Los fondos cotizados en bolsa (ETF) han crecido rápidamente en popularidad entre los inversores debido a su transparencia, liquidez, eficiencia tributaria y bajos costos y tarifas en comparación con las ofertas de fondos administrados activamente. Y el crecimiento de los activos invertidos en ETFs no muestra signos de desaceleración en 2017, según la "Encuesta de Impulso ETF" de BlackRock.

Insights en ETF Investors

La encuesta de BlackRock revela que poco más de la mitad de todos los inversores encuestados tiene la intención de comprar un ETF dentro del próximo año, y el 25% de los inversores ya están usando ETFs ahora. Casi el 95% de todos los asesores financieros que fueron encuestados dijeron que comprarán ETF para sus clientes en el próximo año, y algo más del 80% están utilizando ETFs en las carteras de los clientes. Otros hallazgos clave incluyen:

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• Los inversores que poseen ETF tienden a operar de forma más activa y a mantener menos dinero en efectivo en comparación con los inversores que no lo hacen.
• El 90% de los inversores que actualmente poseen ETFs planean agregar a sus tenencias de ETF en 2017 y casi el 80% se sienten optimistas sobre su futuro financiero en 2017.
• Los millenials tienen el porcentaje más alto de ETF. Alrededor de un tercio de los encuestados respondieron que poseen estos fondos en comparación con una cuarta parte de los inversores en general. Y el 70% de los Millennials indicaron que tenían la intención de comprar un ETF en 2017 en comparación con un poco más de la mitad de los inversores en general.

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La encuesta también reveló que el período de tenencia promedio para los ETF es de cinco años. Poco más de la mitad de los inversores y casi el 70% de los asesores los utilizan debido a la diversificación que ofrecen. Y el 43% de los inversionistas, más casi el doble de esa cantidad de asesores, los utilizan para ganar exposición a los índices de mercado grandes, mientras que un porcentaje un poco más pequeño los usa para ganar exposición a un sector de mercado específico. BlackRock descubrió que casi un tercio de los inversores y casi el doble de ese porcentaje de asesores invierten en ETF debido a sus bajos honorarios de gestión, con un porcentaje ligeramente menor de inversores que eligen estas inversiones por sus bajos costos de transacción. (Para obtener más información, consulte: Evite los ETF con estos rasgos .)

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Poco más del 40% de los asesores calificaron la capacidad de los ETF para proporcionar inversiones en sectores muy específicos como su segunda característica más deseable, mientras que un poco más de un tercio los eligió debido a su eficiencia tributaria.

No sorprende que los inversores que compran ETF lo hagan debido a sus bajos honorarios y gastos, a la diversificación, la transparencia, la liquidez y la capacidad de invertir en subsectores muy específicos del mercado. La encuesta también reveló que la falta de información y educación es la principal razón por la cual algunos inversores todavía no eligen los ETF. Alrededor del 40% de los inversores respondieron que no están familiarizados con estas inversiones, mientras que casi un tercio dijo que no tenían claro cómo funcionaban o cómo elegir las mejores para su cartera.Alrededor de un tercio de todos los inversores también respondieron que creen que sus carteras actuales ya les están proporcionando una diversificación significativa. (Para obtener más información, consulte: Una mirada al crecimiento de la industria de ETF .)

Factores de la ETF a tener en cuenta

Los inversores que quieran transferir parte de su dinero a ETF pueden usar las siguientes reglas para ayudar a encontrar una opción adecuada que les sirva bien:

• Activos bajo administración : los inversores probablemente se apeguen a los ETF que tienen activos bajo administración de al menos $ 10 millones. Si el fondo tiene menos de eso, podría ser una indicación del desinterés de los inversores, que puede traducirse en una liquidez limitada y un diferencial sustancial entre los precios de oferta y demanda.
• Volumen de negociación : busque ETF que tengan un mayor volumen de negociación, porque esto significa que el fondo es más líquido. Los ETF populares intercambian millones de acciones por día. Aquellos que son poco negociados costarán más para salir cuando llegue el momento de vender.
• Inversión subyacente : los ETF que rastrean índices amplios y conocidos probablemente tengan una mayor liquidez y diferenciales más ajustados entre los precios de oferta y demanda.
• Error de seguimiento : algunos ETF no rastrean sus puntos de referencia muy de cerca. Los inversores deben comparar el rendimiento de la ETF con su índice de referencia para ver con qué precisión está siguiendo la referencia.

Cómo pueden ayudar los asesores a los inversores de ETF

Los asesores financieros pueden ayudar a los clientes a ingresar al mercado de ETF a través de la educación. Los seminarios y las clases pueden ayudar a los clientes e inversores a conocer los beneficios de los ETF y lo que pueden hacer. Es posible que los clientes mayores necesiten educación sobre los ETF, ya que pueden percibir estos vehículos como peligrosos o demasiado arriesgados. Los asesores también pueden ayudar a los clientes de todo tipo a elegir ETF que se ajusten a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, de modo que puedan maximizar su rendimiento con una cantidad adecuada de riesgo. (Para obtener más información, consulte: Cómo evitar ETF costosos .)

The Bottom Line

Los fondos cotizados en bolsa probablemente seguirán creciendo en tamaño de activos y popularidad entre los inversores y asesores en el futuro previsible . Mientras que los Millennials parecen ser el grupo demográfico que se siente más cómodo con ellos, los asesores financieros también pueden ayudar a los inversionistas mayores a comprender sus beneficios. (Para obtener más información, consulte: Cómo elegir el mejor ETF .)