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La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) requiere que los fondos de inversión reporten listas completas de sus tenencias trimestralmente, ya que son compañías de inversión reguladas. Los fondos mutuos usan los formularios SEC N-Q y N-CSR para revelar sus tenencias trimestrales al final de cada trimestre fiscal; estos formularios son accesibles en línea en el sitio web de la SEC. Además, muchos fondos mutuos divulgan sus tenencias en sus sitios web oficiales.
Información sobre revelaciones de fondos mutuos
Los informes de cartera de fondos mutuos son accesibles a través de la base de datos en línea de SEC Edgar. Los fondos mutuos tienen 60 días después de que termine su trimestre para presentar sus tenencias en la SEC. Muy pocos fondos mutuos archivan sus revelaciones anticipadamente, por lo que sus informes no son particularmente oportunos. Algunos fondos eligen informar sus tenencias incluso con más frecuencia, mensualmente, pero esto es menos habitual, ya que los informes mensuales requieren mucho esfuerzo y costo por parte de los fondos mutuos.
Divulgaciones requeridas de fondos mutuos
Según el reglamento de la SEC, los fondos mutuos deben divulgar sus calendarios completos de cartera trimestralmente en las presentaciones, que deben ser certificadas por los principales ejecutivos y funcionarios financieros de los fondos. A pesar de que no se requieren discusiones y análisis de la gerencia, algunos gerentes de fondos mutuos eligen comentar el desempeño de sus fondos en sus informes trimestrales. Los informes trimestrales ayudan a los inversores individuales a evaluar cómo los fondos cumplen con sus objetivos de inversión. Aunque algunos grupos de defensa de la inversión sugirieron requisitos de informes mensuales para los fondos mutuos y otras compañías de inversión registradas, la SEC todavía no ha emitido el fallo final sobre esta propuesta.
¿Con qué frecuencia debería consultar el valor liquidativo de mis acciones de fondos mutuos?
Aprende por qué el valor del activo neto (NAV) de un fondo mutuo debe controlarse regularmente y comprender las razones por las que debe verificar el valor de su fondo mutuo.
Tengo un KSOP a través de mi empleador que he invertido al 100% en acciones de la compañía. Ahora estoy preocupado porque no estoy diversificado y me gustaría moverme de las acciones de la compañía y convertirme en fondos mutuos. ¿Esto está permitido con los fondos que he contribuido a la cuenta?
Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.
¿Con qué frecuencia se actualizan los precios de los fondos de inversión?
Aprende con qué frecuencia los fondos mutuos deben informar su precio, o el valor neto de los activos, que es diario para las compañías de inversión registradas abiertas.