Hacer sus propios impuestos es una elección personal. Por lo general, está influenciado por la cantidad y el tipo de ingresos que gana. Si trabajas en un trabajo tradicional y solo inviertes a través de cuentas de jubilación, hacer tus propios impuestos es bastante sencillo. Si tiene ingresos provenientes de múltiples fuentes y califica para deducciones no estándar, entonces tener un contador que prepare sus impuestos puede ahorrarle mucho más de lo que le cuesta. En este artículo, veremos cómo puede obtener el máximo valor cuando contrata a un contador.
Una segunda opinión
Contratar a un contador no lo saca de sus impuestos. En un mundo perfecto, su contador lo seguiría, registrando y considerando todas sus transacciones financieras y asesorándole sobre las implicaciones fiscales sobre la marcha. En realidad, eso sería un poco espeluznante. Afortunadamente, los contadores generalmente no tienen el tiempo o el deseo de acosar a sus clientes las 24 horas, los 7 días de la semana. En su lugar, ellos dependen de usted para darles un resumen completo y preciso de su año financiero, y preferiblemente hacerlo en una hora o menos.

Por lo general, un buen contador puede extraer la información relevante con algunas preguntas básicas, pero cuanto más se gaste en lo básico, menos tiempo tendrá para obtener lo que realmente solicitó: una opinión informada sobre cómo lo hizo con sus finanzas desde una perspectiva impositiva y consejos sobre cómo minimizar sus impuestos en el futuro. Entonces, el primer paso para sacar el máximo provecho de su contador es crear una instantánea precisa y concisa de sus finanzas.

Organizar, categorizar y resumir
Debe conocer su situación fiscal para obtener el mejor resultado fiscal. Si tiene un negocio pequeño o está contratando, existen deducciones comunes más allá de las estándar para el contribuyente promedio. Esto incluye los gastos relacionados con su oficina, materiales y suministros, cualquier salario y beneficios pagados a los empleados o subcontratistas, y así sucesivamente. Cuando se está preparando para su cita con el contador, resuma los gastos que sabe que son deducibles y haga una nota que no tenga un recibo. Cree una hoja de cálculo que clasifique las transacciones relevantes bajo encabezados generales como "Gastos de oficina en el hogar" y "Entretenimiento" para que su contador pueda ver fácilmente los totales que reclama en cada categoría de deducción.

Si tiene ganas, puede cotejar los recibos existentes para que coincidan con el resumen de la deducción, pero esto solo entrará en juego si es auditado y se le pide que presente un comprobante de sus deducciones. Su resumen de deducción debe dar una breve descripción de cada artículo y el monto en dólares. "Cena con un cliente, $ 150" por ejemplo, es probablemente más que suficiente detalle desde la perspectiva de su contador.Dicho esto, su contador probablemente le sugiera que mantenga un registro detallado para usted en caso de auditoría; en el ejemplo anterior, un recibo y notas de lo que se discutió con quién.

Vaya más allá de lo básico
Cuando categorice sus gastos, incluya otros gastos que puedan ser relevantes, ya sea que se ajusten o no a las deducciones específicas que haya tomado en el pasado. Es posible que no tenga pleno conocimiento de todas las deducciones para las que reúne los requisitos, especialmente cuando se trata de deducciones por ingresos de pequeñas empresas, inversiones, etc. Cuando contrata a un contador para que haga sus impuestos, le está pidiendo que actúe como filtro y juzgue el nivel aceptable de deducciones en cada categoría. De modo que brindar al contador más información de la necesaria puede ser útil siempre que esté organizada de manera comprensible.
Su contador puede recortar las áreas en las que tiene más de una cantidad razonable de deducciones, pero también puede optar por seguir deducciones, incluso cuando no tenga los recibos para respaldarlas. Esto está permitido bajo la Regla de Cohan donde "otra evidencia creíble" se puede usar en el caso de una auditoría. No hay garantía de que se permita que se detenga una deducción completa, pero es posible que a un contribuyente se le permita una deducción parcial en lugar de cero después de una auditoría. Al final del día, su contador será el primero en lidiar con cualquier auditoría y tendrá la mayor experiencia para decidir qué incluir y qué recortar.

Programe un seguimiento posterior a la presentación
Los buenos contables no solo presentan documentos; crean mejores clientes a través de asesoramiento sobre planificación fiscal, aunque es posible que deba dar el primer paso. Durante su reunión inicial con su contador, asegúrese de programar una cita de seguimiento después de que termine la fiebre de la temporada. Hay dos preguntas principales para hacer en el seguimiento 1) dónde puede maximizar las deducciones y 2) cómo puede mejorar su resumen / información. La primera pregunta asegura que está capturando todas las deducciones correctas. Este es el momento de preguntarle a su contador las opiniones sobre los montos que reclama en diferentes categorías. Aunque no debe cambiar sus planes de gastos solo para obtener una mayor deducción, vale la pena obtener una opinión sobre cosas como gastar un poco más en mejoras de oficina o llevar a clientes a cenar o agregar una suscripción comercial a las deducciones, o donando más a la caridad, o cualquiera de las otras mil decisiones comerciales con implicaciones impositivas.

La segunda pregunta está dirigida directamente a mejorar su relación con su contador. Al igual que cualquier negocio de servicios, los contadores valoran las relaciones a largo plazo con clientes de bajo estrés. Al convertirse en un cliente ideal, organizado y proactivo, verá los beneficios más allá de simplemente hacer que alguien más haga su papeleo. Tendrá un verdadero profesional de impuestos en su esquina para aconsejarle sobre cómo minimizar su carga impositiva general y tener más dinero en su bolsillo.

En algunos casos, su reunión de seguimiento puede ser una formalidad, especialmente si ha estado con el mismo contador por años y tiene un sistema resuelto.Sin embargo, todavía vale la pena tener un seguimiento anual porque el código tributario cambia. Cuanto antes se dé cuenta de los cambios, más pronto podrá reposicionarse para obtener la mejor ventaja. Un cambio de regla similar a la Sección 179, por ejemplo, puede ser la toma de decisiones para una pequeña empresa que considera una actualización de computadora, pero solo si el propietario de la empresa lo sabe.

The Bottom Line
Si simplemente busca una manera de salirse de sus impuestos, hay muchos preparadores de impuestos y contables que están dispuestos a presentar una simple declaración de impuestos en su nombre. Para sacar el máximo provecho de un contador, debe organizarse para que pueda resolver los impuestos del año pasado rápidamente. Esto liberará tiempo para la tarea más importante de minimizar sus impuestos en el futuro. Cuando contrata a un contador, obtener un buen asesoramiento fiscal en el futuro es tan valioso como, o quizás incluso más valioso que, obtener los impuestos del año anterior presentados correctamente.