Al determinar qué porcentaje de una cartera debe invertirse en acciones de primer orden, identifique su aversión al riesgo y a la estrategia de inversión.
Una acción de primera clase es una acción que cotiza en bolsa de una compañía bien establecida que ha demostrado consistentemente cualidades de inversión positivas, como generar grandes ganancias para sus accionistas, pagar generosos dividendos a los accionistas o un crecimiento de ingresos históricamente alto. Debido a estas cualidades, las acciones de primera clase tradicionalmente tienen menos riesgo de inversión que otras compañías que cotizan en bolsa. Los inversores suelen considerar estas acciones de primera clase como inversiones seguras.
Al decidir qué porcentaje de una cartera asignar a la inversión de acciones de primera línea, identifique su aversión al riesgo. Aunque las acciones de primera línea son inversiones seguras y tienen un largo historial de éxitos, la potencial alza de la inversión normalmente se ve mitigada por la inherente falta de riesgo. Si está dispuesto y es capaz de asumir riesgos, asigne menos de la cartera a acciones de primer orden en lugar de acciones de mayor riesgo con un alza mayor y una baja más alta. Lo opuesto también es verdad; si es más reacio al riesgo, asigne más de la cartera a acciones de primer orden.
También es importante considerar su estrategia de inversión general. Si le gustan los pagos de dividendos estables de las acciones de primer orden y se considera un inversor de ingresos, invierta un porcentaje mayor de la cartera en acciones de primer orden con pagos de dividendos a largo plazo. Si está más centrado en las acciones de crecimiento, asigne un porcentaje menor a las acciones de primera clase e invierta más en acciones con alto potencial de crecimiento pero con pagos de dividendos pequeños o nulos, como las acciones en el sector de la tecnología.
¿Cómo calculo el porcentaje de ganancia o pérdida para mi cartera cuando todas las acciones tienen precios diferentes?
Encontrar el porcentaje de ganancia o pérdida total en una cartera requiere unos pocos cálculos simples. En primer lugar, debe comprender cómo se encuentran las ganancias o pérdidas porcentuales en una seguridad individual. Para encontrar la ganancia o pérdida neta, reste el precio de compra del precio actual y divida la diferencia entre los precios de compra del activo.
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