Hay tres fondos mutuos disponibles en la categoría de ingresos y rendimiento real de Fidelity, un subconjunto de su categoría de asignación de activos, que también incluye fecha objetivo, riesgo objetivo, asignación equilibrada y fondos de reemplazo de ingresos. Los fondos de asignación de activos de Fidelity se enfocan en proporcionar una combinación de inversiones en diferentes clases de activos, diseñados para reducir la volatilidad y ofrecer una estrategia de inversión balanceada para proporcionar tanto ingresos como apreciación del capital.

Fidelity Investments

Fundada en 1946 y con sede en Boston, Fidelity Investments opera a través de 10 oficinas regionales en los Estados Unidos ubicadas al oeste de Denver. Fidelity es el segundo mayor proveedor de fondos mutuos y servicios de planificación financiera en todo el mundo. A diciembre de 2015, Fidelity tiene un poco más de $ 5 billones en activos totales de clientes y un poco más de $ 2 billones en activos bajo administración (AUM). Fidelity ofrece fondos mutuos, productos de seguros, programas de beneficios para empleados, servicios de corretaje y servicios de administración de patrimonio. La compañía ofrece cientos de fondos mutuos, divididos en las categorías principales de capital nacional, capital internacional, sectores, ingresos fijos, asignación de activos, índices y fondos del mercado monetario.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

El Fidelity Strategic Income Fund se lanzó en 1998. Este fondo invierte sus $ 7. 4 mil millones en activos principalmente en títulos de deuda, incluyendo bonos de grado de inversión y bonos sin grado de inversión. El fondo puede invertir en valores de mercados emergentes u otros valores extranjeros, así como en valores de alto rendimiento. La mezcla de inversión típica del fondo es aproximadamente 40% de bonos de alto rendimiento, 30% de deuda pública y bonos con grado de inversión, 15% de valores de mercados emergentes y 15% de valores de mercados desarrollados extranjeros. El principal objetivo de inversión del fondo son los altos niveles de ingresos actuales. El objetivo secundario es la apreciación del capital a largo plazo.

La administradora de cartera del fondo principal es Joanna Bewick, que ha estado con Fidelity desde 1997, administrando varios fondos en el grupo de asignación de activos. Bewick tiene un MBA de la Universidad de Pittsburgh. Otros miembros del equipo de administración de siete personas del fondo incluyen a Ford O'Neil, Mark Notkin y Bill Irving.

El índice de gastos del fondo es 0. 71%, que está por debajo del promedio para la categoría. El rendimiento del dividendo del fondo es del 3,6%. La tasa de rotación de la cartera anual es del 118%. Las principales tenencias incluyen notas y bonos del Tesoro de los Estados Unidos, títulos de deuda de GMAC y Energy Future Holdings Corporation, y bonos del gobierno japonés. La rentabilidad anualizada promedio a 10 años a diciembre de 2015 es 5. 7%, superando el promedio de la categoría de 5. 1%. Morningstar clasifica este fondo como riesgo promedio y superior a la media en los retornos.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

El Fidelity Strategic Dividend and Income Fund se lanzó en 2003 y tiene $ 4. 8 mil millones en activos. El fondo tiene como objetivo los ingresos y, en segundo lugar, el crecimiento del capital, a través de una combinación de inversiones de acciones que pagan dividendos y valores híbridos. Por lo general, los activos del fondo se asignan aproximadamente en un 50% a acciones de alto dividendo, un 20% a acciones preferidas y un 15% a fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y valores convertibles. La asignación está diseñada en parte para reducir la volatilidad en virtud de la baja correlación entre las diversas inversiones del fondo.

Bewick es el administrador principal de cartera del equipo de gestión de cinco miembros de este fondo. La relación de gastos del fondo es 0. 75%. El rendimiento del dividendo es 2. 57%. La tasa de rotación de la cartera del fondo es del 58%. Los cinco principales holdings del fondo son Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T y Pfizer. La rentabilidad anualizada promedio a 10 años para el fondo es 5. 67%, muy por encima del promedio de la categoría de 4. 6%. Morningstar califica este Dividendo Estratégico y Fondo de Ingresos como superior a la media en términos de riesgo y rendimiento.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

El Fidelity Strategic Real Return Fund se lanzó en 2005. El fondo tiene $ 0. 87 mil millones en AUM. El objetivo de inversión del fondo es el rendimiento real ajustado a la inflación a través de inversiones de riesgo razonables. La combinación de asignación de activos ordinarios del fondo es 30% para valores de deuda protegidos contra la inflación, 25% para préstamos de tasa variable de alto rendimiento, 25% invertidos en productos básicos o instrumentos derivados de materias primas, y 20% dedicados a REIT u otras inversiones inmobiliarias.

Bewick también es el administrador principal de cartera de este fondo, encabezando un equipo de administración de seis personas. Los gestores de cartera consideran factores fundamentales, como la salud financiera del emisor, su posición en la industria o el sector de mercado, junto con las condiciones económicas generales y las actuales del mercado.

El índice de gastos del fondo es 0. 79%. El rendimiento del dividendo es 1. 98%. La tasa de rotación de la cartera anual es relativamente baja, del 23%. Las tenencias de fondos primarios son notas y bonos del Tesoro de los Estados Unidos, títulos de deuda de GMAC y Energy Future Holdings Corporation, y bonos del gobierno japonés. El rendimiento anualizado promedio a 10 años es 2. 03%, muy por debajo del promedio de la categoría de 4. 1%. Morningstar califica el fondo como riesgo superior a la media, con bajos rendimientos.