MoneyGuidePro de PIEtech se ha convertido en el software más popular para asesores financieros con una participación de mercado de 25. 3% en 2015, según una encuesta de Investment News. Inmediatamente después de la finalización de las nuevas reglas fiduciarias del Departamento de Trabajo, la compañía lanzó la cuarta generación de su producto para ayudar a los asesores a defender sus recomendaciones de inversión y tomar las decisiones más prudentes en nombre de sus clientes.

Echemos un vistazo a algunas de las nuevas características del software y lo que significan para los asesores financieros que buscan cumplir con las nuevas reglas de DoL. (Para más información, consulte: Cómo la nueva norma fiduciaria tendrá impacto en los inversores. )

Nuevas herramientas de prospección

MyMoneyGuide es una nueva herramienta de prospección que permite a los asesores enviar potenciales clientes a un laboratorio introductorio de planificación. La experiencia de 90 minutos guía a los prospectos a través de la creación de su propio plan de jubilación personal y cubre temas como atención médica y tolerancia al riesgo. Una vez que se completa el proceso, el cliente potencial puede optar por seguir utilizando el laboratorio de forma gratuita o contratar al asesor financiero para un mayor nivel de servicio, a un costo de $ 75 para el asesor.

Si el cliente potencial decide seguir adelante, el asesor puede enviarle un inicio de sesión que lo guíe a través de una serie de preguntas diseñadas para recopilar datos. El asesor puede ver el prospecto en su lista de planes financieros. Si el cliente potencial se convierte en cliente, el asesor puede determinar qué ve el cliente y cómo interactúa dentro del portal. El proceso parece simplificar el proceso de incorporación al colocar al prospecto en el asiento del conductor.

Tratando de mejorar el proceso a bordo

MoneyGuidePro G4 guía a los asesores a través de una serie de pantallas diseñadas para garantizar que no se deje piedra sin remover cuando se incorporen nuevos clientes. Estas "conversaciones" abordan una serie de escenarios de clientes diferentes, incluida la planificación de la jubilación, la planificación de patrimonio y la planificación universitaria. En el futuro, PIEtech puede lanzar flujos de trabajo adicionales que se dirijan a más segmentos de clientes; los usuarios de la empresa ya pueden crear sus propios flujos de trabajo personalizados.

Estos flujos de trabajo ponen énfasis en elementos críticos que los asesores financieros a menudo pasan por alto, incluidos los costos de atención médica, la tolerancia a las pérdidas y la longevidad. La función Smart Goal de Health Care incorpora automáticamente las partes B y D de Medicare, Medigap y gastos de bolsillo en cada plan financiero al tiempo que integra un análisis de Seguridad Social diseñado para ayudar a los clientes a seleccionar la estrategia de reclamo más adecuada. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos principales para crear un portal web para clientes y Cómo pueden usar los asesores los podcasts para hacer crecer su negocio. )

Facilitar la fijación de objetivos

El software incorpora principios de la ciencia del comportamiento para ayudar a los asesores financieros a evaluar mejor las necesidades del cliente y maximizar los ingresos. De acuerdo con los datos de PIEtech, el asesor financiero promedio ingresa solo 2. 5 objetivos cuando se incorpora a un nuevo cliente. La nueva interfaz de configuración de metas de arrastrar y soltar de la compañía permite a los clientes ingresar sus propios objetivos, lo cual, según la compañía, podría aumentar ese número a 7. 5 objetivos, lo que idealmente llevaría a un asesor que aborde mejor las necesidades de un cliente.

El software también ayuda a garantizar que todos los objetivos se consideren por igual al solicitar a cada cónyuge que ingrese metas individualmente y exprese cualquier inquietud. Estos objetivos se incluyen en una de tres categorías diferentes, que incluyen necesidades, deseos y necesidades. Si el cliente no puede pensar en ningún objetivo, el software completará algunas opciones populares para los clientes en función de su demografía.

Una opción de objetivos automáticos también permite a los asesores crear automáticamente objetivos en función de los ingresos, los activos y la demografía de un cliente. Por ejemplo, un cliente con dependientes menores de 18 años podría generar un objetivo universitario. Y, si ese cliente gana menos de $ 100, 000 por año, el programa se convertirá en una universidad pública en lugar de una escuela privada. Los asesores pueden cambiar estos objetivos después de su creación, pero proporcionan un excelente punto de partida. (Para la lectura relacionada, consulte: Top Advisor Financial Tech Trends in the Horizon. )

Intentando identificar el análisis de riesgos

MoneyGuidePro G4 incluye una serie de características diferentes diseñadas para asegurar que los clientes estén asumiendo los niveles apropiados de riesgo a través de experiencias interactivas. Play Zone permite a los clientes ajustar un número de variables y ver el impacto de esas decisiones en tiempo real. Si bien muchos portales se centran en las fluctuaciones del mercado a corto plazo, esta herramienta permite a los asesores posicionar las decisiones en el contexto de los objetivos a largo plazo con el fin de ayudar a los clientes a tomar mejores decisiones a lo largo del tiempo.

El "¿De qué tienes miedo? "La función explora factores fuera de su control, como las correcciones de mercado o la atención a largo plazo, y analiza cómo esos factores afectan su plan. Al igual que Play Zone, esta característica ayuda a establecer las expectativas del cliente y evaluar su tolerancia al riesgo en tiempo real. El objetivo es ayudarlos a elegir la mejor opción a largo plazo.

Del lado del asesor, el software proporciona una nueva forma de analizar las simulaciones de Monte Carlo para explicar los resultados del plan. Los asesores pueden cambiar cuatro variables diferentes dentro de estas simulaciones, que incluyen el tiempo de retiro y la renuncia a ciertos objetivos, para ver cómo estas decisiones afectan la probabilidad de éxito. Estas nuevas funciones tienen como objetivo hacer que las simulaciones de Monte Carlo sean mucho más fáciles de analizar y reducir el tiempo necesario para explicar las decisiones.

The Bottom Line

MoneyGuidePro de PIEtech se ha convertido en una marca líder dentro de la comunidad de asesores financieros. Con el lanzamiento de su G4, la compañía ha implementado una serie de cambios clave diseñados para ayudar a los asesores a cumplir con requisitos regulatorios más estrictos, mejorar la satisfacción del cliente y maximizar sus ingresos.(Para la lectura relacionada, consulte: Herramientas principales que necesita cada asesor. )