Casi un millón (920,000) de nuevos millonarios se acuñaron en todo el mundo en 2014. El número de individuos con alto poder adquisitivo (HNWI) creció a 14. 6 millones, y su riqueza combinada a $ 56 . 4 billones, de acuerdo con World Wealth Report 2015 , publicado por Capgemini y RBC Wealth Management. El crecimiento representa aproximadamente un aumento del 7%, o la mitad de la tasa de crecimiento del año anterior. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué fue el boom millonario? )

Mientras que los ricos están en su mayoría contentos con sus administradores de riqueza, quieren más ayuda cuando se trata de asesoramiento sobre inversión de impacto social, reveló el informe. Define los HNWI como aquellos que tienen activos invertibles de $ 1 millón o más, excluyendo la residencia principal, objetos de colección, bienes fungibles y bienes de consumo duradero. (Para obtener más información, consulte: Cómo encontrar y retener clientes de alto valor neto .)

Desglose global

La mayoría de la población de HNWI y su riqueza están distribuidos de manera relativamente uniforme entre América del Norte, Europa y Asia-Pacífico. La región de Asia y el Pacífico creció a la tasa más rápida y ahora alberga más HNWI que cualquier otra región.

América del Norte continúa ocupando el primer puesto general en riqueza HNWI a $ 16. 2 billones, en comparación con los $ 15 de Asia-Pacífico. 8 billones y Europa $ 13. 0 billones. Pero se espera que el crecimiento de la riqueza de Asia-Pacífico (11% frente a 9% en América del Norte y 4. 6% en Europa) continúe. De hecho, se espera que Asia-Pacífico obtenga el primer puesto de riqueza de HNWI antes de que finalice 2015. (Para más información, consulte: ¡Donde vive Ultra-Wealthy en América .)

Asia-Pacífico también expandió su población HNWI a la tasa más rápida a nivel mundial con un 9%, pasando a América del Norte como la región con la mayor cantidad de HNWI en 4.69 millones. Los HNWI de América del Norte crecieron a 4.68 millones y los de Europa a 4 millones.

"Dos mil catorce fue el sexto año consecutivo de crecimiento para el mercado de alto valor patrimonial, con sólidos retornos patrimoniales y desempeño económico que permiten que la riqueza crezca alrededor de un 7%, luego de un crecimiento de dos dígitos el año anterior". dijo George Lewis, jefe de grupo, RBC Wealth Management & RBC Insurance, en un comunicado. "Asia-Pacífico lideró el crecimiento de la riqueza este año y acaba de superar a América del Norte como el nuevo líder en la población de alto patrimonio neto. en los próximos años, esperamos que Europa sea un gran impulsor de la riqueza de HNWI a medida que la región se recupera económicamente ". (Para obtener más información, consulte: ¿En qué países pagan los mayores ingresos los impuestos? )

China y EE. UU. Representan más de la mitad (52%) del crecimiento de la población HNWI mundial. India lideró el crecimiento del mundo tanto para la población HNWI (26%) como para la riqueza (28%) debido al sólido desempeño del mercado accionario y al costo reducido de sus sustanciales importaciones de petróleo.Le siguió China, con tasas de crecimiento de la población y la riqueza de 17% y 19%, respectivamente. Esto fue impulsado por el crecimiento del producto interno bruto (PIB), el aumento de las exportaciones y el desempeño moderado del mercado de acciones.

La única región con una disminución en la población y riqueza de HNWI fue América Latina, donde la población adinerada se contrajo en un 2% y la riqueza cayó en un 0. 5%. La caída se debió en gran medida a la caída de los precios de las materias primas, lo que resultó en una caída en los mercados de acciones, señala el informe.

En Europa, la población de HNWI y su riqueza crecieron solo alrededor del 4% debido a la debilidad del rendimiento económico y la caída de los mercados de valores en la mayoría de los países. (Para obtener más información, consulte: ¿Alemania está llevando la economía europea? )

¿Cómo invierte rico?

La clase de activos más preferida en 2014 entre los ricos fue la renta variable, que superó al efectivo por un margen estrecho . Las acciones representaron el 27% de las carteras en todo el mundo y el efectivo en un 26%. La asignación de

HNWI al efectivo es principalmente para mantener su estilo de vida (36%) o para la seguridad en caso de volatilidad del mercado (31%). El resto de las carteras se asignó a bienes inmuebles (20%), renta fija (16%) e inversiones alternativas (10%). (Para más información, consulte: Cómo los multimillonarios administran sus fortunas .)

