El Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") comenzó en junio de 2006 y reunió $ 9. 4 mil millones en activos bajo administración (AUM). La cartera de inversiones del fondo pertenece a una clase de activos del ciclo de vida, y es un fondo de fondos. Sus fondos Vanguard subyacentes invierten en acciones y valores de renta fija cuya asignación cambia suavemente a medida que el fondo se aproxima a su fecha objetivo. El fondo está destinado a ser una inversión de inversión de estrategia única para las personas que desean jubilarse alrededor de 2050. El fondo es administrado por Vanguard Group, una empresa de gestión patrimonial altamente respetada en funcionamiento desde 1975 y con alrededor de $ 3 billones en AUM global. Vanguard es más conocido por sus fondos mutuos de bajo costo y fondos cotizados en bolsa.

Filosofía de inversión

El fondo pertenece a la familia de Vanguard Target Retirement Funds, que ofrece un enfoque simple para las inversiones de jubilación. El fondo invierte en fondos del índice Vanguard que tienen una amplia diversificación en miles de acciones nacionales y extranjeras y valores de renta fija. Comienza con una asignación de activos bastante agresiva, favoreciendo a las acciones nacionales e internacionales con una asignación de aproximadamente el 90%, mientras que el resto se invierte en bonos nacionales y extranjeros. A medida que el fondo se acerca a su fecha objetivo, comienza a ajustar gradualmente su asignación de activos en favor de los bonos, dividiendo sus tenencias 50/50 entre acciones y bonos. A medida que el fondo va más allá de su fecha objetivo, su cartera continúa inclinándose hacia una asignación más conservadora, con bonos y participaciones en el mercado monetario que dominan sus activos. A diferencia de sus pares, el fondo se apega firmemente a su senda de planeo, en lugar de intentar sincronizar los mercados.

Composición de la cartera

A partir del 31 de enero de 2016, el fondo posee cuatro fondos Vanguard que dan como resultado una asignación del 89.75% a las acciones, una asignación del 10. 03% a los bonos y una 0. 22% de asignación a reservas a corto plazo. El fondo invirtió el 54% de sus activos en las Acciones del Inversionista del Índice de la Bolsa Total de Vanguard ("VTSMX"), 36% en las Acciones del Inversionista del Índice General de la Acción de Vanguard ("VGTSX"), 6. 9% en el Total de Vanguard Las acciones de los inversores del Fondo del Índice de Bonos del Mercado II ("VTBIX") y el 3,1% de las Acciones de Inversores del Fondo del Índice Internacional de Bonos de Vanguard ("VTIBX"). La exposición a renta variable del fondo está bastante bien diversificada en varios sectores, sin que ningún sector tenga más del 18% de la exposición total a acciones, aunque su exposición a bonos se concentra en bonos del gobierno de EE. UU. Y bonos corporativos de grado de inversión de alta calidad.

Gestión de fondos

El fondo ha sido gestionado por William Coleman y Walter Nejman desde 2013. Coleman tiene 10 años de experiencia en inversiones, desde que se unió a Vanguard en 2006.Nejman tiene 11 años de experiencia en inversiones, desde que comenzó su carrera financiera en Vanguard en 2005. Las políticas de asignación de activos del fondo están supervisadas por el grupo de investigación y asesoramiento de inversiones de Vanguard, que aporta experiencia y análisis de investigación a los gerentes del fondo.

Términos de inversión

El Vanguard Target Retirement 2050 Fund es un fondo sin carga, y es uno de los fondos mutuos más baratos en la categoría de fecha objetivo 2046-2050. El fondo tiene un índice de gastos netos de 0. 16%, que es significativamente más bajo que el índice de gastos promedio de 0.45% para sus pares con objetivos de inversión similares. Requiere una inversión inicial de al menos $ 1, 000.