Administrar el efecto de la volatilidad del mercado en las carteras se ha convertido en la principal preocupación para el inversionista global sofisticado, ya que vemos que los temblores macro repercuten en los mercados de capitales. Las técnicas tradicionales de diversificación con asignaciones de 60: 40 están demostrando ser inadecuadas, y la diversificación geográfica es aún menos útil ya que el verdadero impacto de la globalización se siente en el precio de las inversiones. Esta es la razón por la que los inversores y asesores financieros están buscando inversiones alternativas para proporcionar la ventaja que las carteras de inversión requieren para estar realmente diversificadas. Sin embargo, hay varios elementos de la clase de activos de inversión alternativa que deben entenderse adecuadamente antes de que se utilicen de manera efectiva como una herramienta de diversificación.

No todas las inversiones alternativas se crean iguales

Las inversiones alternativas comprenden un amplio y diverso conjunto de clases de activos que a menudo se interpretan erróneamente como un único tipo de inversión. Las inversiones alternativas abarcan diversos productos creados por administradores de dinero, activos reales y productos básicos que quedan fuera del ámbito de los activos bursátiles y de bonos tradicionales que son negociables y relativamente líquidos en el mercado abierto. Como tal, es importante que los asesores e inversionistas aprecien por completo el hecho de que las inversiones alternativas no deben considerarse un tipo específico de inversión, sino una estrategia general para proteger adecuadamente las carteras contra la volatilidad del mercado y otros riesgos sistemáticos. De la misma manera, cada tipo de inversión alternativa es una clase de activo propia que necesita ser entendida adecuadamente y debida diligenciada antes de ser incluida en la cartera de un inversor.

El perfil del inversor es crítico en la selección de inversiones alternativas

Debido a la profundidad y amplitud de los diferentes tipos de inversiones dentro del universo de inversión alternativo, es aún más crítico que cada enfoque se personalice para inversores específicos. Hay muy pocas generalizaciones que se pueden hacer al asignar inversiones alternativas. El perfil de riesgo específico de un inversor, el horizonte de retorno y las posibles necesidades de liquidez son variables críticas a considerar ya que muchas inversiones alternativas no tienen un mercado líquido fácilmente disponible. A menudo, las inversiones alternativas también son muy ilíquidas (lo que contribuye a su capacidad de diversificación), y están disponibles solo para unos pocos inversores elegibles.

Los perfiles de rentabilidad son amplios y están vinculados directamente con el riesgo

Mientras que las inversiones alternativas tienen la capacidad de proporcionar un efecto de diversificación en las carteras cuando se utilizan adecuadamente, estos activos son ampliamente variados no solo en tipo y liquidez, sino también en sus perfiles de riesgo subyacentes y capacidades de retorno.Además, incluso dentro de los tipos específicos de inversión alternativa -los fondos de cobertura, por ejemplo- existe un espectro extremadamente diverso de perfiles de riesgo / rendimiento que debe entenderse adecuadamente antes de realizar cualquier asignación de inversión. Y si bien puede haber un riesgo sistemático, como los eventos de 2008 que llevan a todas las inversiones a una dirección específica, en términos generales, las inversiones alternativas tienen una menor correlación con las inversiones del mercado. Como tal, los perfiles de riesgo-rendimiento de las inversiones alternativas se pueden entender mejor sin el contexto de una volatilidad específica del mercado que a menudo se ve impulsada por el miedo de los inversores o la especulación a corto plazo.

Las inversiones alternativas son más convencionales de lo que piensas

Al igual que con muchos tipos diferentes de inversiones, el mercado institucional a menudo se involucra primero debido a la sofisticación e iliquidez percibidas asociadas con los nuevos participantes en el mercado. Este ha sido históricamente el caso de muchas inversiones alternativas, pero los administradores de activos y otras firmas de servicios financieros están reconociendo la necesidad y el apetito expresados ​​por los inversores minoristas. Con este cambio, la discusión sobre inversiones alternativas ha cambiado a una necesidad principal en oposición a una estrategia esotérica restringida solo a los inversores más ricos y sofisticados.

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