Para que le transfieran su parte de los activos de la IRA (es decir, a su nombre), debe contactar al custodio / fideicomisario IRA de su esposo y proporcionarles una copia del decreto de divorcio. . Asegúrese de preguntarle al custodio sobre otros requisitos de documentación.
El custodio puede distribuirle los activos o solicitarle que establezca una cuenta IRA a la que se puedan acreditar los activos. Si se le distribuye el monto, se le informará a usted (es decir, a su nombre y número de identificación tributaria). En otras palabras, la imposición de los activos transferidos a un ex cónyuge de conformidad con un decreto de divorcio es responsabilidad del cónyuge que recibe los bienes. Sin embargo, no se le aplicará un impuesto sobre la cantidad si transfiere los activos a una cuenta IRA u otro plan de jubilación elegible dentro de los 60 días posteriores a su recepción.
Para obtener más información sobre este tipo de transacción, consulte mi artículo sobre cómo compartir los activos del plan de jubilación como resultado de un divorcio.
Denise Appleby
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¿Cómo puedo saber a qué fecha (s) se supone que tengo derecho a recibir dividendos?
Comprende las diversas fechas asociadas con el pago de dividendos en acciones y específicamente cómo se puede encontrar la fecha ex-dividendo determinante.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.
Entiendo que puedo retirarme de un 401k el año en que cumpla 55 años sin la multa del 10% (IRS 575). ¿Puedo hacer lo mismo con una IRA sin la penalización del 10%?
Usted se refiere a la regla que establece que las distribuciones de su plan calificado (incluyendo 401k, participación en los beneficios, planes de compra de dinero y planes 403b) después de que se separe del servicio con su empleador no estarán sujetas al 10% penalidad por retiro anticipado, siempre que la separación ocurra en o después del año en que cumpla 55 años de edad. Debido a que esta regla se basa en que usted deja los servicios del empleador que ofrece el plan calificado, no se aplica