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Los perfiles de riesgo deben evaluarse antes de involucrarse en especulaciones, lo que implica asumir riesgos en una inversión con el fin de beneficiarse de un movimiento favorable. Los perfiles de riesgo son los niveles de riesgo que los inversionistas y los comerciantes están dispuestos a asumir en una inversión. Incluyen el retorno requerido, la tolerancia al riesgo y la capacidad de riesgo de los operadores y los inversores.

La especulación implica el comercio de un valor, generalmente con un alto nivel de riesgo, y la expectativa de obtener un beneficio de las fluctuaciones de los precios del valor. Por ejemplo, supongamos que un inversor quiere comprar 1, 000 acciones de Amazon. com antes de publicar las ganancias, porque él cree que la acción aumentará en un 10%. El inversor se está especulando porque es una inversión de alto riesgo y aumenta el riesgo de pérdida; sin embargo, ese riesgo se compensa con la posibilidad de un movimiento favorable.

Antes de que un inversor participe en especulaciones, debe evaluar su perfil de riesgo. Primero, debe indicar su regreso requerido y el riesgo que está dispuesto a asumir para el rendimiento dado. En general, la rentabilidad requerida varía con el nivel de riesgo.

Segundo, debe evaluar su capacidad de riesgo, o el nivel de riesgo que puede permitirse asumir. Por ejemplo, supongamos que el inversor que compró 1, 000 acciones de Amazon. com tiene una cuenta con $ 50,000 en efectivo, pero su poder adquisitivo se apalanca a $ 500,000. Aunque tiene suficiente poder adquisitivo para comprar 1, 000 acciones, su cuenta no puede permitirse asumir esta responsabilidad porque corre el riesgo de perder todas sus acciones. dinero en el comercio si Amazon. com cae $ 50 por acción.

En tercer lugar, debe evaluar su tolerancia al riesgo, o el nivel de riesgo que se sienta cómodo asumiendo. Por ejemplo, si el inversor es reacio al riesgo y no puede tolerar una pérdida de más del 10% de su cuenta, no debe especular con la inversión.