Fidelity Investments ofrece más de tres docenas de fondos en la amplia categoría de fondos mutuos del mercado monetario. Sus ofertas se dividen en fondos del mercado monetario del Tesoro y del gobierno, fondos del mercado monetario municipal del estado, fondos nacionales del mercado monetario municipal y fondos principales (de propósito general) que incluyen inversiones en valores de emisores privados. Hay fondos en cada subcategoría diseñados para inversores minoristas e institucionales. El objetivo general de la inversión se centra en los vencimientos a corto plazo y el riesgo minimizado.

Fidelity Investments

Fidelity Investments tiene su sede en Boston y fue fundada en 1946. Se ha convertido en una de las firmas de fondos mutuos y de gestión de activos más grandes y reconocidas en el mundo. Con 10 oficinas regionales en los Estados Unidos, así como ubicaciones internacionales en Canadá, Europa y Asia, Fidelity administra más de $ 2 billones en activos de clientes. Fidelity ofrece una amplia gama de servicios financieros fuera de los fondos de inversión, que incluyen servicios de corretaje, planes de beneficios para empleados y servicios de gestión de patrimonios y seguros. Los fondos mutuos de Fidelity ofrecen opciones para inversores con diversos objetivos de inversión, incluidos fondos centrados en acciones nacionales, acciones extranjeras, renta fija y asignación equilibrada.

Fondos del mercado monetario del Tesoro y del Gobierno

A partir de enero de 2016, los rendimientos a siete días para el Tesoro de Fidelity y los fondos del mercado monetario del gobierno oscilan entre 0. 01 y 0. 22%. Su Clase Institucional de Cartera Gubernamental de Mercado Monetario tiene el rendimiento máximo de siete días de 0. 22%. El fondo, lanzado en 1985, tiene más de $ 30 mil millones en activos totales bajo administración (AUM). El objetivo de inversión indicado es el nivel más alto de ingreso actual disponible dentro de los límites de preservación de capital y liquidez. El gestor del fondo, Kevin Gaffney, ha gestionado los fondos de ingresos para Fidelity desde 2011. Por lo general, invierte los activos del fondo en valores del gobierno de EE. UU. O en acuerdos de recompra totalmente garantizados. El rendimiento promedio del fondo a 10 años es 1. 25% y su índice de gastos es 0. 11%, que está ligeramente por debajo del promedio de la categoría 0. 13%.

Fondos del mercado monetario estatal municipal

El rendimiento de siete días para los 17 fondos en la categoría de mercado monetario municipal estatal de Fidelity es del 0. 01%. El Fondo de Mercado Monetario Municipal de Fidelity Arizona tiene aproximadamente $ 400 millones en activos, tiene un retorno promedio de 0.8% a 10 años y ofrece un bajo. Relación de gastos 006%. El fondo tiene como objetivo los altos ingresos actuales exentos del impuesto a la renta federal y del estado de Arizona invirtiendo en valores municipales exentos de impuestos de Arizona. Los pagarés a la vista de tasa variable representan más de la mitad de las tenencias de cartera del fondo.

Fondos Municipales del Mercado Monetario Municipal

Fidelity ofrece cuatro fondos nacionales del mercado monetario municipal que invierten en valores municipales a corto plazo de alta calidad.Estos fondos generalmente no tienen impuestos federales sobre la renta y pueden estar exentos del impuesto mínimo alternativo (AMT) también. A partir de mediados de enero de 2016, el rendimiento de siete días para todos los fondos en esta categoría es 0. 01%.

El fondo clase I de exención fiscal de Fidelity Institutional Money Market tiene $ 2. 6 mil millones en AUM y tiene una proporción de gastos de 0. 06%, que está por debajo del promedio de la categoría de 0. 09%. El fondo normalmente se invierte en valores del mercado monetario municipal que se reconocen como de la categoría más alta por al menos un servicio de calificación nacional. Se concentra en valores a corto plazo y mantiene un vencimiento promedio ponderado en dólares de 60 días o menos. El rendimiento promedio de 10 años es 0. 91%, superando el promedio de la categoría de 0. 8%.

Fondos del mercado monetario General Prime

Los cuatro fondos principales de Fidelity mantienen inversiones en valores del mercado monetario gravables a corto plazo, incluidos valores corporativos privados y del gobierno. La clase institucional de la cartera principal de mercado monetario de Fidelity Institutional Money Market tiene un rendimiento de 0.38% en siete días, un rendimiento promedio de 1.42% en 10 años y $ 58 mil millones en activos totales. Su relación de gastos es 0. 14%, que está justo por encima del promedio de la categoría de 0. 13%. El fondo invierte en valores del gobierno de EE. UU., Acuerdos de recompra y valores del mercado monetario denominados en dólares estadounidenses. Más del 25% de sus activos se invierten en el sector de servicios financieros. El objetivo de la inversión es el alto ingreso actual, que se rige por la preservación del capital y la liquidez.