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Los asesores y planificadores financieros tienen responsabilidades fiduciarias con sus inversores. Le deben a sus inversores un alto grado de lealtad ya que están en puestos de confianza. La ejecución de un pedido depende del tipo de orden que se realice y de la liquidez de la inversión. Si le solicitó a su asesor / planificador financiero que venda un número específico de acciones de una empresa ampliamente comercializada al precio de mercado, razonablemente podría esperar que su orden de mercado se ejecute en 24 horas. Los pedidos que imponen límites al pedido, como el precio, generalmente demorarán más en ejecutarse. La mayoría de las instituciones financieras no aceptarán solicitudes comerciales de correo electrónico o correo de voz, ya que pueden pasarse por alto fácilmente; las empresas ahora recomiendan que hable directamente con su asesor o que presente su solicitud por escrito. En cualquier caso, debe hacer un seguimiento en línea o con una llamada a su asesor antes del cierre del mercado por el precio de venta para asegurarse de que la operación se haya realizado en su nombre.

Los asesores y planificadores tienen la obligación de informar a sus clientes sobre los riesgos de transacción e inversión. Cuando son desleales y traicionan esa confianza, pueden ser considerados responsables de los daños y perjuicios. Si un corredor tergiversa o no proporciona información sobre una inversión o transacción, es posible que tenga un reclamo potencial contra ese agente para recuperar sus pérdidas.

Hay muchos reclamos que los inversionistas pueden presentar contra sus corredores, casas de bolsa, patrocinadores de planes de jubilación, planificadores financieros, administradores de fondos y asesores de inversiones. Los reclamos más comunes incluyen:

• Batido: negociación excesiva en una cuenta para generar comisiones;
  

• No ejecutar o seguir instrucciones del inversionista con respecto a sus inversiones;
  

• Reclamaciones de margen: como la liquidación de valores sin previo aviso al inversor, antes de una fecha límite o después de no cumplir con una llamada de margen;
  

• Malversación - apropiación indebida de fondos de inversionistas;
  

• Tergiversaciones y omisiones: intencionalmente o imprudentemente engañosas o no revelar hechos materiales con respecto a una inversión;
  

• Negligencia: el asesor no ejerce la diligencia debida y / o no actúa como un asesor razonable y prudente;
  

• Inadecuación de recomendaciones o inversiones: se requieren asesores para determinar la idoneidad de una inversión basada en una evaluación de la experiencia de inversión del inversor / cliente, la aversión al riesgo y otros factores.

Cada una de estas afirmaciones debe evaluarse caso por caso.En la mayoría de las circunstancias, varias de estas reclamaciones pueden resolverse entre la empresa financiera y el cliente sin tener que recurrir a un litigio. Si no se puede llegar a una solución amistosa, entonces puede escalar su caso para que se decida en el arbitraje por un árbitro, quien luego decide la responsabilidad y los daños, si los hubiera.

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Steven Merkel contestó esta pregunta.