La demografía de las inversiones se está alejando de su base tradicional (de mediana edad, hombres y blancos) a medida que un número creciente de afroamericanos se une a la comunidad inversora. La encuesta Black Investor Survey de Ariel Investments se realizó entre el 12 de junio y el 19 de julio de 2015 y reveló algunas cifras sorprendentes que pueden reflejar una tendencia más amplia en la inversión entre las comunidades negras.

Siga leyendo para obtener información del estudio que puede ayudar a los asesores financieros a llegar a este grupo demográfico. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo los asesores financieros pueden capturar el valor de los honorarios de $ 240B en 2030. )

Perspectiva alcista

La encuesta Black Investor Survey que se realizó el año pasado también encuestó a 500 inversores caucásicos al mismo tiempo. La encuesta mostró que un porcentaje significativamente más alto de negros tenía una visión optimista de los mercados en comparación con sus homólogos blancos. De hecho, la mitad de ellos eran optimistas con respecto a la economía estadounidense frente a los blancos, y el 75% cree que la economía mejorará a partir de aquí. Solo la mitad de los blancos encuestados se sintió de esa manera.

Dos tercios de los afroamericanos encuestados opinaron que la economía se ha recuperado por completo de la recesión en comparación con las dos quintas partes de los respondedores caucásicos. Melody Hobson, CEO de Ariel Investments, dijo en un comunicado que los resultados de esta encuesta representan un cambio sustancial en la actitud de los mercados por parte de la comunidad afroamericana. "Este es un cambio tan grande de lo que hemos visto en los últimos años", dijo. "Los afroamericanos se vieron desproporcionadamente afectados por la recesión en términos de despidos, y la encuesta sugiere que la gente está volviendo a trabajar. "

Sra. Hobson también está de acuerdo con el sentimiento alcista a pesar de las crecientes preocupaciones políticas y económicas mundiales. "Aunque China es la segunda mayor economía mundial, compone aproximadamente solo el 13% de la economía global", dijo. "Así que incluso si de alguna manera sufriera una horrenda caída del 10% en la producción general, la economía mundial probablemente solo cambie por aproximadamente -1%. "(Para la lectura relacionada, vea: Minorías e inversiones: lo que los asesores financieros deben saber. )

Cambiando las percepciones

Los resultados de esta encuesta muestran claramente que las actitudes negras hacia el mercado bursátil están cambiando . Una encuesta de Black Investor Survey en 2013 reveló que los hogares negros seguían ahorrando e invirtiendo la mitad por mes que los consumidores blancos. En un artículo de 2013 para Huffington Post Investors, el autor Tyrone Jackson escribió que la disponibilidad de investigación en línea gratuita y de comercio de bajo costo ha dejado el pensamiento anticuado como el único obstáculo real para los inversores negros.Dado que una buena parte de ellos proviene de un nivel de clase baja o nivel de pobreza, puede ser más difícil para ellos estar dispuestos a arriesgar su dinero en el mercado de valores, que aún pueden percibir como un juego de blancos.

La encuesta de 2015 también mostró que se invirtió un 20% más de blancos en el mercado bursátil en comparación con los afroamericanos, lo que representa un aumento del 7% para ambos grupos desde 2010. La encuesta también mostró que la participación en el mercado bursátil entre los negros directamente correlacionado con sus niveles de ingresos. Un poco más de la mitad de aquellos con ingresos entre $ 50,000 y $ 100,000 invirtieron en los mercados, mientras que cuatro de cada cinco con ingresos de seis cifras lo hicieron. Esta diferencia fue mucho menos dura para los inversores blancos.

Los afroamericanos más jóvenes también muestran una mayor incidencia de inversión en el mercado que los trabajadores mayores y jubilados. Otros números clave en la encuesta incluyen 45% de los afroamericanos enumeran el ahorro para la jubilación como una prioridad, que es una mejora importante del 33% que dijo esto en la encuesta de 2000. Sin embargo, los encuestados negros también esperan trabajar hasta una edad posterior.

The Bottom Line

Aunque la comunidad afroamericana aún está claramente a la zaga de otros datos demográficos cuando se trata de invertir en el mercado accionario y ahorrar para la jubilación, las encuestas recientes muestran que estas tendencias están cambiando. La inscripción automática en los planes de jubilación de la compañía puede ser una de las razones de este cambio, pero un porcentaje creciente de hogares negros con ingresos de al menos $ 50,000 ahora está considerando las acciones y los bienes raíces como un medio principal para salir adelante. (Para la lectura relacionada, vea: Las 10 empresas afroamericanas más importantes. )