"La mayor exposición a las acciones indica un apetito de riesgo que se expande lentamente a medida que las personas de alto patrimonio muestran comodidad en las acciones que ocupan una porción mayor de carteras, a medida que aumenta el valor de los activos ", dijo Andrew Lees, responsable de ventas globales de Capgemini Global Financial Services.

El uso del crédito en carteras de HNWI está muy extendido, según el informe. Dieciocho por ciento de los activos se financian con dinero prestado, con niveles más altos evidentes entre las mujeres (19%), las de mayor riqueza ($ 20 millones +) al 22% y las menores de 40 (27%). El crédito se usa principalmente como apalancamiento para inversiones (40%), seguido de bienes inmuebles (22%). (Para obtener más información, consulte: Una mirada a cómo el Ultra-Wealthy Invest .)

Wealth Manager Satisfaction

Los ricos están, en su mayor parte, satisfechos con sus administradores de patrimonio, dándoles un índice de satisfacción de 72. 5% a nivel mundial. Aquellos que han estado con sus gerentes de patrimonio primarios por más tiempo (al menos 21 años) son los más satisfechos, registrando una calificación de satisfacción de 84. 3%. Los norteamericanos son los más satisfechos (82,1%), seguidos de los latinoamericanos (75,6%) y sus contrapartes en Asia-Pacífico (72,7%), excluido Japón. Los HNWI japoneses son los menos satisfechos con sus administradores de riqueza, con una tasa de satisfacción de solo 56. 5%. (Para obtener más información, consulte: Consejos para atraer a los clientes adinerados .)

Los ricos cuentan con los administradores de riqueza para una amplia gama de necesidades, señala el estudio. En particular, quieren que sus gestores de patrimonio entiendan claramente la tolerancia al riesgo (73. 2%), proporcionen transparencia de tarifas (73. 1%), obtengan un sólido rendimiento de inversión (72. 5%) y comprendan las inquietudes de HNWI (72. 0%). (Para obtener más información, consulte: Lo que los asesores pueden aprender de los clientes ultra ricos .)

Impacto social

La mayoría de los HNWI (92%) tienen interés en invertir su riqueza, experiencia y / o tiempo para generar un impacto social positivo.Los ricos dependen principalmente de los administradores de patrimonios (30%), familiares (27%) y amigos (22%) para obtener asesoramiento sobre oportunidades y enfoques de impacto social. De los que actualmente reciben asesoramiento de impacto social de sus gerentes y empresas, más de la mitad (54%) desean aún más ayuda para establecer objetivos claros de impacto social, determinar qué inversiones afectarán la mayor cantidad de cambios, estructurar sus inversiones y medir el impacto de las inversiones. sus esfuerzos sociales. (Para obtener más información, consulte: Inversión de impacto: marcando la diferencia y un beneficio .)

Se espera más crecimiento

El informe proyecta que la riqueza de HNWI global continuará expandiéndose en un 8% desde el final de 2014 hasta 2017, llegando a $ 70. 5 trillones. El aumento será liderado por los ricos en Asia-Pacífico a una tasa de crecimiento anticipada del 10. 3%.

En un cambio en los últimos años, se espera que Europa contribuya con un rol más importante en la expansión de la riqueza HNWI en 8. 45% anual, debido al optimismo mejorado para una recuperación más sustancial en toda la región. Mientras tanto, se espera que el crecimiento en América del Norte sea más modesto al 7%. (Para más información, consulte: 5 activos solo los ultra ricos pueden permitirse .)

The Bottom Line

La riqueza mundial está en aumento, y se espera que ese crecimiento continúe. Si bien los HNWIs son en su mayoría felices con sus gerentes de patrimonio, les gustaría recibir más asesoramiento cuando se trata de inversiones de impacto social. Los asesores financieros que atienden a los ricos deben tener en cuenta que este segmento de inversionistas clasifica una clara comprensión de la tolerancia al riesgo, la transparencia de las tarifas y el sólido desempeño de la inversión como las principales prioridades cuando se trata de administrar su riqueza. (Para obtener más información, consulte: Sugerencias para clientes de alto valor neto para asesores financieros .)