Fidelity Investments es una de las compañías de inversión más reconocidas en el mundo. Con sede en Boston, Fidelity tiene más de 24 millones de inversores individuales. A partir del 30 de junio de 2015, Fidelity tiene casi $ 5. 2 billones en activos de clientes bajo administración (AUM), lo que lo convierte en uno de los principales gestores de activos en todo el mundo. Originalmente fundada por Edward Johnson II en 1946, la compañía ha crecido exponencialmente en los últimos años con el advenimiento del modelo de negocio de corretaje de descuento.

Productos y servicios de fidelidad

Fidelity Investments se ha establecido como una tienda de "ventanilla única" para los inversores. La empresa se enorgullece de ser tecnológicamente avanzada, ya que cuenta con un sitio web y una aplicación móvil muy amigables para el consumidor. Fidelity ofrece una cuenta de corretaje en línea con una comisión promedio de $ 7. 95 para intercambios de acciones de Estados Unidos. Si un inversor está interesado en fondos de inversión, Fidelity tiene más de 10, 000 fondos diferentes de Fidelity y otras compañías de terceros. Los clientes de Fidelity pueden comprar certificados de depósito (CD), bonos, fondos cotizados ETF y opciones, junto con acciones y fondos mutuos. Los clientes también son elegibles para comprar seguros de vida y anualidades a través de Fidelity.

Fuera de su extensa línea de productos, Fidelity también ofrece a sus clientes una variedad de servicios. A partir de su sitio web, hay una gran cantidad de información sobre cuestiones de inversión, jubilación y planificación patrimonial. Si un cliente está buscando una investigación de acciones o fondos, el sitio web ofrece toneladas de informes de analistas y noticias de última hora. Para sus inversores de mayor valor neto que buscan un enfoque personalizado, Fidelity ofrece carteras diversificadas a través de cuentas administradas.

Fondos de capital doméstico

Fidelity tiene muchos tipos diferentes de fondos de capital doméstico, que son fondos mutuos invertidos en el mercado de valores de los Estados Unidos. Los inversores pueden reducir el enfoque específico de un fondo basado en la capitalización de mercado promedio o el estilo de inversión. Para fines de explicación, solo se mencionan los fondos administrados por Fidelity.

Large-Cap Growth

Fidelity ofrece 10 fondos de crecimiento de gran capitalización diferentes. Los fondos de crecimiento tradicionalmente se invierten en acciones que se espera que aumenten en valor de capital. La mayoría de estas compañías son consideradas más volátiles, ya que a menudo estas acciones operan con índices P / E más altos que el promedio y ganancias esperadas. El fondo de crecimiento más popular de Fidelity es Contrafund, que se inició en 1967. Con una sólida trayectoria a largo plazo, el administrador del fondo, William Danoff, invirtió el fondo en compañías como Google, Apple, Facebook y Starbucks. Con una baja relación de gastos de 0. 64% y más de $ 111 mil millones en AUM, Fidelity Contrafund es uno de los fondos de capital más grandes del mundo.

Large-Cap Value

Fidelity ofrece cuatro fondos de valor diferentes, que se basan en la selección de compañías que se consideran infravaloradas en precio y que probablemente pagarán dividendos. Por ejemplo, el Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund tiene un índice de gastos netos de 0. 46% y una calificación de Morningstar de cuatro estrellas. El fondo está gestionado por Geode Capital Management y tiene varias acciones conocidas, como Exxon Mobil, Wells Fargo y Procter & Gamble, entre sus 10 principales participaciones.

Large-Cap Core

Si un inversionista desea una mezcla de acciones de crecimiento y valor, entonces un fondo de estilo combinado es una opción adecuada. A partir de diciembre de 2015, Fidelity ofrece cuatro fondos de gran tamaño diferentes en su línea. El único fondo de Morningstar de cinco estrellas de Fidelity es el Fondo de índice ampliado de capital grande. Con una proporción de gastos de 0.45%, el fondo invierte en una combinación de ambos estilos de inversión. Con Geode Capital Management a la cabeza, los inversores pueden obtener acceso a acciones de crecimiento como Apple y Pfizer, así como acciones de valor como JPMorgan y Johnson & Johnson.

Mid-Cap Growth

Los fondos de mediana capitalización se especializan en compañías que tienen capitalizaciones de mercado entre $ 2 mil millones y $ 10 mil millones en tamaño. Aunque históricamente es más volátil que el sector de gran capitalización, las acciones de mediana capitalización tienen mayores rendimientos a largo plazo. En la porción de crecimiento de la alineación de capitalización promedio, Fidelity ofrece tres estrategias. El Fidelity Mid Cap Stock Fund tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas con un índice de gastos de 0. 76%. Bajo el gerente John Roth, el fondo ha funcionado muy bien. En los últimos 10 años, el fondo ha tenido un rendimiento de 8. 02%, que es 0. 5% mejor que el índice de referencia de crecimiento de mediana capitalización.

Valor de capitalización de riesgo medio

En el área de valor para acciones de capital medio, Fidelity tiene cuatro fondos diferentes para considerar. El fondo mejor calificado y de mejor rendimiento es el Fondo Fidelity Low-Priced Stock. La gerencia, dirigida por Joel Tillinghast, tiene un objetivo: la revalorización del capital con acciones con un precio inferior a $ 35 o menos. Esta filosofía ha llevado al fondo a superar al índice de referencia en cada período de tiempo. Esta trayectoria, mezclada con una baja relación de gastos de 0. 79%, debería ser atractiva para los inversores que buscan exposición a este estilo de inversión.

