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Los fondos cotizados (ETF) han crecido en popularidad en los últimos años. Ofrecen una buena forma para que los inversores compren una cesta de acciones, bonos, productos básicos o cualquier otra cosa que el ETF esté rastreando. Esto puede parecerse mucho a un fondo mutuo pero las tarifas de ETF son más bajas que las comisiones de fondos mutuos. El fondo mutuo promedio cobra 1. 25%, mientras que el promedio ETF viene con un índice de gastos netos de aproximadamente 0. 43%. Los ETF altamente apalancados, sin embargo, tendrán proporciones de gastos significativamente más altas, generalmente más cerca de alrededor del 1%. Los ETF que rastrean índices amplios, como el Standard & Poor's 500, a menudo tienen proporciones de gastos mucho más bajas. El índice de gastos netos es la cantidad de costos incurridos por un fondo que quiere transferir al inversor. Es un juego complicado para el fondo porque, si bien necesita cubrir los costos, no quiere alejar a los posibles inversores. (Para obtener más información, consulte: Mutual Fund o ETF: ¿Cuál es el adecuado para usted? ).
Hay otros factores subyacentes que necesitará saber si desea aumentar sus probabilidades de ser un inversor rentable de ETF.
La liquidez es buena y mala
Por lo general, si una inversión es líquida se considerará positiva. Esto tiene sentido porque le permite mover su dinero dentro y fuera de la inversión si es necesario. Esto no es solo para fines comerciales, pero si surge una emergencia y necesita acceso a capital. El lado negativo de ser líquido en un ETF, especialmente un ETF apalancado, es que puede verse tentado a negociar a menudo. (Para obtener más información, consulte: Introducción a los ETF apalancados ).
Si eliges tomar esta ruta, necesitarás ser extremadamente preciso para predecir los movimientos del mercado. Esto es muy difícil ya que el mercado puede permanecer irracional por más tiempo de lo que puede mantenerse solvente. A medida que ejecuta estos intercambios, acumula tarifas comerciales. Esto hace que sea difícil ser rentable. Ser capaz de sincronizar el mercado tan bien que supere las tarifas de comercialización es altamente improbable que sea sostenible.
El dilema es que comprar y mantener un ETF también puede ser un problema, pero solo si está invirtiendo en un ETF con una alta relación de gastos. Esto consumirá continuamente tus ganancias.
Afortunadamente, hay una solución simple: solo invierta en ETF con bajos índices de gastos. Mantenerse por debajo de la proporción promedio de gastos ETF de 0. 43% es un buen comienzo y hay ETF con índices de gastos considerablemente más bajos.
Diferencial de oferta y demanda
Otro factor importante relacionado con la inversión de ETF y que evita comisiones innecesarias es invertir solo en ETF de gran volumen. Cuando un ETF intercambia millones de acciones por día, el diferencial de oferta y demanda va a ser ajustado, lo que es positivo. Significa que no pagará en exceso, siempre que use una orden limitada en lugar de una orden de mercado. (Para obtener más información, consulte: ¿Cuáles son los factores determinantes del diferencial oferta-demanda de una acción? ).
Por ejemplo, el iShares Silver Trust (SLV SLViShs Silver Tr16. 27 + 2. 20% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) actualmente se cotiza a $ 17. 14 y 8 millones de acciones ya se han negociado en el día (dos horas antes del cierre). La oferta es de $ 17. 13 y la pregunta es $ 17. 14. Muy justo.
Por otro lado, el ETF de Market Vectors Russia Small-Cap (RSXJ RSXJVanEck Vc Rs SC43. 66 + 1. 07% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) se cotiza en $ 19. 10 y solo 10, 713 acciones se han negociado hasta ahora ese día. La oferta es de $ 19. 10 y la pregunta es $ 19. 18. No querrás pagar $ 19. 18 por algo que cuesta $ 19. 10. Recuerde prestar atención al diferencial de oferta y demanda.
The Bottom Line
Para evitar el exceso y las tarifas innecesarias al invertir en un ETF, asegúrese de buscar una relación de gastos baja, evitar el comercio activo, buscar grandes volúmenes y un margen ajustado de oferta y demanda. Tomar estos sencillos pasos tiene el potencial de ahorrarle mucho capital. (Para obtener más información, consulte: Uso de ETF para crear una cartera rentable ).
Dan Moskowitz no tiene ninguna posición en SLV o RSXJ.
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¿Dónde busco las tarifas que me cobran por las inversiones? ¿Cómo se llaman esas tarifas?
Las tarifas y los gastos cobrados por las inversiones varían. Las tarifas generalmente dependen del tipo de inversión y de la compañía de inversión con la que está invirtiendo. Los honorarios y gastos típicos cobrados por las inversiones incluyen, entre otros, los siguientes: gastos administrativos, honorarios de asesoría y tarifas de carga (front-end y back-end). Los gastos administrativos son cargos cobrados por funciones administrativas diarias que el gerente de inversiones debe hacer.