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El porcentaje de una cartera de inversión diversificada que debería consistir en acciones de gran capitalización depende de los objetivos de inversión de un inversor individual y de la tolerancia al riesgo.
Diversificación
La diversificación de una cartera de inversión consiste esencialmente en distribuir las inversiones en diferentes acciones y / o en diferentes clases de activos, como acciones y bonos.
La diversificación se mejora manteniendo algunas inversiones que tienen una correlación negativa con otras inversiones retenidas. Con las inversiones negativamente correlacionadas, un inversor puede reducir la volatilidad y el riesgo general en virtud del hecho de que algunas inversiones tendrán un mejor rendimiento cuando otras inversiones experimenten una desaceleración.
Una cartera diversificada clásica consiste en una mezcla de aproximadamente 60% de acciones y 40% de bonos. Una cartera más conservadora revertiría esos porcentajes. Los inversores también pueden considerar la diversificación mediante la inclusión de otras clases de activos, como futuros o inversiones en divisas.
Diversificación dentro de inversiones en acciones
Más allá de simplemente una combinación de acciones y bonos, la diversificación se puede mejorar aún más a través de un inversionista que posee una combinación de acciones de gran, mediana y pequeña o microcapitalización.
Las acciones de gran capitalización generalmente se consideran inversiones más seguras, ya que normalmente representan a compañías grandes y bien establecidas que se espera continúen como negocios rentables. Sin embargo, las acciones de gran capitalización suelen ofrecer menos potencial de alto crecimiento y rentabilidad que las empresas de mediana o baja capitalización.
Este no siempre es el caso, ya que algunas firmas de gran capitalización, como Google o Verizon, aún ofrecen excelentes rendimientos potenciales debido a su presencia en sectores de mercado de alto crecimiento. Las acciones de capital de mercado más pequeñas por lo general vienen con un mayor potencial de ganancias y mayores niveles de riesgo.
La combinación óptima en acciones que elige un inversor está guiada en última instancia por los objetivos de inversión individuales y la tolerancia al riesgo. Los inversores que aspiran a mayores rendimientos y que están dispuestos a aceptar mayores riesgos suelen dedicar una mayor parte de su cartera a acciones de mediana y pequeña capitalización, mientras que los inversores más conservadores mantienen un mayor porcentaje de acciones de gran capitalización. Una mezcla típica para el inversionista promedio es de aproximadamente 50 a 60% de capitalización grande y de 20 a 30% para acciones de capitalización mediana y pequeña.
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