Encontrar un asesor financiero a menudo no es una tarea fácil. No todos los asesores cobran a sus clientes de la misma manera, y no todos ofrecen los mismos servicios. En Canadá, hay una variedad de personas que se encuentran bajo el paraguas del "asesor", y es importante saber lo que cada uno ofrece antes de seleccionar a alguien para que lo ayude. (Para obtener más, consulte: ¿Cuándo es necesario contratar un asesor financiero? )

Los asesores financieros del Banco ayudan a los clientes a establecer una cuenta de fondos mutuos en un banco, mientras que los vendedores de fondos mutuos trabajan para un fondo mutuo o financiero empresa de planificación y solo tienen licencia para vender fondos mutuos. De manera similar, los corredores de bolsa trabajan para firmas financieras más grandes y se ocupan principalmente de acciones individuales, y los corredores de seguros se enfocan principalmente en los seguros. Además, hay asesores de inversión administrados que trabajan principalmente con clientes de alto valor neto y entrenadores financieros que tienden a centrarse en ayudar a las personas a administrar las finanzas básicas y pagar la deuda. (Para obtener más información, consulte: Compras para un asesor financiero .)

Si desea que alguien lo ayude con su situación financiera general (planificación de la jubilación, asignación de activos, impuestos, etc.), quiere un planificador financiero. Dependiendo de sus calificaciones, algunos corredores de acciones y seguros también pueden ofrecer asesoramiento sobre planificación financiera. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué hacen los asesores financieros? )

Elección de un asesor

Al evaluar a los asesores financieros, es importante determinar sus calificaciones, pero tenga cuidado con la posibilidad de confusión cuando se enfrentan con la variedad de siglas que pueden seguir el nombre de una persona. Las cartas más importantes a considerar son CFP, planificador financiero certificado y RFP, planificador financiero registrado. RFP, en general, es para inversores más avanzados, pero ambos indican que el individuo está calificado para dar consejos en lugar de simplemente vender productos de inversión. (Para obtener más información, consulte: Preguntas esenciales para un asesor financiero .)

Publicación en línea canadiense Wealth Professional clasifica a los 50 mejores asesores financieros de Canadá, centrándose en tres criterios de rendimiento fijos: activos gestionados, ingresos aportados al negocio y AUM por cliente . La lista Wealth Professional Top 50 Advisors también incluye rankings separados de asesores basados ​​en honorarios y aquellos que ejecutan su práctica en un modelo de compensación integrado, mediante el cual a los vendedores se les paga para respaldar ciertas marcas y los incentivos generalmente no se revelan a clientela. (Para obtener más información, consulte: Pagar a su asesor de inversiones: ¿Comisiones o cargos? )

10 asesores principales (aumento de AUM 2013-14)

1. David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)
2. Rob Tetrault, grupo de gestión de riqueza Rob Tetrault (Winnipeg, Manitoba)
3. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
4. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
5. Elie Nour, Grupo Elie Nour (Oakville, Ontario)
6. Gene Kim, Summit Private Wealth (Montreal)
7. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
8. Shafik Hirani, Práctica de gestión patrimonial privada de Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
9. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, Columbia Británica)
10. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)

Top 5 asesores por activos (con cargo)

1. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (Londres, Ontario)
2. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
3. Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
4. Robert McClelland, The McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
5. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, Columbia Británica)

Top 5 Advisors por Activos (comp. Integrado)

1. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
2. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, Columbia Británica)
3. Shafik Hirani, Práctica privada de Wealth Management de Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
4. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)
5. Corey Tucker, ICBC Imperial Servicio (Winnipeg, Manitoba)

The Bottom Line

Elegir un asesor financiero es un trabajo difícil e importante. Sepa qué tipo de ayuda necesita y desea, comprenda cómo se compensa al profesional que elija y familiarícese con el panorama del asesor. Hay muchas herramientas para ayudar a los ahorristas canadienses a tomar la decisión correcta. (Para obtener más información, consulte: Pago de servicios de inversión: lo que obtiene .)