En algún momento, estará listo para abandonar su negocio de asesoramiento financiero. Quizás estás superando los 65, 70 o más años. O tal vez estés listo para otro tipo de trabajo. Puede tener suficiente capital para cambiar su estilo de vida, aumentar sus actividades de ocio y reducir su carga de trabajo.

Sean cuales sean las razones para vender su consultorio, es importante pensar en preparar su negocio para la venta desde el primer día. Nadie vive para siempre, y si has pasado años construyendo una propiedad valiosa, es importante monetizar el activo comercial cuando ya no estás en el juego. (Para obtener más información, consulte: Consejos para vender su negocio de servicios financieros .)

¿Dónde está el valor?

Un problema que muchos profesionales financieros tienen con la venta es que creen que son el negocio. Entonces, si la persona se va, estos asesores se preocupan de que no quede nada. Otro problema que surge en el momento de la venta es que es difícil dejar ir a su bebé de negocios que puede haber construido desde cero. A pesar de las barreras, si está listo para vender, ahora o en el futuro, hágalo fácil y siga estos consejos.

Systemize

Systemize your processes. El comprador no lo está comprando, y si su negocio es usted, será difícil obtener un precio justo para la entidad. Utilice las nuevas plataformas robo-advisor para informar la sistematización de la práctica. Aunque algunos robo-asesores utilizan planificadores de carne y hueso, la mayoría están completamente automatizados. Este es un buen modelo para reflejar al preparar su negocio para la venta. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-Advisors .)

Ciertamente tiene formularios estandarizados, cuestionarios, declaraciones de política de inversión, etc. para sus clientes. Pero vea si puede llevar los sistemas más allá:

• Haga un documento que describa un proceso de cliente paso a paso.
• Incluye scripts para una reunión de cliente típica.
• Documente cómo desarrolla sus recomendaciones. Escríbelo de una manera replicable.
• Escriba las preguntas y respuestas típicas del cliente.
• Revise sus actividades diarias para informar su documento de procesos de trabajo.

Si el posible comprador compra una plantilla para el futuro, su trabajo será más fácil y creará valor. Por ejemplo, los mercados son cíclicos y cada asesor recibe la pregunta de si los mercados son tanques: "¿Debo vender ahora? "Cómo manejar este y otros tipos de problemas será útil para el nuevo propietario del negocio". Un beneficio de crear un documento de procesos de planificación de sucesión es que también tendrá una referencia lista para usted. (Para obtener más información, consulte: Cómo crear un plan de sucesión de negocios .)

Prepárese para responder preguntas difíciles

Los compradores son exigentes y, si está listo para vender, el comprador suele estar en el asiento del conductor. Piense en las respuestas a estas preguntas antes de colocar el letrero "en venta". Aquí hay preguntas que puede recibir de posibles compradores. Si ha pensado en las respuestas por adelantado, podrá responder mejor al posible comprador. (Para obtener más información, consulte: 7 pasos para vender su pequeña empresa .)

¿Por qué está vendiendo? Obtenga una respuesta convincente que aumente el valor de la empresa. Esté preparado para conocer al posible comprador, sea honesto y entienda que el proceso puede llevar un tiempo.

¿Cómo es el ambiente de trabajo? Comprar una práctica es más que una transferencia estéril de productos por dólares. Cualquier venta de negocios necesita vender la cultura del negocio. El comprador puede preguntar sobre la cultura y el medio ambiente. Prepárese para profundizar en este aspecto menos tangible de la empresa.

Describe a tus clientes. El comprador está mirando la empresa, los sistemas y los clientes existentes. Asegúrese de tener una gran cantidad de información más allá de los activos e inversiones típicos de los clientes. ¿Sus clientes prefieren visitar la oficina o preferirían teleconferencia, mensajes de texto y correo electrónico? Esté preparado para responder la pregunta: ¿cómo se diferencian? En otras palabras, ¿por qué sus clientes acuden a usted?

Usted no es su negocio

Los problemas personales de vender su práctica se alinean con los de alguien que se va a jubilar después de una carrera larga y exitosa. Después de todo, usted tiene relaciones personales con sus pares y sus clientes. Luego están las muchas horas dedicadas a trabajar con su personal. Los asesores que buscan preparar su práctica para la venta a menudo pasan por alto hacer frente a este tercer e importante paso de preparación. En muchos casos, la autoestima del asesor financiero está vinculada con el trabajo. La transición será más fácil si espera y planifica los inevitables altibajos emocionales que acompañan la realización de una importante transición de vida. (Para obtener más información, consulte: Cómo encontrar el mejor comprador para su pequeña empresa .)

Aquí hay algunas preguntas para explorar cuando se prepara para vender su negocio de planificación financiera:

• ¿Quién es usted? ¿Eres más que tu negocio?
• ¿Qué valoras? ¿Cómo puede alinear sus valores con su próxima etapa de vida? ¿El trabajo voluntario está en las cartas? ¿O preferirías tomar una clase o viajar?
• ¿Qué vas a hacer ahora? Este encaja con tus valores.
• ¿Qué pasa si te obligan a salir debido a una capacidad disminuida? ¿Cuáles son las actividades potenciales para poner en práctica para su próxima etapa de la vida?
• ¿Qué hay de tu personal? Alinee otros apoyos sociales y contactos para ayudar a llenar el vacío de colegas de trabajo perdidos.

Tratar con los problemas emocionales de vender su práctica facilitará la transición, de la misma manera que los procedimientos físicos remedian los aspectos prácticos de la venta de su práctica. (Para obtener más información, consulte: FA debe factorizar a los clientes en planes de sucesión .)

Una vez que se realice la venta, comprenda que esto ya no le incumbe a usted.Olvídate de cómo se deben ejecutar las cosas o qué está haciendo el nuevo propietario. Tal vez él o ella está cambiando la marca y el remarketing del negocio. Libere sus expectativas sobre cómo debería proceder su empresa anterior.

Estudio de caso

Joe Saul-Sehy, ex asesor financiero y propietario actual de negocios en Internet de StackingBenjamins. com y otras propiedades, dijo que su negocio se estableció en un modelo de ingresos recurrentes. Su principal premisa de venta fue que cuando un comprador compraba la práctica, ganaba dinero desde el primer día. Joe también estableció otra táctica deseable en la venta de su negocio. El comprador le pagó a Joe con el tiempo y no tuvo que hacer un gran pago en el momento de la venta.

Siguió la primera estrategia y creó listas de tareas escritas para cada empleado. Los sistemas se configuraron por adelantado para que un comprador pudiera entrar y comenzar a trabajar sin mucha transición. También se comunicó con sus clientes para asegurarse de que estarían contentos con el nuevo asesor. Como era de esperar, algunos clientes se fueron, pero la mayoría continuó con el nuevo propietario. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pierden clientes .)

Después de que Joe vendió su negocio, hizo la transición a su nueva carrera como especialista en medios financieros en línea. Él resolvió el problema de perder su identidad junto con la venta de su negocio.

The Bottom Line

La preparación anticipada cuando comienza a vender su negocio va un largo camino hacia una venta exitosa. Prepare su empresa, sus clientes y usted mismo para una transición sin problemas. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos de sucesión para empresas familiares .)