Los posibles profesionales de finanzas personales y administración de carteras tienen una variedad de designaciones que pueden mejorar su experiencia en sus respectivos campos. Los operadores de divisas, por otro lado, no siempre tienen acceso similar a los mismos tipos de habilidades integrales que mejoran los programas, como el Planificador Financiero Certificado y las designaciones de Analista de Mercado Colegiado. No obstante, hay varias alternativas de educación avanzada que los operadores de Forex pueden aprovechar para mejorar su eficiencia en el campo.

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TUTORIAL: 20 Inversiones a saber

Chartered Financial Analyst (CFA) Aunque el programa CFA se centra principalmente en la valoración de acciones y la gestión de carteras, algunos de los aprendizajes más importantes los objetivos dependen de un conocimiento práctico de los conceptos relacionados con la divisa. Por ejemplo, los candidatos CFA deben aprender cómo consolidar los estados financieros de una corporación que genera ingresos en mercados extranjeros, cómo los movimientos de divisas afectan el riesgo de la equidad, pronosticando las tasas de cambio y los fundamentos básicos que impulsan el mercado de divisas. En función de su dificultad y de los diversos objetivos del programa CFA, los titulares de charter han demostrado su capacidad para aprender material financiero complejo y tener una sólida comprensión de la industria en general.

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Gestionar la exposición Forex es un componente integral del proceso de gestión de cartera. Si bien algunos gerentes pueden adoptar un enfoque pasivo para la optimización del riesgo de la tasa de cambio, las principales instituciones a menudo emplearán activamente a un gerente calificado para cubrir el riesgo cambiario asociado con la tenencia de inversiones internacionales. A medida que la diversificación internacional se convierte en un componente creciente del proceso de gestión de cartera, el programa CFA aborda muchos de los problemas clave con los que los inversores deben estar familiarizados. (El CFA Institute ofrece a los miembros una variedad de beneficios continuos de carrera y trabajo en red. Consulte Beneficios de carrera continua para CFAs .)

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Financial Risk Manager (FRM) El programa FRM también cubre un espectro diverso de temas cuantitativos tales como valoración y modelización de riesgos, gestión de riesgos, mediciones de riesgo de crédito y medición del riesgo de mercado. Quienes obtienen la designación de Gerente de Riesgo Financiero quedan expuestos a una amplia variedad de oportunidades profesionales, como la gestión del riesgo de inversión y el análisis de riesgos. Las operaciones del banco, el gobierno y los fondos de cobertura se ven fuertemente afectadas por el mercado de divisas, y por lo tanto requieren expertos en gestión de riesgos.

Casi todas las principales organizaciones multinacionales se dedican a mitigar los efectos de las fluctuaciones adversas de divisas. Wal-Mart, por ejemplo, podría comprar sus insumos de China en yuanes y venderlos a compradores mexicanos, recibiendo pesos.Si el yuan se aprecia mientras el peso se deprecia en relación con el dólar estadounidense, Wal-Mart experimentaría una doble pérdida cambiaria en la compra y la posterior venta. En primer lugar, se deberían gastar más dólares para comprar los productos chinos y se recibirían menos de los compradores mexicanos. Dado que dicha fluctuación obstaculizaría significativamente el desempeño de la compañía, la exposición al riesgo debe estar adecuadamente cubierta. (Para obtener información sobre la gestión de riesgos, consulte Comprensión de la gestión de riesgos de Forex. )

Técnico de mercado colegiado (CMT) Ser capaz de comprender los patrones de Fibonacci, Bollinger Bands®, pivote puntos, formaciones de velas, ondas de Elliot y otros patrones de gráficos es un rasgo común entre los comerciantes de Forex exitosos. Los especuladores, que típicamente implementan tales estrategias de análisis técnico, constituyen el mayor componente de los volúmenes diarios de operaciones con divisas. El programa Chartered Market Technician tiene como objetivo mejorar las habilidades de análisis técnico de quienes detentan la designación. De forma similar a los programas CFA y FRM, los exámenes CMT ponen un gran énfasis en la comprensión de las aplicaciones prácticas de los patrones de gráficos.

El análisis técnico se puede utilizar para fines de cartera personal o para complementar las estrategias fundamentales de las instituciones. Los gráficos a menudo pueden ayudar a los analistas a comprender los componentes únicos del comportamiento de los pares de divisas que pueden utilizarse para predecir y predecir los futuros movimientos de divisas. Después de aprender a integrar los patrones de gráficos con varias señales económicas, los titulares de chárter obtienen una ventaja competitiva sólida cuando implementan estrategias comerciales complejas. (Desarrolle las habilidades que necesita para operar por su cuenta o para convertirse en analista técnico. Eche un vistazo a Obtenga Técnico con una Certificación CMT .)

Doctor en Filosofía (PhD) A El doctorado en casi cualquier disciplina cuantitativa, como las matemáticas, las estadísticas, las finanzas o la economía, puede resultar extremadamente útil para los comerciantes de divisas. Muchos modelos de gestión de riesgos forex dependen en gran medida de un número excesivo de cálculos e insumos de sensibilidad. La simulación de Monte Carlo, por ejemplo, a menudo requiere miles de posibles manipulaciones de variables para modelar con mayor eficacia el rendimiento de una posición. Incluso comprender por completo las herramientas de análisis más básicas, como los modelos de valor en riesgo, requiere una sólida base matemática.

Quienes obtuvieron un doctorado en economía a menudo estarán familiarizados con la econometría y la previsión de la tendencia económica. Estas habilidades son transferibles a la mejora de las capacidades en el mercado de divisas debido a la estrecha correlación entre la política económica y las tasas de cambio. Si, por ejemplo, un economista predice que la inflación europea probablemente disminuirá debido a una política monetaria estricta, la posición apropiada puede determinarse fácilmente. (Para ayudarlo a determinar el próximo nivel educativo, lea ¿Licenciatura tradicional en administración de empresas o negocios? )

Serie 34 Aprobar el examen de divisas minorista de la serie 34 no es tan difícil como obtener cualquiera de las tres designaciones antes mencionadas o completar un doctorado.La Serie 34 se compone de 40 preguntas de opción múltiple que cubren temas como los cálculos de compraventa de divisas, los requisitos regulatorios de divisas y los indicadores básicos de divisas. Aunque este examen cubre solo los aspectos básicos del mercado de divisas, es un requisito para quienes trabajan con clientes minoristas.

La Commodities Futures Trading Commission requiere que "las personas que solicitan pedidos, ejercen una autoridad de negociación discrecional y operan grupos con respecto al mercado minorista extrabursátil" aprueben el examen de la Serie 34.

Conclusión El mercado de divisas ofrece muchas oportunidades de carrera diversas que a menudo dictan las credenciales adicionales necesarias para entrar en el campo. Los corredores generalmente buscarán la serie 34, los fondos de cobertura probablemente tendrán doctores, los gerentes de riesgo tienden a buscar la designación de FRM, los inversionistas institucionales probablemente se beneficien de la designación de CFA y los operadores frecuentemente tomen el camino de CMT. Los aficionados a las finanzas ambiciosos incluso pueden combinar numerosas designaciones y programas para satisfacer mejor sus necesidades. (Decodificamos el significado de las muchas letras que pueden seguir los nombres de los profesionales financieros. Consulte La sopa del alfabeto de las certificaciones financieras .)