La mayoría de nosotros considera los impuestos como algo para posponer la reflexión hasta que sea absolutamente necesario. Después de haber terminado la presentación, o aún dar algunos toques finales a la presentación de este año, la mayoría de la gente quiere encerrar la parte de su cerebro que trata con los impuestos hasta que sea necesario presentarla nuevamente el próximo año. Sin embargo, con un poco de previsión y preparación, puede hacer que los impuestos del próximo año sean mucho más fluidos.
Organícese
No hay un gran secreto para declarar impuestos de manera fácil y eficiente. Es simplemente una cuestión de establecer un sistema de organización y pegarlo también. Una caja de zapatos vieja, aunque compacta y útil, no es el sistema más efectivo para guardar su información financiera de manera fácil de acceder. Analizaremos un sistema relativamente escueto para mantener registros que serán útiles cuando llegue la temporada de impuestos nuevamente.
Recibos
Incluso si no obtiene una sola cancelación de recibos, vale la pena su tiempo para conservarlos y mantenerlos en orden lógico. El método más fácil es simplemente comprar un cuaderno y un paquete de pegamento. Al final de cada día, escriba la fecha en la parte superior de la página y pegue los recibos en una columna vertical. Solo necesita pegar la pulgada superior, y no es necesario que todo el recibo sea visible, siempre que pueda a) verlo volteando el resto fuera del camino b) eliminarlo con relativa facilidad si es necesario.
Los beneficios de mantener los recibos son dobles. Primero, le permite encontrar recibos si son elegibles para fines impositivos; por ejemplo, la computadora que compre en marzo podría convertirse en una deducción si inicia un negocio en el hogar en diciembre, pero no si no tiene un recibo. Incluso si no comienza un negocio, puede donar esa computadora a una organización benéfica el próximo año y puede usar ese recibo para establecer el valor de la deducción caritativa.
El segundo beneficio es que tendrá todos sus recibos cuando las cosas se rompan. Si alguna vez ha destrozado cada habitación de su casa buscando el recibo que necesita para devolver algo, reconocerá lo valioso que es esto, incluso si eso no le beneficia en absoluto con sus impuestos.
Recibos de pago y facturas
Puede archivarlos de la misma manera que anteriormente, pero vale la pena ser un poco más técnico si va a tomar sus impuestos en serio. Cuando termina pagando una factura de impuestos inusualmente grande o recibe una gran devolución, necesita averiguar qué la causó. Por lo general, encontrará que la retención no se realizó durante todo el año, pero eso no le ayuda cuando vence la factura.

Una manera fácil de evitar esto es hacer un seguimiento de sus ingresos y el impuesto que se aplica mensualmente.Esta información estará en su talón de pago, por lo que es solo cuestión de ponerla en un archivo de Excel y compararla con la categoría impositiva y la tasa que debe pagar. Esto evitará los golpes desagradables, ya que podrá ajustar la retención anticipadamente para evitar una discrepancia más grande de fin de año entre lo que debería haber estado pagando y lo que estaba pagando.
Simplemente necesita presentar un nuevo W-4 para hacer cambios. También hay cambios de vida que deberían incitarlo a presentar un nuevo W-4, como un matrimonio (o divorcio), el nacimiento de un niño, un segundo trabajo, una casa nueva, etc.
Planifique sus deducciones
Hay todo tipo de deducciones para los contribuyentes, pero con demasiada frecuencia las extrañamos al dejar las cosas demasiado tarde. Por ejemplo, la Navidad a menudo hace que la gente piense en contribuciones caritativas, pero también es el mes en que el gasto en regalos consume dinero en efectivo. En su lugar, planee realizar un cronograma establecido, ya sea mensual, trimestral, semestral, básicamente, lo que sea que le funcione. El mismo razonamiento se aplica a todas las deducciones que dependen de una compra o alguna acción por parte del contribuyente. Esto le da una posibilidad más realista de reclamar una deducción en realidad que simplemente planear reclamar una.
Planifique sus inversiones, demasiado
Los impuestos son una consideración al invertir, aunque no deberían ser la consideración más importante. Si ya está en el mercado para inversiones de renta estables o incluso simplemente para ahorrar para la jubilación, por supuesto, considere las ventajas fiscales de ciertos enfoques. Munis y bonos del gobierno pueden ayudar a individuos con altos impuestos y altos patrimonios. Del mismo modo, los planes como un 401K con impuestos diferidos pueden ayudarlo a ahorrar dinero extra para la jubilación y reducir sus ingresos gravables ahora como una bonificación.
Estudie los impuestos del año pasado
Lo mejor que puede hacer para que los impuestos del año próximo sean más fáciles es estudiar los impuestos del año pasado. ¿Qué deducciones sacaste al máximo? ¿Cuáles podrían haber sido más grandes? ¿Qué créditos echaste de menos? La revisión de su declaración de impuestos para las oportunidades perdidas lo llevará a estar más al tanto de cómo sus acciones pueden afectar sus impuestos, y eso no es algo malo. También puede ser útil comprar software de impuestos para que pueda ejecutar escenarios de "qué pasa si" utilizando su declaración.
The Bottom Line
Nadie quiere pensar en impuestos cuando acaban de terminar con ellos un año más. Sin embargo, si se toma en serio mantener registros organizados, observar su retención, planificar sus deducciones y revisar sus declaraciones de impuestos, encontrará que la temporada de impuestos se vuelve, si no emocionante, al menos tolerable y más fácil de manejar.