Valoración estimada: no divulgada

Producto: Gestión de riesgo y cartera

Cronograma de OPI: a determinar

Fecha de fundación: 1 de marzo de 2011

Riskalyze fue fundada en la premisa que la tolerancia al riesgo de un inversor se puede cuantificar en un solo número, que luego se utiliza para crear una cartera que coincida con esta tolerancia. Fue fundado conjuntamente por Aaron Klein, Michael McDaniel y Matt Pistone, quienes compartieron una visión común sobre cómo podrían llevar el análisis de riesgos al siguiente nivel. Con sede en Auburn, California, rápidamente ha ganado popularidad entre los asesores, muchos de los cuales han tenido dificultades para medir con precisión la tolerancia al riesgo de sus clientes.

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La compañía ha recibido seis rondas de fondos de capital de riesgo de un solo inversor por un total de $ 23. 5 millones, con la ronda más reciente de $ 20 millones de fondos de la Serie A en octubre de 2016. (Para obtener más información, consulte: Riskalyze Obtiene $ 20M Financiamiento para mejorar Advisor Tech .)

Cómo funciona < El servicio que proporciona permite a los asesores preguntar a sus clientes una lista de preguntas relacionadas con el riesgo financiero y luego asignar un número que se basa en esas respuestas. La tecnología Patented Risk Number aprovecha una plataforma computacional que ganó el Premio Nobel de Economía en 2002. Los asesores pueden usar los números generados por este programa para elaborar carteras que contengan exactamente la cantidad correcta de riesgo. También pueden usarlo para mostrar a los clientes que pueden estar tomando más riesgos en sus carteras actuales de lo que creen.

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La compañía también ofrece un programa de inversión automatizado llamado AutoPilot, que se puede usar para administrar cuentas y planes tanto minoristas como de jubilación. Otros productos incluyen Compliance Cloud, un programa integral de cumplimiento que monitorea automáticamente el libro de negocios de un asesor y envía una alerta cada vez que se infringe una regulación. Este módulo permite a los asesores buscar a través de su libro de negocios y encontrar rápidamente objetivos desiguales y posiciones demasiado concentradas y otros problemas potenciales antes de que se conviertan en problemas. También puede ayudar a los asesores a automatizar su flujo de trabajo y priorizar de manera inteligente sus cuentas de acuerdo con diversos criterios.

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Los productos de la compañía ayudaron a los asesores a construir más de $ 2 mil millones en portafolios en 2012. Actualmente, no hay planes específicos para comenzar a comercializar productos fuera de los EE. UU. (Para obtener más información, lea

Administración Riesgo del Cliente: Una Mirada a Riskalyze .) Riskalyze comercializa sus productos a los Asesores de Inversiones Registrados (RIA), corredores independientes, asesores híbridos, redes RIA, custodios de cuentas y planes, empresas de compensación y administradores de activos. como bancos locales. Además de cuantificar el riesgo en un solo número, el programa Riskalyze también permite a los asesores realizar pruebas de estrés en una cartera que utiliza una amplia gama de escenarios, como un colapso del mercado o un salto en las tasas de interés.Esta herramienta permite a los clientes ver dónde son vulnerables en sus carteras y cómo pueden mitigar estos riesgos. El módulo de mapeo de cartera del programa brinda a los asesores una forma de proyectar con un 95% de precisión si la cartera de un cliente determinado logrará los retornos que el cliente desea.

Todas estas herramientas se combinan para ayudar a los clientes a ver cuánto riesgo realmente están tomando con su dinero y ajustar sus carteras en consecuencia. Los asesores también pueden establecer expectativas para el rendimiento de la cartera en función del riesgo en lugar de los rendimientos promedio, lo que puede ser una forma de proyección mucho más precisa.

Integración de MoneyGuidePro

En noviembre de 2016, PIEtech anunció que está integrando su software de planificación financiera MoneyGuidePro con Riskalyze. La integración permitirá a los usuarios de cualquiera de los programas lanzar un sistema desde el otro. "Al combinar las herramientas de perfilación de riesgos de corto plazo Riskalyze con el enfoque integral de perfiles de riesgo a largo plazo de MoneyGuidePro, los asesores podrán evaluar mejor la actual exposición al riesgo y la verdadera capacidad de riesgo del cliente", dijo Kevin Knull, presidente de PIEtech. una declaración. (Para obtener más información, consulte:

Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros .)