Puedes ser uno de los afortunados en estar en la cima de esta temporada de impuestos, pero como probablemente estarás de acuerdo, eso no significa que debes descansar en tus laureles. En su lugar, utilice la experiencia adquirida durante esta temporada de impuestos como una guía para las cosas que puede hacer mejor para la próxima temporada de impuestos.
Los siguientes son algunos consejos que pueden ayudar a asegurar que tenga una temporada de impuestos suave en 2007:
- Diseñe un sistema de archivo para todos sus recibos y documentos fiscales. El sistema de caja de zapatos no es el más eficaz, pero puede ser una buena copia de seguridad para la información que ingresa en una base de datos. Su sistema de caja de zapatos puede ser tan simple como mantener sobres separados para diferentes tipos de recibos, e. gramo. donaciones médicas, educativas, de viaje, caritativas y de búsqueda de empleo. Antes de archivar esos recibos, asegúrese de ingresar el monto en su base de datos. Si no está listo para invertir en un software de contabilidad ya preparado, y no tiene experiencia en hojas de cálculo, solicite a su preparador de impuestos que diseñe un archivo de hoja de cálculo para ayudarlo a mantenerse organizado. Diseñar dicho programa no toma más de 10 minutos para alguien que esté familiarizado con el proceso.
- Si recibió un reembolso de impuestos grande, considere disminuir su porcentaje de retención de impuestos, lo que aumentaría la cantidad que recibe en su cheque de pago. El aumento en el salario neto puede transferirse a su cuenta de ahorros, incluidas las cuentas de jubilación, como un depósito automático. Muchos sitios web de administradores de empleadores y planes alojan calculadoras que pueden ayudarlo a determinar cómo un aumento en el impuesto retenido afectaría su sueldo neto.
- Si debió impuestos sobre la renta, considere si necesita pagar impuestos estimados durante el año para evitar cualquier multa que pueda deberse al pago insuficiente de impuestos. Vea la Publicación 505 del IRS en www. irs. gobierno para asistencia con la determinación de si necesita pagar impuestos estimados más altos.
- Si no cumplió con la fecha límite para liquidar las acciones para las que quería cancelar las pérdidas del año pasado, anótese que debe vender esas acciones antes de fin de año. (Para leer más, ver ¿Cómo evito pagar el exceso de impuestos en valores que he vendido? )
Obtener un comienzo anticipado lo ayudará a evitar la fiebre del período de presentación de impuestos y al final del año, y le ayudará a mantenerse al día con sus metas financieras durante todo el año.
Si cree que no podrá presentar su declaración de impuestos antes de la fecha límite, vea Obtenga una extensión impositiva de seis meses .
Pregunta respondida por Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Consejos para hacer que los impuestos del año próximo sean menos estresantes
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¿Cuáles son algunas clases que puedo tomar para prepararme para el examen de la Serie 6?
Leyó sobre algunas de las mejores y más populares clases de preparación para exámenes para el examen de licencia de valores FINRA Serie 6, incluida la guía FINRA en sí misma.
Entiendo que puedo retirarme de un 401k el año en que cumpla 55 años sin la multa del 10% (IRS 575). ¿Puedo hacer lo mismo con una IRA sin la penalización del 10%?
Usted se refiere a la regla que establece que las distribuciones de su plan calificado (incluyendo 401k, participación en los beneficios, planes de compra de dinero y planes 403b) después de que se separe del servicio con su empleador no estarán sujetas al 10% penalidad por retiro anticipado, siempre que la separación ocurra en o después del año en que cumpla 55 años de edad. Debido a que esta regla se basa en que usted deja los servicios del empleador que ofrece el plan calificado, no se aplica