En todo el mundo, está apareciendo una nueva ola de riqueza afluente.
Esta "nueva ola" es más joven, más consciente socialmente y está mucho más en sintonía con la tecnología que sus padres Baby Boomers. ¿Cómo pueden los asesores conectarse con ellos? Al mostrarles, son socialmente conscientes y más en sintonía con Twitter, Facebook y aplicaciones móviles.
Y eso es solo para empezar.
Así es, el cambio está llegando al mercado financiero, y su nuevo rostro emergente es el de un joven inversor que busca aprovechar su futuro financiero, mientras sus padres Baby Boomers comienzan la transición a sus años dorados.
Esa transición también afecta a los asesores financieros.
Por ejemplo, los inversores más jóvenes creen que la generación X demográfica (nacidos en los años 60 y 70) y la generación Y demográfica (nacidos en los 80 y principios de los 90) superarán a los Boomers en activos financieros globales en la próxima década .
Es bueno saberlo, en un nivel, pero cambiar el guión y se está desarrollando una tendencia temible para los asesores. El hecho de que haga negocios con los Baby Boomers no significa que gane el negocio de esos hijos e hijas de la Generación X e Y que están en su mejor momento financiero.
De hecho, es muy probable que no ganes sus negocios.
Los estudios han demostrado que el 98% de los nuevos herederos de riqueza cambian a los asesores financieros. ¿Las buenas noticias? Los especialistas en familias que tienen una perspectiva de "vaso medio lleno" pueden beneficiarse de esa tendencia, ya que el campo está abierto para los asesores que buscan agregar algo de esa riqueza de novatos a sus listas de clientes.
¿De cuánta riqueza estamos hablando? Cerca de $ 30 billones en riqueza total para 2020, de acuerdo con PricewaterhouseCoopers '(PwC) 2016 informe de tendencias de gestión de riqueza.

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¿Cómo puede posicionar mejor su negocio para atraer una porción saludable de esos $ 30 billones? Siga estos pasos y será el primero en la fila cuando los inversionistas jóvenes comiencen a buscar ayuda financiera profesional.

Enfatiza la Conciencia Social

¿Qué buscan los jóvenes Baby Boomers cuando buscan asesoramiento profesional de inversión? Dos palabras: confianza y valores. Pero no a sus hijos Los inversionistas más jóvenes dan mucha más prioridad a la transparencia y la comunidad. Piense en la "responsabilidad social" y realmente comenzará a ver esa nueva cara del consumidor financiero del mañana.

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Verifique sus huellas digitales de Google

La Generación X y la Generación Y se plantearon en la era de la información, donde los datos son tanto un producto básico como widgets y lavadoras. Por eso, cuando reciben una referencia con su nombre, el primer empleo para los consumidores financieros jóvenes es verificarlo en Google.

Prepárese para eso realizando un "lavado de cara en línea" y evalúe en línea el perfil, la imagen y el mensaje de su consultorio para ver si coinciden con el tema de la responsabilidad social que tanto significa para la generación más joven.Si no es así, borre lo que no promueve la transparencia y la confianza, y cree una nueva imagen que promueva esos temas.

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"A medida que los asesores financieros brindan servicios a las generaciones más jóvenes, deben incluir capacidades interactivas en línea", dice Jill Jacques, directora de servicios financieros globales y ejecutiva cliente de North Highland, una empresa de consultoría global.

Vaya a donde va el negocio

A los clientes de Gen X y Gen Y les encanta pasar el rato en los sitios de redes sociales como Facebook, LinkedIn y Twitter. Si no establece una presencia en dichos sitios, saldrá como distante y distante de las tendencias tecnológicas que los jóvenes inversores valoran. La buena noticia (además de la ventaja sobre la competencia) es que establecer credibilidad en las redes sociales es rápido, barato y altamente efectivo.

Jacques dice una de las mayores diferencias Generaciones X e Y es más probable que realicen investigaciones antes y después de su reunión. "A menudo, vendrán preparados con preguntas razonables sobre la investigación que han realizado en línea", dijo Jacques. "Y lo harán de Diez investigan a su asesor potencial a través de las redes sociales. "

Contrata a Millennial

Jeff Seavey, asesor de riqueza en SunTrust, aconseja construir conexiones más sólidas con inversionistas más jóvenes al tener empleados más jóvenes cerca para interactuar con ellos." La mejor manera para los asesores financieros conectarse con clientes más jóvenes es dedicar recursos para prestarles un mejor servicio ", dice Seavey." Tener un miembro del equipo asesor que sea más cercano a la edad y esté exclusivamente dedicado a atenderlos es el mejor enfoque ".

Conclusión

Para una próspera práctica financiera, aprender todo lo que pueda sobre Gen X y Gen Y no es un lujo, es una necesidad. El ochenta y ocho por ciento de los administradores de riqueza creen que "la generación del milenio representa una oportunidad significativa para la industria", según el mismo informe de PwC. En ese sentido, promocionar una nueva imagen y un mensaje que coincida con lo que la nueva cara de los consumidores financieros quiere y espera es un proceso donde la falla simplemente no es una opción.