Una gran deficiencia de robo-advisors es su falta de un toque humano. Muchos inversores necesitan a alguien con quien hablar. Los mayores de 40 años tienen más hambre para el asesor humano, ya que pueden carecer de la experiencia tecnológica de sus contrapartes más jóvenes de la Generación Y. En la mayoría de los casos, si usted es un inversor que desea hablar en persona con un asesor financiero, la mayoría de los asesores robo se quedan cortos.

Los asesores financieros tienen una ventaja sobre los robo-asesores con inversionistas que buscan un asesor tradicional, pero el problema persiste. Incluso si esos inversores que buscan el contacto humano quieren hablar con alguien sobre su dinero, muchos también quieren lo que los asesores robo ofrecen: tarifas más bajas y algunas áreas de automatización de inversiones. (Para obtener más información, consulte: Cómo pueden los asesores financieros ajustarse a Robo-advisors .)

Robo-Advisors Relationships with Advisors

Existen varios robo-advisors que también ofrecen acceso a asesores financieros humanos. Personal Capital y Rebalance IRA son dos, aunque si sus activos no alcanzan los montos mínimos para estos robo-advisors, entonces no tendrá acceso a sus asesores.

Hay varios otros robo-advisors que etiquetan sus servicios en blanco y permiten que las firmas de asesoría financiera humana cubran los servicios de robo bajo su propio nombre. Jemstep está desarrollando una sólida relación con la comunidad de asesoría financiera y etiquetado blanco de su plataforma. La plataforma Liftoff utiliza un asesor robo con etiqueta blanca para sus servicios. Liftoff es el brazo robo-asesor de Ritholz Wealth Management. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )

Cómo pueden competir los asesores humanos

Para vencer a los robo-advisors, o al menos competir con ellos, existen varias alternativas. En primer lugar, el asesor tradicional debe comprender el atractivo del asesor robo. Robo-advisor ofrece un portal de fácil acceso para ver las inversiones. La mayoría utiliza métodos bien investigados de la teoría de la cartera moderna. En la mayoría de los casos, robo-advisor compra fondos indexados de bajo costo para la cuenta del cliente en porcentajes que se ajustan al nivel de comodidad del riesgo del inversionista. Los porcentajes de inversión se rebalancean automáticamente de acuerdo con las preferencias del inversor de forma regular. Debido al número limitado de opciones de cartera y la automatización, los honorarios de asesoramiento son bajos.

Los robo-advisors entienden el impacto del popular panorama de las redes sociales y usan bien estas plataformas de marketing. Además, ofrecen sitios web robustos y fáciles de maniobrar. Los perfiles activos en plataformas de medios sociales como Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest y LinkedIn Corp. facilitan que los robo-advisors compartan sus servicios y mensajes.Los clientes de Robo-advisory pueden mantenerse en contacto a través de las ubicaciones en línea que frecuentan regularmente. (Para obtener más información, consulte Active Management Entra en las plataformas Robo-Advisor .)

Aquí hay algunas formas en que los asesores tradicionales pueden competir con robo-advisors.

• Crea un sitio web atractivo e interactivo.
• Desarrollar una presencia en las redes sociales. Siga las cuentas de medios sociales de sus clientes y comparta información relacionada con su empresa y la industria. Los asesores financieros pueden hacer crecer su propia práctica al aumentar su huella en línea.
• Integre la tecnología en los aspectos manuales de su empresa. Considere la posibilidad de comprar plataformas automatizadas de marca blanca para las partes más rutinarias de su negocio, liberando así tiempo para las conversaciones de asesoramiento financiero personal que diferencian a una firma de asesoría financiera tradicional.
• Distíngase del paquete al ofrecer servicios adicionales, como acceso a planificación impositiva, financiera y patrimonial, junto con análisis y asesoramiento de seguros.

Al aprovechar los servicios que solo un asesor financiero humano puede brindar, se está convirtiendo en una parte invaluable del futuro financiero de un cliente. Utilice los aspectos fáciles de clonar del modelo robo-advisory y, al mismo tiempo, conserve sus propias características de diferenciación personal.

The Bottom Line

Tanto los robo-advisors como las asesorías financieras tradicionales tienen un lugar en el mercado. Para las empresas tradicionales que desean los mejores robo-asesores, busque clientes que puedan beneficiarse de servicios financieros personales adicionales mientras mantiene tarifas manejables mediante la automatización de los aspectos rutinarios de su negocio. (Para obtener más información, consulte: Más empresas configuradas para unirse a los rangos de Robo-Advisor en 2016 .)