Un administrador de cartera es una persona que desarrolla e implementa estrategias de inversión para individuos o inversores institucionales. Bajo el ámbito de las carreras de la industria de servicios financieros, puestos de gestión de cartera están disponibles con fondos de cobertura, planes de pensiones y empresas de inversión privadas, o como parte de un departamento de inversión de una compañía de seguros o fondos mutuos. Los gestores de cartera pueden denominarse gestores de inversiones, gestores de patrimonio, gestores de activos o asesores financieros, pero una verdadera posición de gestor de cartera se centra en el aspecto analítico de la inversión más que en el aspecto de ventas.

Descripción del trabajo

Los administradores de cartera son los principales responsables de crear y administrar las asignaciones de inversión para clientes privados. Algunos administradores de cartera trabajan con individuos y familias, mientras que otros centran su atención en inversores institucionales o corporativos. En la mayoría de los casos, un administrador de cartera sigue una estrategia de inversión predeterminada, dictada por una declaración de política de inversión (IPS), para lograr los objetivos de inversión del cliente. Algunos administradores de portafolio diseñan los paquetes de inversión suministrados a los clientes, mientras que otros simplemente gestionan las expectativas y transacciones de los clientes. Los administradores de cartera deben comprar y vender valores en la cuenta de un inversor para mantener una estrategia u objetivo de inversión específico a lo largo del tiempo.

Los clientes se colocan en asignaciones de inversión desarrolladas o administradas por un administrador de cartera una vez establecida la idoneidad. Un administrador de cartera determina el nivel de riesgo apropiado del cliente en función del horizonte temporal del cliente, las preferencias de riesgo, las expectativas de devolución y las condiciones del mercado. Para lograr este objetivo con éxito, los gerentes de cartera realizan una entrevista para comprender completamente las necesidades de inversión de un cliente y garantizar que se satisfagan esas necesidades.

Para construir con éxito carteras que luego se utilicen para posicionar los activos de los clientes, los gestores de carteras deben mantener un conocimiento profundo de las condiciones del mercado, las tendencias y las perspectivas económicas generales. Para ello, los gestores de carteras deben mantenerse al día con las noticias relevantes de inversión y comercio mediante la lectura oportuna de expertos en finanzas o publicaciones de inversión. Además, deben reunirse con analistas de inversión e investigadores para obtener una mejor comprensión de las condiciones del mercado y los desarrollos domésticos y globales que pueden afectar los saldos de las cuentas de los clientes o las inversiones futuras.

Una gran parte del trabajo de un gerente de cartera consiste en mantener las relaciones con los clientes. El contacto regular con los clientes inversionistas con respecto a las condiciones del mercado, la investigación de inversiones actualizada y las tendencias económicas es imprescindible para mantener un libro de negocios viable. Además, como parte de su deber fiduciario, los gestores de carteras deben reunirse con los clientes al menos una vez al año para garantizar que los objetivos de inversión no se hayan modificado y que las asignaciones actuales de la cartera sigan estando en línea con las solicitudes iniciales de los clientes.

Los administradores de cartera deben evaluar periódicamente el rendimiento de los paquetes de inversión predeterminados, así como cumplir con los estándares provistos por las organizaciones reguladoras. Por ejemplo, un administrador de cartera debe realizar cambios oportunos en una cartera que ya no está en línea con los objetivos de inversión iniciales o las pautas de asignación. Del mismo modo, dado que la gestión de inversiones es un campo altamente regulado, los administradores de carteras garantizan el cumplimiento de las revelaciones de los inversores, las leyes de privacidad, los requisitos contra el blanqueo de dinero y las medidas contra el fraude.

Educación y capacitación

La administración de cartera generalmente requiere al menos una licenciatura en negocios, economía o finanzas. La mayoría de las instituciones financieras también requieren experiencia en servicios financieros o en el campo de la inversión, con un enfoque en proporcionar recomendaciones de cartera a los clientes o un análisis financiero o de mercado en profundidad.

Los administradores de la cartera también deben tener licencias de la Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA). La licencia de la Serie 7 de FINRA autoriza a las personas a comprar y vender valores en nombre de clientes inversionistas, mientras que la Serie 66, también conocida como Examen Uniforme Combinado de Ley Estatal de NASAA, proporciona autoridad adicional para ofrecer recomendaciones y asesoramiento sobre cuentas de inversión bajo una relación fiduciaria. Los gerentes de cartera que trabajan solo con inversionistas institucionales, o aquellos que supervisan a otros administradores de activos, a menudo deben adquirir licencias de FINRA adicionales.

La mayoría de los administradores de cartera también poseen una o más designaciones o certificaciones de la industria. Una de las denominaciones más respetadas, reconocidas y comunes es la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA), que proporciona un alto nivel de capacitación que combina la teoría académica con la práctica actual y los estándares éticos en el campo del análisis de inversiones. La designación de Gerente de Riesgo Financiero (FRM) también es popular entre los gerentes de cartera titulares. Tanto las designaciones de la industria como todas las licencias de FINRA tienen componentes continuos de educación continua.

Habilidades requeridas

Las personas más adecuadas para un puesto como gerente de cartera poseen ciertas habilidades, incluido un alto grado de eficiencia en la interpretación de datos y una inclinación por la investigación y el análisis. Además, es necesario un conocimiento profundo de los mercados financieros, la economía y la teoría de la cartera para seguir con la carrera a largo plazo. Las personas también deben enfocarse en el cliente, con el deseo y la capacidad de comunicarse frecuentemente con los clientes inversionistas con respecto a sus cuentas y rendimiento de inversión. De forma similar a otras carreras profesionales en la industria de servicios financieros, los administradores de carteras deben buscar continuamente nuevos clientes mientras mantienen relaciones sólidas con sus inversores actuales.

Salario

Debido a que la administración de carteras como carrera profesional requiere capacitación sustancial, certificación o adquisición de designaciones, así como educación superior formal, los salarios para el puesto son relativamente altos. El salario anual inicial para un administrador de cartera en los Estados Unidos es de $ 50,889, con administradores de cartera más experimentados con un promedio de $ 148, 226.Esta compensación a menudo viene en la forma de una tarifa de activos bajo administración (AUM) para cada cliente inversor, que puede resultar en un aumento significativo en la compensación total a medida que crece la base de clientes y las cuentas de inversión funcionan bien.