Fidelity Investments es una de las firmas de gestión de inversiones más grandes del mundo. A partir del 30 de septiembre de 2015, Fidelity tiene más de 24 millones de clientes y más de $ 5 billones en activos. La compañía con sede en Boston fue creada por Edward Johnson II en 1946 y se ha convertido en una de las mayores firmas de administración de activos en los Estados Unidos. Fidelity ofrece a sus clientes muchas opciones diferentes, desde cuentas de corretaje y cuentas calificadas hasta productos de inversión tales como fondos mutuos, ETF y cuentas administradas.

Algunos de los productos de inversión más populares de Fidelity son sus 12 Freedom Funds. También conocidos como fondos de fecha objetivo (TDF), estas inversiones están diseñadas para ofrecer a los inversores fondos únicos para satisfacer sus necesidades de inversión. Estos fondos proporcionan reequilibrio automático de los fondos de los fondos que se centra en la edad de jubilación de un inversor. En el sitio web de Fidelity, existe una herramienta conveniente para ayudar a los inversores a seleccionar el Fondo de libertad más adecuado para ellos. Los inversores pueden seleccionar el número de años antes de que se jubilen. Una vez que se envía, se selecciona el fondo apropiado porque cada fondo tiene un año en particular vinculado a él. Por ejemplo, si un joven de 30 años quisiera retirarse a la edad de 65 años, eso sería 35 años a partir de hoy. Usar la herramienta en el sitio web, ingresando 35 años hasta la jubilación sugeriría que el mejor fondo sería Freedom Fund 2050. Un beneficio de tener estos fondos es que a medida que el inversor se acerca a la jubilación, el fondo se rebalancea automáticamente para volverse más conservador.

Fondo Fidelity Freedom 2005 (FFFVX)

El Fidelity Freedom 2005 Fund es el portafolio más conservador de la serie, ya que está diseñado para jubilados y aquellos con baja tolerancia al riesgo y la volatilidad. Los administradores del fondo, Andrew Dierdorf y Brett Sumsion, han logrado el objetivo principal del fondo de buscar altos ingresos actuales con un objetivo secundario de apreciación del capital. Para mantener los ingresos actuales altos y la volatilidad baja, el fondo se invierte principalmente en bonos y fondos del mercado monetario con más del 60% en estas clases de activos. El 40% restante se invierte en acciones nacionales e internacionales. Para una relación de gastos de 0. 56%, los inversores pueden obtener exposición a un fondo que ha promediado un rendimiento anual de 4. 36% desde su creación en 2003. Dos de las medidas más importantes son la baja beta del fondo de 0. 36 y desviación estándar de 4. 67. Esto lo hace considerablemente menos arriesgado y menos volátil que el mercado en general y está dirigido a inversores adversos al riesgo.

Fidelity Freedom 2030 Fund (FFFEX)

El Fidelity Freedom 2030 Fund está destinado a aquellos inversores que planean jubilarse en 15 años. Esto le da al fondo un perfil de riesgo de moderado a alto.Con esto, el fondo tiene una exposición considerablemente mayor a las acciones, a diferencia del fondo anterior de 2005. Actualmente, casi el 60% de la cartera se invierte en fondos de acciones nacionales y el 25% en fondos de acciones internacionales. El 15% restante se divide entre fondos de bonos y del mercado monetario. Con esta asignación de activos, el fondo puede esperar rendimientos mejores que el promedio a corto plazo, ya que se vuelve más conservador a medida que se aproxima al año 2030. En cuanto al rendimiento, el fondo ha otorgado a los inversores un rendimiento anual promedio de 6. 48% desde su creación en 1996. Con una comisión anual de 0. 75%, los inversores pueden obtener una cartera autogestionada y bien diversificada

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

El fondo más agresivo en la alineación de fechas objetivo es el Fidelity Freedom 2060 Fund. Para una relación de gastos de 0. 78%, el fondo tiene la mayor exposición al mercado de acciones. Actualmente, casi el 65% de la cartera se invierte en acciones nacionales y el 28% en acciones internacionales. El 7% restante se invierte en bonos y mercado monetario. Esta asignación brinda a los inversores la mayor oportunidad para el crecimiento a largo plazo, pero también los expone a una mayor volatilidad. Los inversores con una mayor tolerancia al riesgo y un horizonte de inversión más largo deberían recurrir al fondo Freedom 2060 para ayudarlos con sus ahorros para la jubilación.