Si no se puede encontrar a su hermano, es posible que desee consultar con el custodio de IRA y / o el asesor financiero para averiguar si el documento del plan IRA incluye alguna disposición para tal situación. Por ejemplo, algunos documentos IRA establecen que si no se puede encontrar un beneficiario, se tratará a ese beneficiario como si no fuera un beneficiario de la cuenta IRA. Si la cuenta IRA que heredó incluye dicha provisión, puede ser tratado como el único beneficiario principal, siempre que se realicen esfuerzos razonables para localizar a su hermano.
En general, la distribución mínima requerida (RMD) para el año de la muerte debe ser distribuida por todos los beneficiarios principales en forma proporcional. En su caso, su hermano retiraría el 50% de su parte y usted retiraría el 50% de su parte, suponiendo que se supone que debe recibir el 50% cada uno. Si no puede encontrarlo, puede tener sentido que retire la cantidad total de RMD, especialmente si es posible que su parte de los activos le llegue a usted. Esto ayudará a garantizar que el impuesto de acumulación de exceso del 50% no se aplique a ninguna cantidad.
Para obtener más información sobre la distribución de IRA, consulte ¿Quién es el beneficiario de su cuenta? , Activos del Plan de Retiro Heredado - Parte 1 , Activos del Plan de Retiro Heredado - Parte 2 y Exención de los Activos del Plan Heredado .
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)
Mi tío murió recientemente. Él designó a mi madre y padre como sus beneficiarios en 1997, después de su divorcio, y no hizo ningún cambio después de que se volvió a casar en 2000. El cónyuge actual de mi tío ahora está luchando por dinero del plan. Tiene una pierna t
Depende. Si el plan de jubilación es un plan calificado, entonces el administrador del plan se referirá al documento del plan para determinar quién es el beneficiario designado. El documento del plan explica las reglas a las que está sujeto el plan calificado. Generalmente, los planes calificados estipulan que el cónyuge sobreviviente del fallecido es el beneficiario a menos que el cónyuge sobreviviente haya firmado una renuncia que permita lo contrario.
Si se nombra un fideicomiso como el beneficiario de una IRA, ¿puede el fideicomisario de ese fideicomiso convertirse en el beneficiario sin que el propietario de la cuenta IRA firme el formulario de Cambio de beneficiario?
Mientras el propietario del IRA está vivo, solo el propietario del IRA puede cambiar el beneficiario designado del IRA. Se pueden aplicar excepciones si hay un apoderado, en el que un poder incluye disposiciones que designan a ese agente para que actúe en nombre del propietario del IRA.
¿Es posible revertir una cuenta IRA? Recibí una QDRO y le debo dinero a mi ex marido. ¿Es posible revertir el QDRO, que se colocó en una cuenta CD IRA tradicional, sin incurrir en ningún tipo de penalización?
Porque una orden calificada de relaciones domésticas (QDRO) es una orden judicial, no puede revertirse una vez que el plan de jubilación la recibe y la procesa. Si las instrucciones para revertir la QDRO fueron emitidas por la corte, como una enmienda a la QDRO original, el administrador del plan de jubilación necesitaría revisar las nuevas instrucciones y determinar si podrían seguirse. Si le debe dinero a su esposo, es posible que desee considerar fuentes alternativas (en lugar de su plan de j