Si está buscando invertir a largo plazo, como en el caso de su jubilación, entonces es posible que desee verificar lo que Schwab tiene para ofrecer a través de sus fondos de fecha objetivo. Estos fondos tienen bajos índices de gastos (o ninguno), han arrojado resultados impresionantes a largo plazo y ofrecen dividendos relativamente generosos.

Excluyendo el fondo que rastrea el S & P 500, los fondos que veremos a continuación tienen una fecha objetivo, en este caso 2030, 2040 o 2050. Notará que el fondo Target 2050 tiene más exposición a acciones que el otros fondos porque es temprano en el juego y las acciones tienden a ofrecer los mejores rendimientos a largo plazo. Cualquier impacto temporal en el mercado de acciones puede compensarse durante los años siguientes.

El fondo 2030 Target no tiene tanta exposición a acciones (aunque todavía tiene mucha exposición) y adopta un enfoque algo más seguro al asignar mayor capital a ingresos fijos a medida que se acerca la jubilación. (Para obtener más información, consulte: 5 fondos mutuos mejor calificados para su cartera de jubilación. )

Todos los números a continuación desde el 29 de octubre de 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Propósito : Apreciación de capital e ingresos consistentes con la asignación actual de activos. Fecha objetivo: 2030.

Activos netos: $ 763. 43 millones

Rendimiento de dividendo: 2. 40%

Rendimiento de 1 año: -1. 01%

Fecha de inicio: 1 de julio de 2005

Rendimiento desde el inicio: 51. 11%

Ratio de gastos: 0. 00%

Relación de gastos Promedio de categoría: 0. 50%

Asignación global Desglose

Acciones: 71. 03%

Bonos: 22. 10%

Efectivo: 5. 32%

Otro: 1. 36%

Desglose de la asignación del sector de renta variable (top 3 )

Tecnología: 18. 09%

Servicios financieros: 21. 13%

Atención médica: 14. 70%

Calificación de bonos

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Por debajo de B: 1 28%

Otro: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Propósito: Revalorización de capital e ingresos consistentes con la asignación actual de activos. Fecha objetivo: 2040.

Activos netos: $ 800. 78 millones

Rendimiento de dividendo: 2. 48%

Rendimiento de 1 año: -1. 91%

Fecha de inicio: 1 de julio de 2005

Rendimiento desde el inicio: 58. 63%

Relación de gastos: 0,00%

Relación de gastos Promedio de la categoría: 0. 50% (Para lecturas relacionadas, ver:

Guía para principiantes de Charles Schwab Online Brokerage. ) Distribución general de la distribución

Acciones: 84. 15%

Bonos: 10. 54%

Efectivo: 3. 81%

Otro: 1. 39%

Desglose de la asignación del sector de equidad

(top 3) Tecnología: 17. 87%

Servicios financieros: 21. 27%

Atención médica: 14. 57 %

Calificaciones de bonos

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Por debajo de B: 1. 34%

Otro: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Propósito: Revalorización de capital e ingresos consistentes con la asignación actual de activos. Fecha objetivo: 2050.

Activos netos: $ 49. 21 millones

Rendimiento de dividendo: 2. 47%

Rendimiento de 1 año: -0. 94%

Fecha de inicio: 23 de enero de 2013

Rendimiento desde el inicio: 25. 17%

Ratio de gastos: 0. 00%

Relación de gastos Promedio de la categoría: 0. 48%

Asignación global Desglose

Acciones: 90. 22%

Bonos: 5. 31%

Efectivo: 3. 21%

Otros: 1. 21%

Desglose de la asignación del sector de renta variable

(top 3 ) Tecnología: 17. 57%

Servicios financieros: 22. 23%

Atención médica: 14. 13%

Calificación de bonos

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Por debajo de B: 1. 40% > Otro: 1. 31% (Para la lectura relacionada, consulte:

Pros y contras de los planes 401 (k) de ETF-Only.

) Índice Schwab S & P 500 (SWPPX) Propósito: Pistas el rendimiento total del S & P 500.

Activos netos: $ 20. 53 mil millones

Rendimiento de dividendos: 1. 90%

Rendimiento de 1 año: 3. 66%

Fecha de inicio: 19 de mayo de 1997

Rendimiento desde el inicio: 153. 32%

Relación de gastos : 0. 09%

Relación de gastos Promedio de la categoría: 1. 04%

Desglose de la asignación general

Acciones: 98. 92%

Bonos: 0. 00%

Efectivo: 0. 60%

Otro: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 34 + 0. 05%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0. 32%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53-0. 26%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ JNJ Johnson & Johnson139. 81 + 0. 04%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0. 20%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ) The Bottom Line Cualquier persona que busque un fondo de jubilación asequible que ofrezca un excelente valor a largo plazo debe considerar el fondo Schwab. s. Estos fondos están estratégicamente diseñados y se han desempeñado bien sobre una base histórica. Cuanto más joven eres, más riesgo debes correr porque habrá tiempo para compensar posibles pérdidas. Cuanto más viejo sea, más debe confiar en ganancias más pequeñas a través de ingresos fijos para preservar el capital. Estos fondos están diseñados para proteger esos objetivos y por todas las cuentas se administran bien. (Para la lectura relacionada, ver:

Análisis ETF: Schwab US Broad Market.

)