IANBX, AFTAX, TNAAX: los 3 mejores fondos de Invesco para la jubilación

IANBX, AFTAX, TNAAX: los 3 mejores fondos de Invesco para la jubilación

Los inversores que busquen la jubilación pueden considerar los fondos diversificados gestionados por profesionales que ofrece Invesco, que tiene experiencia en gestión de inversiones desde la década de 1940. Los fondos de jubilación de riesgo equilibrado de Invesco brindan inversiones con una correlación de baja a moderada con los índices del mercado financiero tradicional a la vez que preservan el capital.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund (IANBX)

El Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund, clase A, busca proporcionar rentabilidad real preservando al mismo tiempo el capital. Tiene una tasa de rotación de tan solo el 9%, y cobra un índice anual de gastos netos de 0. 81%. El fondo requiere una inversión inicial mínima de $ 1, 000. El fondo tiene una baja volatilidad anual promedio de 4. 03% sobre el período final de cinco años. El fondo busca alcanzar su objetivo de inversión mediante la construcción de una cartera compuesta por el Invesco Balanced-Risk Allocation Fund y dos fondos afiliados del mercado monetario, Liquid Assets Portfolio y Premier Portfolio. El fondo asigna 60. 4% de su cartera al Invesco Balanced-Risk Allocation Fund y 39. 65% a fondos afiliados del mercado monetario.

Fondo de Retiro 2020 de Riesgo Equilibrado de Invesco (AFTAX)

El Fondo de Retiro 2020 de Riesgo Equilibrado de Invesco Clase A es un fondo de jubilación adecuado para inversores que desean jubilarse en 2020 y detenerse haciendo nuevas inversiones en el fondo en ese momento. Está diseñado para personas que esperan retirar sus inversiones gradualmente después de la fecha objetivo y esperan necesitar todas o la mayoría de sus inversiones después de 2020. Actualmente tiene una baja tasa de rotación del 7% y una relación de gastos netos anuales promedio de 0. 95 % Este fondo requiere una inversión inicial mínima de $ 1, 000.

El Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund busca proporcionar un rendimiento total mientras mantiene una correlación de baja a moderada con los índices financieros tradicionales de amplia base. Además, busca proporcionar a los inversionistas preservación de capital. Los inversores que busquen jubilarse en o poco después de 2020 pueden considerar este fondo en 2016 para minimizar el riesgo y diversificar sus carteras, alejándolas de los índices de amplia base. El Fondo de Retiro 2020 de Riesgo Equilibrado de Invesco tiene una desviación estándar anual promedio, o volatilidad, del 5.98% en los últimos cinco años.

Actualmente, el fondo asigna 79. 85% de su cartera en el Fondo de asignación de riesgo equilibrado Invesco y 20. 2% en fondos del mercado monetario afiliados. El fondo normalmente reequilibra sus activos mensualmente con sus asignaciones de fecha objetivo, que actualmente se fijan en 23. 45% acciones, 12. 99% materias primas, 50. 57% renta fija y 40% equivalentes de efectivo en la fecha de retiro. Los porcentajes no son iguales al 100% ya que el fondo usa derivados y otros instrumentos apalancados.Las asignaciones de la fecha objetivo del fondo no son inamovibles y pueden cambiar con el tiempo.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund (TNAAX)

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund Clase A es otro fondo de fecha objetivo que brinda diversificación. El fondo tiene el mismo objetivo de inversión que el Fondo de retiro de riesgo equilibrado 2020 de Invesco. Sin embargo, el Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund está diseñado para inversores que planean jubilarse en o poco después de 2030. El fondo cobra un índice de gastos netos anuales superior al promedio de 1. 13% y requiere una inversión inicial mínima de $ 1, 000 .

El Fondo Invesco de Retiro de Riesgo Equilibrado 2030 actualmente asigna 84. 89% de su cartera al Fondo de Asignación de Riesgo Equilibrado de Invesco, 14. 79% al Fondo de Asignación Agresiva de Riesgo Equilibrado Invesco y 0. 36% a afiliados fondos del mercado monetario. Las asignaciones objetivo del fondo para 2030 son idénticas a las del Invesco Balanced-Risk 2020 Fund. Dado que Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund tiene una fecha objetivo posterior, invierte en un fondo agresivo, lo que ha provocado que la relación de gastos anuales promedio del fondo en los últimos cinco años sea de 6. 95%. Sin embargo, los inversores aún deben considerar este fondo en 2016, ya que mantiene un grado bajo a moderado de correlación con los índices de mercado tradicionales.