Creado por Edward Johnson II en 1946, Fidelity Investments se ha convertido en uno de los nombres más importantes en el mundo de la gestión de inversiones. A partir del 30 de septiembre de 2015, la compañía ha acumulado más de $ 5. 0 billones en activos de clientes bajo administración (AUM) y más de 24 millones de clientes individuales. Desde el surgimiento de Internet y la corretaje de descuento, Fidelity ha crecido exponencialmente debido a su amplia variedad de productos y servicios de inversión. La firma con sede en Boston, Massachusetts, ofrece fondos mutuos, operaciones bursátiles, ETF, cuentas administradas y planes 529. Fidelity también ha ganado muchos clientes gracias a su sitio web fácil de usar, lo que permite a sus clientes administrar su propio dinero sin problemas.

Fidelity ofrece una excelente opción para los inversores orientados a los ingresos con su familia de fondos de Reemplazo de ingresos. Estos fondos son un "fondo de fondos" de asignación de activos que se reequilibran automáticamente con el tiempo por los administradores de la cartera, Andrew Dierdorf y Brett Sumsion. Cada fondo tiene el objetivo principal de pagar un ingreso mensual de capital e ingresos durante un período de tiempo determinado. Cada fondo también tiene un año específico asociado, llamado fecha del horizonte. Esta es la fecha de vencimiento prevista para el fondo, por lo que las distribuciones de ingresos, compuestas de capital e intereses, se pagan por completo en esta fecha. A partir de febrero de 2016, Fidelity tiene 13 de estos fondos de Reemplazo de Ingresos, que van desde el fondo 2018 hasta el fondo 2042.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

El Fondo de Reemplazo de Ingresos 2018 es considerado el más conservador de toda la alineación de fondos. El fondo asigna el 10% en acciones, el 19% en bonos y el 71% en bonos a corto plazo y fondos del mercado monetario. El fondo 2018 también proporciona el monto de distribución más alto, ya que está diseñado para pagar capital e intereses en dos años. En términos de rendimiento, el fondo se ha vuelto gradualmente más conservador en los últimos años, ya que ha pasado de acciones a bonos y fondos del mercado monetario. Desde su inicio en 2007, el fondo ha creado un rendimiento promedio de 3. 25%, que es mucho mejor que lo que los certificados de depósito (CD) o las cuentas de ahorro han estado pagando. El fondo de Reemplazo de ingresos 2018 tiene un índice de gastos anual de 0. 39%. Para un inversor que busca un flujo de ingresos que tenga rendimientos constantes, el fondo 2018 es una excelente opción.

Fidelity's Income Replacement 2030 Fund

Las personas con una tolerancia moderada al riesgo y con necesidades de ingresos deben consultar el Fidelity's Income Replacement 2030 fund. A febrero de 2016, el fondo tiene el 48% de su cartera invertido en acciones, el 35% en bonos y el 17% en mercados monetarios. Con esta asignación, el fondo ha producido un rendimiento anual promedio de 4.15% desde 2007.Los inversores que elijan este fondo deben esperar un ingreso mensual desglosado durante 14 años hasta la fecha del horizonte del fondo en 2030. Al igual que todos los demás fondos de Reemplazo de ingresos, las distribuciones de este fondo aumentan cada año para mantenerse al día con la inflación. El fondo 2030 de Reembolsos de ingresos tiene un índice de gastos anuales de 0.62%. Los inversores que busquen un fondo de bajo costo con un crecimiento y un ingreso moderados deberían considerar el fondo 2030.

Fidelity's Income Replacement 2042 Fund

El fondo más agresivo y orientado al crecimiento es Fidelity's Income Replacement 2040 fund. Con un horizonte temporal de 24 años, a febrero de 2016, el fondo tiene la mayor exposición al capital y el monto de distribución mensual más bajo. Tiene un índice de gastos anuales de 0. 68%. El fondo tiene el 59% de sus activos invertidos en acciones, el 32% en bonos y el 9% en fondos del mercado monetario. También es notable que este fondo tenga la mayor exposición a los mercados internacionales, con un 11% de sus activos en el fondo Fidelity International Discovery. Desde el inicio del fondo en 2007, ha producido retornos constantes de 4. 13% sobre una base anual. Los inversores que buscan ingresos a largo plazo con potencial de crecimiento deberían considerar agregar el fondo 2042 a sus carteras.