Los administradores de cartera trabajan para firmas de gestión patrimonial, fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, bancos, fondos de cobertura y otras organizaciones de la industria de valores. Supervisan la administración diaria de carteras de inversión en nombre de clientes individuales o institucionales. Un gestor de cartera suele ser responsable de todos los aspectos de una cartera de inversiones, desde la creación y gestión de una estrategia de inversión global que coincida con las necesidades del cliente hasta la realización de esa estrategia seleccionando una combinación adecuada de valores y productos de inversión y gestionando esa combinación de forma continua.

Un administrador de cartera generalmente supervisa un equipo de analistas financieros senior que producen informes analíticos y recomendaciones para informar las decisiones de inversión y la formación de estrategias. Un administrador de cartera también se comunica con analistas de bancos de inversión y otras firmas de vendedores para identificar productos que pueden ser adecuados para una cartera en particular. A algunos gestores de carteras, que suelen incluir a quienes trabajan en empresas de gestión patrimonial, también se les puede exigir que se reúnan y se comuniquen con clientes individuales para analizar la estrategia de inversión, explicar las decisiones de inversión y proporcionar actualizaciones sobre el rendimiento de la cartera.

Career Path

Es común que un administrador de cartera comience su carrera como analista financiera trabajando en acciones, bonos u otros valores para una firma en la industria de valores. Las posiciones de analista junior suelen estar abiertas a los graduados de licenciatura. Aunque generalmente no se requiere un título de maestría para un mayor avance profesional, es muy común. Después de varios años de experiencia, muchos analistas junior regresan a la escuela para obtener maestrías en administración de empresas (MBA) u otros títulos de maestría relevantes antes de pasar a roles de analista senior. Un título de maestría apropiado puede calificar inmediatamente a un nuevo solicitante para un puesto de analista senior.

Un analista financiero sénior que trabaja en inversiones generalmente produce informes y recomendaciones sobre determinados valores bajo la dirección de un administrador de cartera. Los analistas senior a menudo se especializan en categorías particulares de valores, pasan la mayor parte de su tiempo realizando nuevas investigaciones y análisis, actualizando la investigación según los nuevos desarrollos, comunicándose con los contactos de la industria y presentando recomendaciones a la gerencia y los clientes. Los analistas principales también supervisan y dirigen el trabajo de uno o más analistas junior.

Con un buen desempeño laboral y experiencia demostrada, un analista financiero senior puede convertirse en un administrador de cartera. Con un buen desempeño en este rol, un administrador de cartera puede graduarse en carteras más grandes con más dinero administrado.Esta posición generalmente es el final de la carrera, aunque algunas personas se mueven a puestos de liderazgo en sus empresas o se van por su cuenta para comenzar nuevas empresas.

Cualificaciones educativas

Una licenciatura en un campo relevante es una cualificación básica para trabajar como gestor de cartera. Sin embargo, muchos empleadores requieren títulos de maestría, y la mayoría de los administradores de cartera los mantienen, incluso si no son absolutamente necesarios. Según los datos de la encuesta recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) de EE. UU. En 2014, el 65% de los gerentes de cartera en los Estados Unidos tenían al menos una maestría.

En general, una variedad de asignaturas de pregrado se considera una buena preparación para puestos de nivel inicial en este campo, incluidas disciplinas comerciales cuantitativas como contabilidad, finanzas y economía. Otras disciplinas relevantes incluyen las estadísticas, las matemáticas, la ingeniería y la física, todas las cuales se centran principalmente en el desarrollo de habilidades cuantitativas y analíticas. En el nivel de maestría, un MBA en finanzas u otro área de enfoque relevante es muy común entre los administradores de cartera. Una maestría en ciencias en el área de finanzas también es una opción digna.

Otras calificaciones

La mayoría de los empleadores requieren que los gerentes de cartera tengan certificaciones de analista financiero. La certificación más destacada en el campo y la más solicitada por los empleadores es la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA) otorgado por el CFA Institute. Esta designación está abierta a cualquier analista financiero que tenga una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral aceptable. Se otorga a candidatos calificados que pasan una serie de tres exámenes. Muchos empleadores también nombran la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP), otorgado por la Junta de CFP, como una calificación opcional.

Los administradores de cartera también deben tener una licencia apropiada de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el organismo de supervisión para firmas de valores y corredores que operan en los Estados Unidos. El proceso de licencia generalmente requiere patrocinio de la empresa que emplea al solicitante de la licencia. Por lo general, un analista financiero que trabaja en la industria de valores obtiene una licencia al inicio de su carrera.