Los asesores financieros deben buscar este grupo AHORA

Los asesores financieros deben buscar este grupo AHORA

A pesar de un mercado de empleo difícil, los millennials todavía están encontrando trabajos en la fuerza de trabajo. Algunos incluso están en camino hacia carreras ricas. Si bien es posible que aún no se encuentren en la parte superior de la escala de ingresos, sí necesitan asesoramiento financiero en términos de ahorro para la jubilación, saldar deudas y más. Los asesores financieros, sin embargo, todavía no atienden a esta clase de inversores. ( Para más información, ver: Hábitos de dinero de los Millennials. )

¿Por qué molestarse?

Según un estudio del proveedor de planes de jubilación y gestión de inversiones Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 11-0. 16% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) , solo el 18% de los asesores financieros se dirigen a clientes de la Generación Y. El estudio, titulado The Principal Financial Well-Being Index: Advisors , también encontró que la mayoría de los encuestados -alrededor del 64% - dijeron que estaban enfocando a los baby boomers en su lugar. Aproximadamente el 62% se centró en propietarios de empresas y el 46% en clientes ricos o de alto patrimonio. Esos grupos ofrecen un pago mucho más inmediato que los de bajo ingreso (por ahora) de la generación del milenio, después de todo. El estudio, que tuvo lugar en el segundo trimestre de 2014, encuestó a asesores financieros de todo el país, incluidos corredores / agentes independientes, casas intermedias y casas de corretaje regionales, agencias de seguros, firmas independientes de gestión patrimonial, bancos y firmas independientes de gestión de activos.

Dejar la oportunidad en la mesa

Más de la mitad de los 614 asesores financieros que respondieron la encuesta dijeron que estaban apuntando a nuevos clientes con activos de más de $ 250, 000. Eso significa que hay un recurso sin explotar oportunidad para que los consejeros prometedores comiencen a construir relaciones con estos milenarios pasados ​​por alto.

La encuesta fue parte de una serie de estudios trimestrales encargados por The Principal Knowledge Center. También examinó el bienestar financiero de los trabajadores y empresarios estadounidenses y solicitó a los asesores sus opiniones sobre el tema y sobre la gestión de la práctica.

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La encuesta preguntó por qué tan pocos millenials y otros trabajadores más jóvenes están dando un paso adelante y buscando la ayuda de un asesor financiero. Según el estudio, el 29% de los asesores dijeron que creen que sus tarifas y los costos de trabajar con un asesor son la mayor barrera para ingresar. Alrededor del 16% dijo que el miedo a invertir es lo que impide que los millennials den el paso para hablar con un asesor. Y el 10% cree que los millennials, así como muchos otros trabajadores, piensan que pueden invertir por sí solos con tanto éxito. ( Para obtener más información, consulte: Cartera de inversión de Generación Y )

Tasas de ahorro Un gran obstáculo

Además, muchos asesores financieros informaron en la encuesta que sus clientes reciben una cantidad justa, alrededor del 22%. tienden a vivir más allá de sus posibilidades, el 15% no ahorra suficiente dinero y el 11% no comienza a ahorrar lo suficientemente temprano en sus carreras.Más de la mitad de los asesores, alrededor del 52% respondió que no más de uno de cada cuatro de sus clientes comenzó a ahorrar lo suficientemente temprano en su carrera para alcanzar el nivel recomendado de ahorros para la jubilación cuando llega el momento. ( Para obtener más información, consulte: Lo que los jóvenes están gastando su dinero en .)

La mayoría de los asesores intentan ayudar a aquellos clientes que no comenzaron a ahorrar para su jubilación lo suficientemente temprano en sus carreras para ponerse al día. Como profesionales financieros, son más capaces de demostrarles a sus clientes el poder de comenzar a ahorrar anticipadamente y el impacto positivo que tiene en sus ahorros para la jubilación.

Conclusión

Los trabajadores del milenio son una ganancia inesperada para los asesores financieros, pero aún queda mucho por hacer para satisfacer sus necesidades únicas y las expectativas de jubilación, incluida la educación y alentarlos a ahorrar más. ( Para obtener más información, consulte: 5 señales de advertencia de jubilación para la generación del milenio .)