La volatilidad del mercado no tiene por qué ser tu enemiga. No hay dudas de que la volatilidad está en alza en el entorno actual, donde la economía china se está desacelerando, las acciones están disminuyendo y los precios de materias primas como el petróleo están siendo aplastados. La reacción instintiva en estos momentos de mayor volatilidad es correr hacia las colinas, sacando todo su dinero de las acciones y colocándolo en algún lugar aparentemente seguro como bonos. Pero en realidad hay formas de aprovechar esa volatilidad sin dejar de invertir en los mercados bursátiles. Después de todo, incluso si las existencias están disminuyendo, la historia ha demostrado que generalmente recuperan sus pérdidas y algo más.

Una forma de bajo costo para reducir su riesgo en tiempos de confusión en el mercado es invertir en un ETF o fondo cotizado en bolsa. Un ETF es un valor que rastrea un índice como el S & P 500, un producto básico como petróleo, bonos o una cesta de inversiones, como un fondo indexado. Los ETF cotizan en una bolsa de valores y generalmente tienen tarifas bajas. (Para obtener más información, lea: ETF que lo ayudarán a diversificar su cartera .)

ETF de alta calidad

Para los inversores que busquen ETF que funcionen bien en tiempos de mayor volatilidad, un lugar para comenzar es con un ETF de equidad de "alta calidad". Irrumpiendo en la escena en 2014, los ETFs de alta calidad tienen como objetivo brindar a los inversores exposición a acciones de alto calibre que proporcionan un alto rendimiento sobre el capital, ofrecen un crecimiento constante de los beneficios y no están muy apalancados.

Cuando se trata de elegir ETF de alta calidad, hay una gran cantidad de opciones. Al hacer una comparación, es importante no solo considerar las inversiones que rastrea el ETF, sino también las tarifas asociadas con el ETF. Por ejemplo, el ETF iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) tiene un rendimiento a doce meses de 1. 45% y un índice de gastos de 0. 15%. Algunas de las participaciones actuales en este ETF incluyen a Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) y Berkshire Hathaway Inc. Clase B (BRK-B).

El PowerShares S & P 500 de alta calidad ETF (SPHQ) es otra opción, con un rendimiento de doce meses de 1. 84% y una relación de gastos de 0. 29%. Algunas de las principales explotaciones actuales en este ETF incluyen CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) y TJX Companies Inc. (TJX).

ETFs de bonos: Un refugio seguro

Los inversores que vivieron las correcciones de mercado de valores anteriores y los mercados bajistas saben muy bien cuánto pueden perder en el corto plazo y, como resultado, pueden ser un poco más reacios al riesgo en tiempos de mayor volatilidad. Si caes en esa categoría y quieres seguir invirtiendo, un ETF de bonos podría ser el camino a seguir. La inversión en bonos puede parecer arriesgada, dadas las perspectivas de un aumento de la tasa de interés por parte de la Reserva Federal a fines de este año, pero no todos los bonos sufrirán.Mientras que los rendimientos tienden a disminuir cuando aumentan las tasas de interés, esto solo significa que los inversores que consideran un ETF de bonos deben ser selectivos al tomar una decisión. (Para obtener más información, lea: Seis riesgos de bonos más grandes .)

Para jugar en el mercado de bonos ETF, los inversores querrán quedarse con los que tengan una corta duración o tiempo hasta su vencimiento. Nadie quiere quedarse con un bono que tenga una duración larga (digamos más de cinco años) en un entorno de tasas de interés en alza. Un área del mercado de bonos que los inversores han prestado mucha atención últimamente es bonos del Tesoro de Estados Unidos. Un ETF en esa área que vale la pena consultar es el Schwab Short-Term US Treasury ETF (SCHO), que tiene un rendimiento de doce meses de 0. 61% y un índice de gastos de 0. 08%. El objetivo del fondo es rastrear el precio y rendimiento del rendimiento del Barclays U. S. 1-3 Year Treasury Bond Index. Tenga en cuenta que está rastreando bonos del Tesoro de no más de tres años.

ETF inversos: una forma de jugar a la volatilidad

Para los inversores que busquen algo más que una forma de sortear la tormenta del mercado, un ETF inverso puede proporcionar una forma de jugar un declive en los mercados bursátiles. Al igual que las acciones de corto plazo pero sin los requisitos prácticos de la inversión de acciones individuales, los ETF inversos de equidad ofrecen la exposición opuesta o inversa a los índices de acciones populares como el S & P 500, el Dow Jones Industrial Average o el Nasdaq, por nombrar algunos. Los inversores ganan dinero con estos ETF cuando el mercado bursátil se reduce porque los fondos están diseñados para apreciar su valor a medida que caen los índices.

Tome el ETF (SH) del Short S & P 500 como ejemplo. Si el S & P 500 cae un 2%, el ETF Short S & P 500 subirá un 2%. Los ETF inversos rastrean una gran cantidad de índices y no funcionarán para los inversores cuando las acciones estén en auge. Pero con la preocupación de que la economía global siga reinando en estos días, un ETF inverso podría amortiguar el golpe.

Tenga en cuenta que los ETF inversos son más adecuados como inversiones a corto plazo. Durante un corto período de tiempo, el ETF inverso debería funcionar para usted, pero es posible que no se comporte como se esperaba. ProShares Short Oil & Gas (DDG) es un ETF que rastrea el rendimiento diario inverso del Dow Jones U. S. Oil & Gas Index. Su rendimiento de un año es 8. 27% y la relación de gastos es 0. 95%. Ese ETF está jugando con la actual agitación en los precios de las materias primas, con el petróleo alcanzando mínimos históricos el año pasado.

The Bottom Line

Invertir en tiempos tumultuosos puede ser aterrador para los inversionistas regulares y activos por igual. Si bien ninguna idea de inversión o estrategia es a prueba de balas, existen formas de reducir su riesgo y superar la volatilidad del mercado. Al mismo tiempo, también hay oportunidades para beneficiarse de la agitación del mercado. Los ETF, que son atractivos debido a sus bajos costos y naturaleza pasiva, pueden ser una forma de jugar mercados volátiles. Elegir un ETF que invierta en acciones de alta calidad, bonos con duraciones cortas o aquellos que apuestan a nuevas caídas son todas formas posibles de proteger sus inversiones y, al mismo tiempo, ver algunas ganancias.