La nueva oferta de gestión de práctica de Envestnet es una solución audaz, destinada a simplificar la práctica de un asesor. Con varias adquisiciones recientes, Envestnet se ha convertido en un recurso líder para asesores financieros e instituciones. Su plataforma de arquitectura abierta se puede personalizar para un proveedor individual y pretende ofrecer investigación de calidad institucional, productos de inversión y recursos de asesoramiento.

En los últimos cinco años, la compañía ha gastado más de $ 800 millones adquiriendo ocho empresas. La incorporación más reciente es Yodlee Inc., la conocida firma de análisis de datos basada en la nube. La adquisición de Yodlee permitió a Envestnet la capacidad de sus clientes de vincular sus cuentas bancarias y de crédito con sus cuentas de inversión. Esto permite a los asesores ofrecer una visión general de la riqueza más amplia.

Para comprender Envestnet, es útil examinar dos de sus otras adquisiciones recientes: Upside y Finance Logix. La compra Upside le dio a Envestnet acceso a una plataforma robo-advisor con administración de inversiones y componentes de análisis. La compra de Finance Logix agregó un software de planificación financiera bien probado que ha sido utilizado por asesores financieros y clientes desde 1998. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )

La plataforma Envestnet

Envestnet ofrece a los asesores e instituciones un menú a la carta para todas las facetas del proceso de gestión de inversiones. El kit de herramientas de asesor de información, productos de acceso abierto, a nivel institucional incluye:

• Planes financieros
• Monitoreo automático de cuenta
• Alertas de deriva
• Herramientas de reequilibrio eficientes
• Planes de acción archivables
• Opciones de comunicación <

Envestnet Drill-Down

Soluciones de planes financieros

Los recursos de planes financieros personalizables permiten al asesor reunir e integrar todas las tenencias de un cliente de 401 (k) s, fideicomisos y cuentas universitarias en una visión general. Esta visión general integra investigación premium junto con un motor avanzado de asignación de activos. Las capacidades del plan financiero personalizado incluyen herramientas adaptables de generación de perfiles de riesgo para varias etapas de la vida: piense en la acumulación de riqueza y la planificación del ingreso de riqueza. Los modelos de opciones de distribución también se pueden personalizar. (Para la lectura relacionada, consulte:

Cómo ayuda Paladin Digital Marketing Advisors. ) Genere propuestas integradas

El generador de propuestas de Envestnet es otra herramienta avanzada y personalizable para el cliente. Este componente combina los requisitos del cliente en una declaración de política de inversión que luego se puede usar para monitorear y ajustar la cartera del cliente. La plataforma luego alerta al asesor para que revise o reequilibre las carteras de los clientes. Además, esta característica automatiza la comunicación de contacto del cliente.

La diligencia debida legal y de investigación de PMC

es una responsabilidad de administrador de cartera compleja y que requiere mucho tiempo. La debida diligencia de PMC asegura que las carteras de clientes cumplan con los estándares más altos. El equipo de expertos analistas de Envestnet revisa las carteras de los clientes, tanto cualitativa como cuantitativamente, en un proceso que incluye tanto entrevistas en el sitio como la evaluación de la capacidad del asesor para ejecutar la estrategia.

Gestión de clientes y planificación financiera, en conjunto

Esta plataforma combinada y personalizable agrupa aplicaciones de planificación financiera y actividades de gestión de clientes mediante la integración de servicios de investigación de inversiones, construcción de carteras, gestión de prácticas y supervisión del rendimiento. La capacidad de una solución integral resuelve las necesidades de un asesor financiero ocupado.

Analítica de cartera

Una gran parte de las tareas de planificación de un asesor financiero implica escenarios de "qué pasa si". ¿Qué pasa si un cliente se jubila temprano, tiene otro hijo, compra una casa de vacaciones o se muda? Todas estas acciones tienen resultados financieros. La herramienta de análisis de cartera examina el panorama financiero completo del cliente y ofrece a los asesores la capacidad de observar cambios hipotéticos, realizar proyecciones futuras y analizar escenarios de rendimiento. (Para la lectura relacionada, vea:

Cómo los asesores pueden ganar en las redes sociales. ) Soluciones simplificadas para las carteras complejas

Envestnet parece estar solo con su variedad de ofertas. La compañía trabaja con 80 estrategas líderes y consultores de cartera para guiar sus inversiones y recomendaciones de administración de carteras. Además, la plataforma incluye 15,000 vehículos de inversión con capacidad de búsqueda para cuentas de clientes. Los servicios hacen que sea conveniente seleccionar, investigar y negociar inversiones.

Los Detractores de Envestnet

En un artículo reciente de

InvestmentNews , Eric Clarke, CEO de Orion Advisor Services, afirmó que Envestnet agrupa sus servicios. Él alega que esto puede limitar las opciones y la flexibilidad de un asesor. Hay otros que cuestionan el enfoque de adquisición de la compañía, preguntándose sobre la toma de decisiones de la empresa detrás de la división e integración de partes de nuevas adquisiciones en sus ofertas o utilizando las nuevas compras como están. The Bottom Line

Envestnet puede ser una respuesta para el gerente de cartera, el asesor financiero y el asesor institucional de un sistema completo de servicio al cliente. Diseñado para cubrir todos los aspectos del proceso de planificación financiera, Envestnet puede simplificar el back-end para que un asesor financiero pueda enfocarse en el toque humano de su práctica. Envestnet está creando una operación a gran escala, aunque la integración de sus grandes adquisiciones puede ser un desafío para la compañía. (Para la lectura relacionada, ver:

9 Top Robo-Advisors para asesores financieros. )