Una estrategia para generar ingresos con derivados es vender opciones para cobrar montos de primas. A menudo, las opciones caducan sin valor, lo que permite que el vendedor de la opción conserve todo el monto de la prima. Aunque existe una oportunidad decente para obtener ganancias, las opciones de venta pueden implicar una cantidad considerable de riesgo. Los derivados son contratos financieros cuyo valor se deriva de los activos subyacentes. Las opciones, junto con los contratos de futuros y contratos a plazo, son algunos de los tipos más comunes de derivados.
Una opción sobre un fondo negociable o en bolsa (ETF) es un contrato financiero que otorga al comprador el derecho de comprar 100 acciones del valor subyacente a un cierto precio de ejercicio hasta la fecha de vencimiento de la opción. El comprador de la opción no está obligado a ejercer la opción. El vendedor de la opción está cobrando una prima como compensación por la obligación de entregar las acciones al titular de la opción si se ejerce la opción. Al vender opciones, un inversor puede cobrar montos de primas como una fuente de ingresos.
Hay muchas estrategias de venta de opciones diferentes. Una estrategia de opción es vender llamadas cubiertas. Un inversor que posee acciones de una acción puede vender opciones de compra con un precio de ejercicio superior al precio de cotización actual para cobrar la prima. Si la opción vence en el dinero, existe la probabilidad de que el inversionista deba entregar las acciones al tenedor de la opción. Si el precio de la acción se mantiene por debajo del precio de ejercicio hasta la fecha de vencimiento de la opción, el inversionista conservará el monto total de la prima. Esta es una estrategia con riesgo limitado ya que el inversionista posee las acciones subyacentes.
Vender opciones desnudas es otra estrategia que tiene un riesgo ilimitado. Un inversor vende opciones sin posición en el valor subyacente y ninguna otra opción para cubrir el riesgo. Si la opción carece de valor, el inversionista conservará el monto total de la prima. Sin embargo, si el precio va en contra de la opción vendida, las pérdidas pueden ser sustanciales.
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