La riqueza de las personas de alto patrimonio neto (HNWI) en los EE. UU. Creció en más de un billón de dólares en 2014, según el informe de riqueza de EE. UU. 2015, un informe publicado por Capgemini, un proveedor de servicios de consultoría, tecnología y outsourcing. El número de personas adineradas en este grupo también creció en 2014, convirtiendo a las personas adineradas de EE. UU. En el mayor grupo de propietarios de activos del mundo por un año más.

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HNWIs se definen como tener más de $ 1 millón en activos invertibles excluyendo residencia principal, consumibles y coleccionables.

Los hallazgos en el informe ofrecen información detallada sobre el futuro de este grupo demográfico para los administradores de patrimonio que buscan aumentar sus activos bajo administración. Siga leyendo para conocer algunos de los puntos clave. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo atraer individuos de alto valor neto a su práctica. )

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Un nuevo enfoque para el alcance

En 2014, la población de HNWI de EE. UU. Creció un 8,6% hasta alcanzar los 4,4 millones, y la riqueza total de HNWI de los EE. UU. Aumentó un 9,4%. alcanzar $ 15. 2 trillones. El sólido desempeño del mercado de valores de los Estados Unidos desempeñó un papel en este crecimiento, al igual que el crecimiento del producto interno bruto (PIB). Pero estas cifras no aumentarán indefinidamente. Y los HNWI más jóvenes están desafiando la relación tradicional entre los HNWI y las firmas de gestión patrimonial que les sirven.

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De hecho, alrededor del 85% de los HNWI de EE. UU. Menores de 40 años dicen que es más probable que dejen a sus gerentes de patrimonio o asesores si descubren que no se están satisfaciendo sus necesidades o si no están satisfechos con los servicios que se ofrecen. Este grupo también informa tener menores niveles de confianza en sus asesores que sus padres o la generación anterior.

El informe de Capgemini también concluye que los jóvenes de la generación del milenio (personas menores de 30 años) tienen actitudes y preocupaciones sobre las actividades de inversión que difieren bastante drásticamente de las de los menores de 40 años. Los HNWI más jóvenes de EE. UU. También dicen que buscan servicios de planificación financiera más sofisticados que incluyan inversión global, así como una fuerte preferencia por las ofertas digitales y las plataformas de asesoramiento automatizado, según el informe. (Para obtener más información, consulte: ¿Son Robo-Advisors una buena idea para los inversores jóvenes? )

Entre los estadounidenses más ricos, HNWI, las preferencias cambiantes de inversión también se mencionaron como un cambio que ven ocurrir en el futuro. Estas personas ricas dicen que estaban buscando especialistas más diversos que pudieran administrar mejor los complejos productos financieros en sus carteras. El informe también encontró que los HNWI estadounidenses más adinerados, o aquellos que reclaman más de $ 20 millones en activos, tienen el doble de probabilidades de trabajar con múltiples firmas de asesoría financiera que aquellos HNWI cuyos activos se encuentran en el rango de $ 1 millón a $ 5 millones.

Sankar Krishnan, vicepresidente de banca de Capgemini Financial Services, dijo en un comunicado que los hábitos de los estadounidenses más jóvenes y ricos en HNWI y la demanda de servicios digitales apuntan a una dinámica cambiante de la relación tradicional administrador de riqueza-HNWI. "Las firmas de gestión patrimonial establecidas que pueden combinar asesoramiento de alta calidad entregado tanto por agentes como por plataformas automáticas tendrán la oportunidad de elevar su perfil y asegurar una participación de mercado de todos los segmentos de la población de HNWI en los Estados Unidos", dijo.

Expectativas digitales

El informe también encontró que en los próximos cinco años, más del 87% de los HNWI en los Estados Unidos menores de 40 años esperan que todas o la mayoría de sus relaciones de administración de patrimonio se realicen digitalmente. Y aunque la demanda de este grupo para la interacción digital es, de hecho, alta, también es importante para los asesores patrimoniales recordar que casi el 50% de los HNWI mayores de 40 también prefieren los canales digitales. La afinidad del grupo por los servicios digitales combinada con el deseo de los HNWI más ricos de contar con diversas opciones de inversión son dos razones más detrás del creciente desarrollo de plataformas automatizadas de administración de inversiones de bajo costo, también conocidas como robo-advisors, según el informe. (Para la lectura relacionada, consulte: Lo que los asesores pueden aprender de Robo-Advisors. )

Es por eso que los asesores que ofrecen servicios digitales de administración y asesoría de cartera están haciendo crecer sus negocios a un ritmo rápido, con el Los mejores asesores automáticos de los EE. UU. con activos bajo administración (AUM) aumentan de 265,7% desde marzo de 2014 hasta septiembre de 2015. Los servicios automatizados pueden complementar las ofertas tradicionales de la empresa de gestión patrimonial mediante la descarga de algunas de las tareas más básicas.

Esto les está dando más tiempo a los administradores de riqueza para enfocarse en las relaciones con sus clientes, lo cual los clientes aprecian claramente. De hecho, se estima que en 2017, los HNWI en los Estados Unidos asignarán un estimado de $ 1. 5 billones de activos a asesores automáticos. Por lo tanto, aquellas firmas de administración de patrimonio que quieran mantenerse al día con este movimiento hacia la automatización deben actuar ahora para agregar las capacidades de asesoramiento automatizado que buscan los HNWI. Si no lo hacen, corren el riesgo de perder negocios, según el informe Capgemini.

Diferencias con mujeres

Muchas mujeres HNWI en los Estados Unidos tienen preocupaciones diferentes a las de sus homólogos masculinos. Las preocupaciones incluyen un temor pronunciado al robo de identidad y el delito financiero personal, así como la ansiedad sobre el medio ambiente y la amenaza de que sus ingresos no sigan el ritmo de la inflación.

Este grupo también está muy preocupado por la asignación de activos y la inversión de impacto social, diferenciándolos de los HNWI hombres que están menos preocupados con estos temas, según el informe de Capgemini. Las HNWI de mujeres en los EE. UU. También tienen un 5% más de probabilidades de mantener efectivo en sus carteras que los hombres y tienen un 11% menos de probabilidades de tener acciones. También calificaron recibir un asesoramiento profesional para medir la efectividad del impacto social como más importante que sus homólogos masculinos en un 9%.

The Bottom Line

Los gerentes de patrimonio que buscan retener y hacer crecer su negocio este año serían sabios al abordar algunas de las preocupaciones de HNWI milenarias y de mujeres descritas anteriormente si quieren mantener sus activos bajo administración en rápido crecimiento. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden abordar la gran transferencia de riqueza. )