Los bancos de trabajo en línea se están convirtiendo rápidamente en una necesidad para cualquier persona en ventas. Tener datos en tiempo real y la capacidad de hacer presentaciones al alcance de su mano en todo momento es vital en un mundo conectado digitalmente. Es especialmente vital para los profesionales de préstamos que a menudo se encuentran con potenciales compradores de viviendas en la carrera. Antes de la web, los oficiales de crédito cotizarían una tasa y entregarían una hoja de cálculo de la tarifa de transacción para una única opción de préstamo. El prestatario tenía que confiar en que el oficial de crédito presentaba la mejor opción. Los compradores de vivienda en 2016 son más conocedores de la tecnología y mucho más exigentes, con expectativas de tener toda la información que necesitan cuando la necesitan. En un mercado que se ha vuelto muy comoditizado, los oficiales de crédito deben poder diferenciarse y demostrar un valor agregado. Ahí es donde entran en juego los sistemas de planificación y presentación de hipotecas en línea creados por Mortgage Lens y Mortgage Coach; ambos pueden equipar a los profesionales de préstamos con las herramientas que necesitan para educar a sus clientes y hacer que los clientes sientan que tienen el control del proceso de decisión. El siguiente es un desglose de ambos servicios y cómo trabajan con los profesionales de préstamos para vender más préstamos.

Mortgage Lens

Mortgage Lens es un servicio de planificación y presentación basado en web que ofrece a los profesionales de préstamos 26 módulos de análisis separados para todo, desde el cálculo de costos de cierre, comparaciones de renta versus compra, hasta análisis de costos totales. Cada módulo permite la entrada de datos para producir análisis o cálculos instantáneos. Los módulos incluyen una calculadora de costos de cierre, consolidación de deuda, hipoteca existente, comparación ARM de un año, alquiler versus compra y análisis de costo total. Mortgage Lens está basado en navegador, por lo que permite realizar presentaciones en cualquier computadora conectada a Internet. Los usuarios pueden configurar una presentación de video usando cualquier programa de escritorio compartido como WebMeeting123. Mortgage Lens es un servicio por suscripción con tarifas mensuales que comienzan alrededor de $ 47 a partir de abril de 2016.

Entrenador hipotecario

El Coach hipotecario se lanzó en 1997 como un servicio de planificación y presentación de hipotecas que utilizaba hojas de cálculo Excel y el software de presentación rudimentario disponible en ese momento. Mortgage Coach ha evolucionado con la tecnología y ofrece aplicaciones de escritorio y móviles alimentadas con datos en tiempo real. Su conjunto de herramientas se puede utilizar en múltiples plataformas y en cualquier dispositivo, lo que permite a los profesionales de préstamos proporcionar opciones claramente ilustradas con información financiera detallada, gráficos, narración de videos y actualizaciones en vivo, de manera virtual o en persona.

A diferencia de otras herramientas de análisis de préstamos, Mortgage Coach ofrece una plataforma de herramientas completamente integrada que brinda un proceso integral completo de gestión de relaciones con los clientes (CRM), planificación, presentación y seguimiento.Los usuarios trabajan desde un tablero intuitivo para cada cliente para llevar a los clientes a través del análisis de costos totales, la reposición de capital, el alquiler versus el análisis de préstamos y consolidación, según sea necesario para varias opciones a la vez. La información o las presentaciones se pueden entregar a un cliente a través de una aplicación o presentarse en persona. La presentación se puede compartir con varios usuarios que han descargado la aplicación. Además, Mortgage Coach incluye una función de actualización en tiempo real llamada RateWatch que utiliza la última tecnología de gráficos interactivos para rastrear las tasas de interés y las tendencias, brindando a los usuarios información actualizada al minuto. Los gráficos son de colores vivos y fáciles de entender. Mortgage Coach opera como un proveedor de servicios de software basado en suscripción con tarifas mensuales que comienzan en alrededor de $ 70.

¿Lente de hipoteca o asesor hipotecario?

Mortgage Lens es el servicio menos costoso y proporciona la mayoría de los cálculos esenciales que los profesionales de crédito necesitan para educar a sus clientes sobre sus opciones. Aunque es fácilmente accesible desde cualquier computadora conectada a Internet, no ofrece una versión o aplicación basada en dispositivos móviles. Mortgage Coach es una aplicación que los profesionales de préstamos y sus clientes pueden descargar. Los profesionales de préstamos que desean competir por la generación del milenio deben ser capaces de demostrar que están tecnológicamente sintonizados con la forma en que sus clientes prefieren comunicarse. El Coach hipotecario es el servicio más costoso, pero ofrece una plataforma más sólida para organizar los datos de los clientes, preparar y presentar presentaciones personalizadas y realizar el seguimiento de los clientes. El Coach hipotecario requiere un poco más de capacitación para utilizar todas sus herramientas, pero la compañía cuenta con numerosas herramientas de capacitación en línea y un equipo de soporte dedicado.