Si mueve fondos de acciones y bonos a efectivo, el movimiento no estará sujeto a impuestos. El dinero está sujeto a impuestos solo si lo retira (distribuye / retira) de su IRA y el monto no se transfiere a otra cuenta de jubilación.
Debe consultar con su asesor acerca de las tarifas de asesor para dicha transacción, ya que pueden aplicarse y es probable que difieran de un asesor a otro. También puede querer hablar con su asesor sobre el reequilibrio de su cuenta en general; él o ella pueden ayudarlo a hacer esto de una manera que minimice las pérdidas.
Considere también, que si toma pagos periódicos sustancialmente iguales (SEPP) bajo el método de amortización o anualización, puede cambiar al método de distribución mínima requerida (RMD) para retirar una cantidad menor cada año. . Por supuesto, esto funcionaría solo si puede arreglárselas con la cantidad más pequeña.
Para obtener información relacionada, consulte Bear-Proof Your Retirement Portfolio .
Denise Appleby respondió esta pregunta.
Si tengo derecho, de acuerdo con mi decreto de divorcio, a un porcentaje del IRA de mi exmarido, ¿cómo puedo recibir los bienes debidos a en mi propia IRA sin ser gravado? ¿Le cobrarán impuestos cuando haga la transferencia? Si el dinero que debe pagar en impuestos es
Para que le transfieran su parte de los activos de IRA (es decir, a su nombre), debe comunicarse con el custodio / fideicomisario de IRA de su esposo y proporcionarlos. una copia del decreto de divorcio. Asegúrese de preguntarle al custodio sobre otros requisitos de documentación.
Quiero comprar una acción a $ 30, vender cuando llegue a $ 35, no quiero aferrarme a ella si baja a menos de $ 27, y quiero hacer todo esto en una orden comercial. ¿Qué tipo de orden debo usar?
Una vez que haya identificado un valor que desea comprar, debe determinar el precio al que desea vender si el precio se dirige en una dirección adversa y un precio al que desea obtener beneficios cuando el precio se mueve a tu favor. En muchos casos, estos datos se transmiten al intermediario utilizando tres órdenes separadas.
Quiero transferir una parte de mi plan de jubilación a mi empleador y se me ha aconsejado que solicite cheques por separado para contabilizar los importes anteriores y posteriores a impuestos. ¿Qué significa esto?
Esto se basa en las reglas de que una persona puede transferir una parte del saldo de su plan de jubilación, en lugar de transferir el saldo completo. De acuerdo con las reglas, si una persona transfiere solo una parte del saldo de su cuenta de jubilación, la porción que se reinicia se considera que incluye primero el monto antes de impuestos.