Los analistas financieros producen planes financieros, proyecciones e informes analíticos para su uso en decisiones de inversión por parte de empresas, organizaciones públicas y privadas, y particulares. Dependiendo del tipo de trabajo del analista, los deberes pueden variar bastante.

Algunos analistas financieros trabajan en la industria de valores analizando acciones, bonos y otros valores para bancos, corredurías, empresas de administración de dinero y otras organizaciones. Estos analistas financieros generalmente desarrollan experiencia en una categoría estrecha de acciones o bonos, como bonos corporativos canadienses o acciones de tecnología, por ejemplo. Otros analistas financieros trabajan para grandes corporaciones, analizando datos financieros internos y produciendo planes financieros, proyecciones de ingresos y gastos, y recomendaciones para informar las decisiones presupuestarias y de inversión de los ejecutivos de la compañía. Las organizaciones sin fines de lucro y los organismos gubernamentales también emplean analistas financieros en este tipo de trabajo.

Trayectorias profesionales

Un recién graduado de una licenciatura reciente que busca convertirse en un analista financiero puede esperar comenzar en una posición junior bajo la guía de un analista senior. Después de varios años de experiencia, muchos analistas financieros junior consideran regresar a la escuela de posgrado para obtener títulos avanzados. Mientras que a los analistas junior no se les prohíbe avanzar, continuar progresando a puestos con mayor responsabilidad generalmente requiere regresar a la escuela. Un graduado con un título de maestría puede comenzar a trabajar como analista financiero sénior o ascender al puesto muy rápidamente.

Con una mayor experiencia y experiencia, un analista financiero senior puede continuar en una posición de supervisión. Un analista senior en la industria de valores a menudo se mueve para convertirse en un administrador de cartera o un administrador de fondos que supervisa un equipo de analistas senior. También puede haber una oportunidad de ingresar a un puesto de alta dirección. En el mundo corporativo, los analistas senior pueden convertirse en gerentes de tesorería que supervisan grupos de trabajo dentro de sus departamentos. Un actor sobresaliente puede ascender entre los rangos para convertirse en un director financiero (CFO) responsable de todas las actividades financieras de la compañía.

Requisitos de educación

Mientras que un título de licenciatura es el requisito mínimo para un puesto de analista financiero de nivel de entrada, los datos recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos (BLS) muestran que un título de maestría es generalmente requerido para puestos permanentes y avanzados en el campo. Los empleadores generalmente aceptan una variedad de materias de pregrado, incluidos los campos de negocios tales como finanzas, contabilidad y economía. Debido a la importancia de las habilidades cuantitativas avanzadas en este campo, las licenciaturas en estadística, matemáticas, ingeniería y física no son infrecuentes entre los analistas financieros.Sin embargo, los solicitantes con estos títulos pueden beneficiarse de cursos de negocios, especialmente en contabilidad y finanzas. Un puesto de analista financiero avanzado generalmente requiere un título de MBA con un enfoque de materia apropiado o una maestría en finanzas.

Otras calificaciones y habilidades

Algunos analistas financieros deben obtener una licencia apropiada de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que es responsable de redactar y aplicar las normas para las empresas de valores y corredores que operan en los Estados Unidos. La licencia generalmente requiere patrocinio de la empresa empleadora, por lo que la mayoría de los analistas financieros solo obtienen una licencia después de comenzar un trabajo. Sin embargo, el empleo a largo plazo puede depender de una licencia exitosa.

Muchos empleadores esperan que los analistas financieros busquen la certificación en el campo. La certificación preeminente en el campo es la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA) otorgado por el CFA Institute. Está disponible para analistas financieros con al menos cuatro años completos de experiencia laboral calificada. Por lo tanto, generalmente se considera una calificación para el ascenso a puestos de analistas financieros más experimentados. Calificar para la designación también requiere una licenciatura y una calificación aprobatoria en una serie de tres exámenes administrados por el CFA Institute.

Con frecuencia se espera que los analistas financieros presenten y expliquen su trabajo a clientes y superiores, por lo que las habilidades sólidas de comunicación y presentación son cruciales. Las habilidades analíticas y de pensamiento crítico son esenciales para evaluar alternativas y establecer una recomendación final. Además del conocimiento de estadísticas, matemáticas y finanzas, la experiencia en el uso de herramientas de software asociadas con estas disciplinas es valiosa. Si bien no es raro que los empleadores usen tecnología altamente especializada y herramientas de propiedad que no están disponibles fuera de la empresa, aprender y confiar en software cuantitativo complicado proporciona habilidades que se traducen bien a otros sistemas.