Vanguard es conocido en la comunidad inversora por tener una amplia gama de inversiones, como fondos cotizados (ETF) y fondos de inversión. Vanguard ha desarrollado una reputación por tener los índices de gastos promedio de la industria más bajos y las inversiones de alta calidad a precios más bajos.

Descripción General de Vanguard

Con sede en Valley Forge, Pensilvania, Vanguard Funds comenzó sus operaciones oficiales en 1975. Al 31 de diciembre de 2014, la firma ofrece alrededor de 160 fondos con base en EE. UU. Y 120 fondos internacionales que suman casi $ 3 billones en activos. Fuera de la administración de fondos, Vanguard también ofrece a sus clientes una variedad de tipos de cuenta, como cuentas de jubilación individuales (IRA) tradicionales, Roth IRA, planes 529 y planes de jubilación para pequeñas empresas. Vanguard también ofrece una variedad de rentas vitalicias, tales como rentas vitalicias, anualidades fijas y anualidades variables con beneficios de retiro de por vida.

Fondos de asignación equilibrada de Vanguard

Los fondos equilibrados se consideran fondos gestionados activamente con combinaciones de acciones y bonos dentro de las carteras. Vanguard ofrece vehículos de inversión equilibrada a través de ETF o fondos mutuos. Al elegir un fondo de asignación equilibrado, determine un par de factores para restringir la selección, ya que Vanguard tiene más de 39 opciones diferentes.

Fondos de inversión equilibrados de Vanguard

Determine si la gestión activa es importante. Los fondos mutuos difieren mucho de esta manera con respecto a los ETF, razón por la cual los fondos mutuos tienen índices de gastos internos más altos. El fondo equilibrado insignia de Vanguard es el Fondo de Wellington. Este fondo, fundado en 1929, es el fondo balanceado más antiguo de los Estados Unidos. Ha desarrollado una reputación como una inversión sólida como una roca. Actualmente, el Fondo de Wellington tiene un índice de gastos de 0. 26%, que es 71% más bajo que los fondos en una categoría similar. El Wellington Fund ha invertido tradicionalmente dos tercios en acciones y un tercio en bonos, diversificado en todos los sectores del mercado.

Vanguard también ofrece varios otros fondos fuera de Wellington. La compañía tiene cuatro fondos diferentes de LifeStrategy que se diversifican en todas las clases de activos y se basan en la tolerancia al riesgo. Si tiene aversión al riesgo, seleccione el fondo LifeStrategy Conservative Growth; tiene una relación de gastos de 0. 15% y se invierte un 40% en acciones y un 60% en bonos. Si está buscando un crecimiento a más largo plazo, elija el LifeStrategy Growth Fund, que tiene un 80% invertido en acciones y solo un 20% en bonos. Vanguard también ofrece fondos balanceados que están más orientados a los ingresos, proporcionando un mayor rendimiento si está buscando dividendos.

Vanguard Target Date Mutual Funds

Vanguard estableció sus fondos mutuos Target Date para hacer las selecciones de inversión aún más fáciles.Estos fondos tienen una relación de gastos muy baja de 0. 1% y están diseñados para tomar un enfoque de no intervención en la asignación de activos. Cada fondo tiene un año específico vinculado a su título, que dicta qué tan agresiva es la cartera. A medida que se acerca la fecha de jubilación, el fondo se rebalancea automáticamente para ser más conservador al agregar bonos. Seleccione el fondo que corresponda con su año de jubilación deseado. Por ejemplo, si tiene 40 años y desea jubilarse a los 65 años, el fondo correcto sería Vanguard Target Retirement 2040 Fund. Este fondo está orientado al crecimiento, con casi el 89% invertido en acciones y el 11% en bonos. A medida que se acerca a los 65 años, el fondo cambia automáticamente las asignaciones de acciones a bonos.

ETF equilibrados con Vanguard

A diferencia de los fondos mutuos, los ETF no se administran activamente y son inversiones más pasivas vinculadas a un sector o industria específico. Vanguard actualmente no administra ningún ETF equilibrado. Sin embargo, ofrece una variedad de acciones, bonos o ETF internacionales. Como servicio a sus clientes, Vanguard permite la compra de proveedores ETF de terceros, como First Trust, WBI y PowerShares, todos los cuales ofrecen alternativas equilibradas de ETF. Sin embargo, estos fondos son considerablemente más caros que los propios ETF patentados por Vanguard.

Resumen de Asignación equilibrada de Vanguard

Si busca una amplia gama de selecciones de inversión adaptadas a un tipo de riesgo en particular, un fondo equilibrado de Vanguard podría ser la opción correcta. Si bien no es conocido por los mejores administradores y los fondos de referencia que superan los fondos, Vanguard es una excelente opción si busca opciones de inversión diversificadas con una de las proporciones de gastos más bajas de la industria.