Resulta que golpear a una firma de corretaje en el arbitraje no siempre es suficiente para recuperar sus pérdidas. Según el Wall Street Journal, "Más de $ 34 millones de dólares en premios de arbitraje otorgados a inversionistas en 2014 siguen sin pagarse, según los nuevos datos de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, que regula a los casi 650,000 corredores de bolsa del país. Eso equivale al 15% del total de premios otorgados ese año. "

Las decisiones o laudos dictados por el panel en el arbitraje son legalmente vinculantes y pagaderos dentro de los 30 días, de acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Entonces, ¿cómo se están librando tantos corredores de bolsa? ¿No existen duras consecuencias financieras y legales por no cumplir con los fallos emitidos por FINRA?

La explicación es bastante simple. Las pautas regulatorias para los corredores de bolsa, con respecto a las reservas financieras y de seguros, son bastante laxas. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) solo requiere que las firmas de corretaje tengan entre $ 5,000 y $ 250,000 en capital neto. De hecho, más de un tercio de las casas de bolsa en todo el país solo están obligadas a mantener el monto mínimo a mano, dice el Wall Street Journal.

Una cantidad tan pequeña de reservas de efectivo no es suficiente para los intermediarios que se encuentran en el banquillo de los acusados ​​para resolver disputas que están en miles, sino millones. Incluso los pequeños premios podrían obligar a una empresa a hundirse, lo que permite a los propietarios evitar pagar estos juicios. FINRA ha considerado, pero no ha actuado en consecuencia, la idea de exigir a las empresas que lleven un seguro que sirva para cubrir las adjudicaciones de arbitraje.

El caso de arbitraje

En los últimos años, ha habido un impulso hacia el arbitraje en lugar de un litigio. El razonamiento es que el arbitraje es beneficioso para todos, ya que es más rentable y menos complejo que los procedimientos judiciales tradicionales y ofrece a ambas partes más flexibilidad con respecto a las audiencias, de acuerdo con la SEC. Además, las disputas generalmente se resuelven en un período de tiempo sustancialmente más corto que un caso formal presentado ante un jurado. (Para obtener más información, consulte Cuando una disputa con su agente de seguros exija un arbitraje .)

En esencia, es obvio que debe omitir el sistema judicial y someterse a un arbitraje. Pero, ¿qué pasa si la parte acusada se desvanece sin dejar rastro antes de resolver sus obligaciones pendientes? Es entonces cuando el inversor puede comenzar a adivinar la decisión de pasar por el arbitraje. (Para obtener más información, consulte ¿Te atreves a demandar a tu agente? )

Qué hacer si no puedes recolectar

Afortunadamente, tienes opciones si te encuentras en el extremo más corto del palo . Aquí hay dos maneras de escalar su agravio si la firma de corretaje no ahorra el dinero de manera oportuna.

Presentar una queja formal - FINRA no toma a la ligera negligencia en nombre del corredor. Si FINRA falla a su favor, la empresa puede incurrir en "multas, suspensiones, una prohibición de la industria de valores u otras sanciones apropiadas", señala su sitio web. Continúa diciendo que, en algunos casos, FINRA también envía "quejas a la Securities and Exchange Commission (SEC), a otras agencias federales o estatales de aplicación u otro regulador privado de valores para acciones futuras o posibles enjuiciamientos criminales. "Puede enviar una queja formal en línea a través del Centro de reclamaciones para inversores o por correo.

Buscar representación legal - ¿Todavía no hay suerte? La buena noticia es que todavía puede demandar al corredor de bolsa, incluso si ya ha recibido una indemnización en arbitraje. En algunos casos, llevar al corredor al tribunal civil para recuperar sus pérdidas podría acelerar el proceso de pago. Pero le costará: necesitará un abogado especializado en fraude de valores para tener las mejores posibilidades de éxito.

The Bottom Line

Si bien existen varios beneficios para resolver una disputa con una firma de corretaje a través del arbitraje, el resultado podría ser costoso si su adversario no cumple con los términos de la decisión. Afortunadamente, tiene opciones para aumentar su agravio si el pago no se recibe dentro del período obligatorio de 30 días.