¿Cómo logra un planificador financiero llegar a la cima? Investopedia entrevistó a algunas de las mejores mentes de negocios de inversión en los Estados Unidos para obtener algunos buenos y sólidos consejos, y esta es la fórmula que recomiendan a los planificadores financieros para que se conviertan en asesores principales:

Defínete

David Molnar, director general de La firma de servicios financieros de HighTower en San Diego dice que los asesores deben descubrir quiénes quieren ser: "Decida si va a ser un asesor de patrimonio o un administrador de cartera", aconseja. "Definimos a un asesor patrimonial como alguien que toma una enfoque holístico, basado en la planificación, diseña asignaciones de activos apropiadas y luego subcontrata la inversión diaria a los administradores de dinero, ya sea a través de cuentas separadas, fondos mutuos o ambos. Un administrador de cartera se centra más en el proceso de administración de activos y realizará la seguridad selección de una cartera determinada en la empresa. "

Molnar dice que no hay una respuesta correcta o incorrecta a la pregunta, ya que hay muchos ejemplos de asesores exitosos que se adhieren a una de las dos disciplinas. "Pero la realidad es que no se puede hacer ambas cosas de manera efectiva, "agrega." Si recién está empezando en el negocio o buscando entrar en una carrera como asesor / planificador financiero, realmente solo hay una opción. No tiene tiempo para ser un administrador de cartera y mercado efectivo. usted mismo a nuevos clientes potenciales. "

Define Your Target Market

Molnar también aconseja a los profesionales de gestión patrimonial a conocer las necesidades y preocupaciones comunes de su público objetivo y luego convertirse en un experto en la resolución de estos problemas. Siga los siguientes pasos directos, dice:

• Asista a ferias industriales y funciones de red.
• Conozca a los profesionales que sirven a esta comunidad.
• Hazte visible para ellos. Conozca el mercado por dentro y por fuera. ¿Quiénes son los jugadores? ¿Quiénes son los que deben evitar?

"Cuanto más frecuentemente se lo vea en varios eventos y funciones de red, más será visto como un experto por otros", agrega.

Sea prudente al seleccionar su modelo de negocio

Wayne B. Titus III, asesor fiduciario de honorarios solamente en AMDG Financial, una firma de administración de patrimonios basada en Plymouth, Michigan, dice que los asesores deben determinar cómo pueden mejorar. servir a sus clientes. "Mi elección es servir desde una perspectiva fiduciaria de solo pago", dice. "Como CPA, mi código de ética profesional establece que debería ser independiente de hecho y en apariencia. Creo que como un Asesor de inversiones registrado independiente (RIA), mi empresa está en la mejor posición para permitirme servir a mis clientes desde la perspectiva más independiente y objetiva. "

Sea siempre un asesor objetivo e independiente

Titus dice que los administradores de patrimonio pueden brindar asesoramiento eso viene desde una perspectiva diferente y los clientes necesitan claridad sobre de dónde vienes."Usted está trabajando con su cliente para apoyar sus metas y objetivos, sin ningún conflicto de interés real o percibido", afirma. "Comprenden claramente el nivel de responsabilidad y compensación que recibe por el trabajo que hace. Pueden evaluar la el costo real y el beneficio de la elección que han hecho. "

Cuando los inversores entienden que usted les debe un deber de lealtad y están sujetos al más alto estándar de la ley, muchos beneficios comienzan a acumularse en su práctica, agrega Titus". Los inversionistas potenciales, con interés en que su riqueza sea administrada de forma prudente, comienzan a elegirlo sobre otras alternativas en el mercado ", dice." Se convierten en clientes y recomiendan y le presentan fácilmente a sus familiares y amigos. Las remisiones son la norma; duran muchos años, a través de múltiples generaciones. "

Sea un Multi-Tasker

Minoti Rajput, un planificador financiero certificado con Southfield, Mich. Secure Planning Strategies, dice que tiene algo de variedad en su la práctica de asesoramiento es clave para ascender a la cima. "Tener más de un área de especialidad, ya que hacer lo mismo y trabajar con el mismo tipo de clientes puede resultar agotador", dice Rajput, un veterano de la industria.

También aconseja mantenerse en contacto regularmente con otros profesionales de servicios financieros. "Aprender y compartir ideas entre ellos es maravilloso, apoyarse unos en otros en momentos de estrés es aún mejor", agrega.

The Bottom Line

Todos nuestros expertos agregaron que los mejores asesores aman lo que hacen para ganarse la vida y son igualmente efectivos como profesionales de ventas que como profesionales de inversión. Dicen que los asesores de élite establecen regularmente objetivos de adquisición de clientes y tienen un proceso de adquisición de clientes finamente perfeccionado, construido a partir de una serie de clientes potenciales, referencias y oportunidades de venta extraídas de esa estrategia.

La llamada "élite asesora" también tiende a poseer múltiples credenciales impresionantes, como apilar una maestría en finanzas además de un título de Planificador Financiero Certificado (CFP®). Los clientes aman a los expertos, y mientras más credenciales tenga un asesor, mejor será la percepción de los clientes potenciales.

Todo lo anterior no representa los únicos atributos que separan el promedio de la élite, pero están en la parte superior de la lista de administradores de patrimonio que han llegado a la cima de sus profesiones, y quieren que usted hacer lo mismo.

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