Mid-Cap Core

El mejor fondo de Fidelity de los cinco disponibles en el área central de mediana capitalización es el Fondo indexado de capitalización mediana. Este fondo tiene una calificación de cinco estrellas por Morningstar y tiene un índice de gastos netos de 0. 61%. Se considera una mezcla de mediana capitalización, que incorpora acciones de crecimiento como Electronic Arts con acciones de valor como PPL Corporation.

Fondos de pequeña capitalización

Los fondos de pequeña capitalización invierten en pequeñas empresas que tienen menos de $ 2 mil millones en capitalización bursátil. Estas empresas generalmente son de naturaleza de lanzamiento y tienden a ser altamente especulativas, hechas para inversores que buscan altas recompensas con altos riesgos. Fidelity ofrece solo cuatro fondos básicos de pequeña capitalización y un fondo de crecimiento de capitalización pequeña. El fondo principal con mejor rendimiento es el Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. El fondo tiene una calificación de cuatro estrellas y está gestionado por Geode Capital Management.Aunque no tiene un historial a largo plazo, ha funcionado bien desde su inicio en 2007. Tiene un rendimiento promedio anual de cinco años de 14. 08%, que es 3. 1% más alto que el punto de referencia de mezcla pequeña.

El verdadero fondo de crecimiento de pequeña capitalización de Fidelity es el Fidelity Small Cap Growth Fund. El fondo tiene una relación de gastos de 0. 92% y ha sido administrado por Patrick Venanzi desde 2011. La mayoría de las compañías en las que invierte el fondo tienen volúmenes muy bajos y poca o ninguna investigación de analistas. Este fondo invierte en compañías como G-III Apparel y Global Payments dentro de sus 10 principales posiciones.

Go Anywhere / Income Funds

Fuera de la clase de activo tradicional y los fondos de estilo de inversión, Fidelity ofrece fondos clasificados como "ir a cualquier parte" y "orientados a los ingresos". "Un fondo muy popular es el Fidelity Magellan Fund, que existe desde 1963. Este fondo tiene el objetivo de buscar la revalorización del capital y puede invertir en cualquier clase de activos de inversión de capital o estilo de inversión. Morningstar lo clasifica como un fondo de crecimiento de gran capitalización, pero el fondo tiene la capacidad de cambiar a un valor o mezcla en cualquier momento.

Para aquellos inversores que buscan dividendos, los fondos orientados a los ingresos son la mejor opción. Considerado como un fondo de gran capitalización, el Fidelity Equity Dividend Income Fund tiene un rendimiento actual de 2.34%. El objetivo de este fondo es buscar ingresos razonables, con el objetivo final de la revalorización del capital.

International Equity Funds

Fidelity brinda a sus clientes muchas opciones para invertir a nivel internacional. Este es un gran beneficio para los inversores, ya que pueden confiar en la experiencia de los administradores de dinero de Fidelity en lugar de tratar de realizar su propia diligencia debida. Hay cuatro categorías de fondos mutuos internacionales: central; país regional y único; global; y mercados emergentes. La porción central invierte en compañías fuera de los Estados Unidos, principalmente en áreas desarrolladas como Europa y Asia. El Fidelity Diversified International Fund se considera un fondo extranjero de gran crecimiento con un índice de gastos de 0. 91%. El fondo invierte en compañías internacionales como Bayer AG, Sanofi y Lloyds Banking Group.

Junto con la cartera principal de fondos, los inversores pueden ser más específicos según las regiones o países. Fidelity ofrece fondos específicos de cada país, como los fondos de Fidelity Japan o China Region. Para los inversores que buscan ganar exposición a áreas más pequeñas y no desarrolladas, los fondos de mercados emergentes son una excelente opción.

Índice / Fondos sectoriales

Similar a un ETF, Fidelity ofrece fondos mutuos específicos tanto para el índice como para el sector. Los fondos del sector pueden invertir en un sector general, como empresas de atención de la salud o de consumo discrecional. Fidelity incluso ofrece fondos más detallados dentro de un sector, como el Portafolio de Fidelity Select Biotechnology. Este fondo solo invierte en empresas del sector de la biotecnología como Gilead Sciences y Biogen. Si un inversor busca una diversificación general y quiere reflejar un índice importante, Fidelity también ofrece una variedad de estos fondos.Su serie "Spartan" refleja índices como el S & P 500 y NASDAQ Composite. También refleja los índices o índices internacionales vinculados a la capitalización de mercado.

Resumen de Fidelity Equity Funds

En general, Fidelity Investments tiene la selección más amplia de fondos mutuos de acciones de la industria. Con tantas opciones diferentes, puede ser difícil para un inversor seleccionar las opciones adecuadas. Es importante comprender la tolerancia al riesgo y cómo se relaciona con la cartera de un inversor. Fidelity ofrece una variedad de recursos en la sección "Orientación y Retiro" de su sitio web. Esta área debe proporcionar mucha información para un inversor novato sobre cómo asignar correctamente los activos de una cartera.