Los analistas de inversión realizan investigaciones, crean modelos financieros y elaboran informes analíticos y recomendaciones sobre tipos específicos de acciones, bonos u otros valores de inversión. Los analistas de inversión trabajan para muchos tipos de empresas en la industria de valores, incluyendo corretajes, bancos, empresas de gestión de dinero, fondos de cobertura y fondos de pensiones. Los profesionales en este campo también se conocen como analistas de valores o analistas financieros.

Los analistas de inversión elaboran recomendaciones de investigación y compraventa para dos usos distintos según el empleador. En un banco o corretaje, los analistas de inversión generalmente producen recomendaciones para los agentes de la compañía que usan la información para vender inversiones a clientes individuales y al público en general. Estas empresas operan en el lado de la venta del mercado. Del lado de la compra del mercado, que incluye fondos de cobertura, fondos de pensiones y empresas de gestión patrimonial, los analistas generalmente producen investigaciones y recomendaciones para los propios gestores de inversiones de la empresa que utilizan la información para comprar y vender valores directamente.

Career Path

Muchos analistas de inversión senior comenzaron a trabajar en el campo como analistas junior recopilando datos, creando y actualizando hojas de cálculo financieras, y aprendiendo los entresijos de la profesión bajo la supervisión de un alto miembro del equipo analítico. Las posiciones de nivel inicial generalmente requieren una licenciatura. Después de varios años trabajando y aprendiendo en una posición secundaria, muchos analistas regresan a la escuela para completar un título de posgrado en preparación para un mayor avance en el campo. Una nueva contratación que posee un título de maestría apropiado a menudo comienza en un puesto de analista senior de inmediato, independientemente de si ha trabajado como analista junior.

La mayoría de los analistas senior se enfoca en una categoría específica de valores, desarrollando un alto nivel de experiencia en el área a lo largo del tiempo. Las tareas laborales incluyen actualizar los datos de investigación en respuesta a nuevos desarrollos, planificar y llevar a cabo nuevos proyectos de investigación, comunicarse con los contactos en la industria de enfoque y presentar los resultados de la investigación a la gerencia de la empresa, agentes de ventas o clientes. Los analistas senior generalmente supervisan el trabajo de uno o más analistas junior.

Un analista senior con un historial de alto rendimiento puede convertirse en un administrador de cartera en una firma de compradores que supervisa todos los aspectos de una cartera de inversiones. Los gerentes de cartera establecen la estrategia de inversión y seleccionan la combinación específica de valores en una cartera basada en el trabajo de los analistas senior. La administración de la cartera generalmente representa el final de la carrera profesional.

Cualificaciones educativas

Una posición de nivel de entrada en el campo requiere una licenciatura.Las materias relevantes incluyen disciplinas de negocios con un componente cuantitativo, como finanzas, contabilidad o economía, y otras materias que proporcionan capacitación en habilidades analíticas y cuantitativas, como estadísticas, matemáticas, física o ingeniería.

Mientras que un título de maestría generalmente no es un requisito para avanzar a un puesto de analista sénior, muchas empresas buscan candidatos con títulos de posgrado relevantes. Muchos puestos avanzados de analista y puestos de gestión de inversiones requieren una maestría. Según una encuesta nacional realizada por la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. En 2014, el 65% de los gestores de carteras tienen una maestría. Los títulos de postgrado relevantes incluyen un MBA con un enfoque cuantitativo o una maestría en finanzas.

Otras calificaciones

Generalmente se requiere que los analistas de inversión obtengan una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un organismo regulador nacional que se encarga de la supervisión de las firmas de valores y corredores en los Estados Unidos. Para obtener una licencia adecuada, un candidato generalmente necesita el patrocinio de un empleador calificado. En consecuencia, el proceso de concesión de licencias normalmente tiene lugar después de que un candidato ha sido contratado como analista de inversiones.

La designación de Analista Financiero Colegiado (CFA), otorgado por el CFA Institute, es una certificación profesional disponible para los analistas con licenciaturas y al menos cuatro años de experiencia profesional en el campo. La mayoría de los empleadores esperan que los analistas calificados busquen y completen la certificación CFA. Muchos requieren certificación CFA para continuar avanzando en puestos más altos en la empresa. La certificación requiere que los candidatos pasen una serie de tres exámenes.