Una mirada a las 5 principales familias de fondos mutuos de Barron

Una mirada a las 5 principales familias de fondos mutuos de Barron

Todos los años, alrededor de febrero, Barron's y Lipper Inc. presentan sus rankings familiares de fondos para el año anterior. Las clasificaciones para las familias de fondos están determinadas por el rendimiento de todos los fondos de las empresas durante el año. Para ser elegible para los rankings, la familia del fondo debe tener una cierta cantidad de fondos disponibles para los inversores. Para 2014, esos requisitos de fondos fueron: tres fondos en las categorías generales de acciones de los EE. UU., Un fondo en la categoría de acciones mundiales, un fondo en la categoría de fondos balanceados, dos fondos de bonos gravables y un fondo de bonos exentos de impuestos.

Al comparar los rendimientos de las familias de fondos, eliminan las tarifas 12b-1, las cargas y los cargos por ventas. El razonamiento detrás de eliminar estos es que quieren asegurarse de que están comparando las habilidades de inversión entre las familias de fondos. Después de eliminar las tarifas, Lipper procede a ejecutar cálculos para determinar la mejor familia de fondos en general. Estas clasificaciones se calculan al determinar el rango percentil para el fondo dentro de su categoría determinada, luego esto se multiplica por la ponderación de ese fondo como un porcentaje de los activos totales de la empresa de inversión. Finalmente, esto se multiplica por la ponderación asignada de la categoría dada para el año actual. Esto se hace para todos los fondos mutuos y luego esos números finales se suman. La familia de fondos con el puntaje más alto es la número uno. Este proceso se repite para obtener los resultados para las posiciones de cinco y diez años también. (Para obtener más información, consulte: Una guía para elegir fondos mutuos a largo plazo. )

Estas son las cinco familias de fondos principales para 2014.

1. Vanguard Group

Vanguard ocupa el primer puesto en 2014. Vanguard es conocida por sus fondos indexados, que representan dos tercios de los activos bajo administración. Pero fueron realmente ayudados este año por sus fondos administrados activamente. El CEO de Vanguard, Bill McNabb, atribuye su éxito a tarifas bajas. Según Lipper, la relación de gastos promedio para los fondos administrados activamente en Vanguard fue 0.28% en comparación con el promedio de la industria de 1.25%.

2. BMO Global Asset Management

El grupo de administración de activos del Banco de Montreal (BMO BMOBank de Montreal77. 97 + 0. 26% creado con Highstock 4. 2. 6 ) se adjudicó el número dos. Si bien son relativamente desconocidos para la mayoría de los Estados Unidos, tienen 60 mil millones de dólares bajo administración aquí. Además de ocupar el segundo lugar en general, también ocuparon un lugar entre los cinco primeros en los fondos de capital mundiales y en los fondos de bonos gravables. Serán un nombre para seguir vigilando en los próximos años a medida que continúen haciendo crecer su negocio de fondos mutuos en los Estados Unidos. (Para obtener más información, consulte: Los 5 fondos mutuos internacionales más importantes para 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) ocupa el tercer lugar con $ 216 mil millones bajo administración.Invesco es una compañía de inversión independiente que solo se enfoca en inversiones. Cuentan con profesionales de inversión en todo el mundo con ayuda para clientes en más de 20 países. Al igual que Vanguard, Invesco tiene una gran parte de sus activos en inversiones pasivas que les ayudó en 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) gestiona $ 117 mil millones en 50 fondos mutuos. SEI comenzó como una empresa de tecnología para ayudar a capacitar a los oficiales de crédito. Con los años, han agregado más servicios para el mundo de las inversiones, incluidos sus fondos mutuos. SEI usa un sistema de subdivisión, con más del 90% subcontratado a otros asesores. (Para obtener más información, consulte: Los 5 mejores fondos mutuos de crecimiento de pequeña capitalización para 2016 .)

5. Principales Fondos

Principal Funds es parte del Principal Financial Group (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 22 + 1. 32% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Si bien comenzaron como una compañía de seguros, a lo largo de los años se han diversificado hacia la administración de inversiones. La mayoría de sus servicios de inversión están orientados a los ahorros de jubilación.

The Bottom Line

Las mejores familias de fondos cambian cada año a medida que varía su rendimiento. Sin embargo, aún puede controlar qué tan bien lo hace mediante la selección de fondos con tarifas bajas y un rendimiento de calidad a largo plazo. (Para obtener más información, consulte: Los 5 mejores gestores de fondos mutuos de todos los tiempos .)