la cartera de inversiones para cumplir con esas aspiraciones. Además, los usuarios pueden seleccionar objetivos únicos o múltiples y cambiarlos según sea necesario. El enfoque basado en objetivos incluye un porcentaje de probabilidad de alcanzar ese objetivo: el 70% es el mínimo.

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El seguimiento de la cartera diaria de Ellevest tiene como objetivo mantenerlo encaminado para alcanzar esos objetivos. La gestión continua incluye reequilibrio de la cartera cuando sea necesario. Además, si diverges de tu objetivo, Ellevest envía una alerta con detalles sobre cómo volver a la normalidad.

Otra característica diferenciadora de Ellevest es la amplitud de sus opciones de fondos. Hoy Ellevest ofrece 21 fondos. Ellevest analizó el universo ETF para obtener fondos que tienen tarifas bajas, alta liquidez, eficiencia tributaria y otros que siguen de cerca su punto de referencia establecido. A continuación se muestra la lista de ETF a los que los inversores potencialmente tendrán exposición (cada cartera no incluirá todos los ETF):

Símbolo	Nombre ETF
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bond Market ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total International Bond ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Creado con Highstock 4. 2. 6	ETF de Vanguard Short-Term Bond
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Creado con Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Creado con Highstock 4. 2. 6	First Trust Global Tactical Commodity Strategy Fund
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Creado con Highstock 4. 2. 6	VanEck Vectors Índice Municipal de Alto Rendimiento ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Creado con Highstock 4. 2. 6	SPDR® Barclays High Yield Bond ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Creado con Highstock 4. 2. 6	iShares National Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Creado con Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Short Term Municipal Bond ETF
CONSEJO TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Creado con Highstock 4. 2. 6	iShares TIPS Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap Value ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Developed Markets ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Creado con Highstock 4. 2. 6	Valor medio de Vanguard ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Stock Market ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Valores protegidos contra la inflación a corto plazo ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard Value ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Creado con Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Los honorarios de la compañía son comparables a muchos otros robo-advisors en 0. 50% de los activos bajo administración. Por supuesto, esto es más bajo que la tarifa de gestión promedio de un asesor financiero humano. La firma no tiene una cantidad mínima de inversión, lo que es útil para las mujeres que son nuevas en la inversión.

Los tipos de cuenta disponibles de Ellevest incluyen la cuenta de corretaje de inversión tradicional, una cuenta IRA tradicional o Roth IRA. Como no es un banco o una casa de bolsa, Ellevest ve que sus activos se mantienen con inversiones de Folio, un corredor / vendedor y custodio registrado por la SEC. Folio protege los valores y el efectivo en su cuenta.

The Bottom Line

En su sitio, Ellevest robo-advisor cuenta con "un número obsesivo de trucos, tecnología y algoritmos patentados, miles de simulaciones de mercado [y] cuatro patentes presentadas" respaldadas por "décadas de experiencia en Wall Street. "Para las mujeres (u hombres) que buscan un asesor de inversiones educativas y basado en objetivos, vale la pena considerar Ellevest, que se une a LearnVest y Women Investing Now en la búsqueda de mujeres inversionistas.(Para obtener más información, consulte: ¿Cuál es el mejor asesor de Robo? )