Si es un asesor financiero, ya sea con mucha experiencia o relativamente nuevo en la profesión, es probable que haya obtenido su puesto gracias a las habilidades y habilidades específicas que posee: su conocimiento de los mercados y las finanzas, su perspicacia con números y proyecciones, y su comprensión calculada de la asunción de riesgos y las recompensas. En resumen, dominas las habilidades duras de la profesión a través de una combinación de talento, educación, capacitación y experiencia adquirida en el trabajo.

Sin embargo, puede haber un conjunto diferente de habilidades esenciales en las que confíe más de lo que cree. ¿Qué hay de su capacidad para adaptarse y lidiar con el cambio, el conflicto e incluso la crisis? Estas habilidades pueden, a la larga, influir en su éxito incluso más que su conocimiento del mercado de ETF. Como dice el dicho, no siempre puedes controlar lo que sucede, pero puedes controlar cómo reaccionas. Al desarrollar tus habilidades blandas, desde la autoconciencia hasta la comunicación empática y cultivar conexiones auténticas, estarás bien preparado para afrontar las recesiones con ecuanimidad.

Lo más importante es que te llevarás a la mesa proverbial: solo aprovechando tu propio potencial aprovecharás el poder colectivo de lo que tus clientes y colegas tienen para ofrecer. Como cualquier entrenador que quiera formar un gran equipo sabe, el trabajo en equipo comienza con el individuo. Aquí hay algunos puntos de enfoque simples para un enfoque de adentro hacia afuera para desarrollar el tipo de habilidades blandas que hacen que las relaciones de trabajo sean productivas, satisfactorias y finalmente exitosas. (Para obtener más información, consulte: Pasos clave para crear una excelente práctica de planificación financiera .)

Sé amable

Como dijo famosamente el escritor británico Ian Maclaren: "Sé amable, porque todos los que conozcas pelearán en una dura batalla". Como asesor, usted está íntimamente involucrado en un aspecto de la vida de sus clientes, el dinero, que para muchas personas rivaliza con el amor y la muerte como el problema más desafiante y estresante al que se enfrentan. Ya sea que el cliente en cuestión esté generando una riqueza tremenda, tratando de proteger activos limitados, o intentando un triage en un evento financieramente desastroso como el divorcio, la enfermedad o la pérdida del trabajo, su función es respaldar el bienestar del cliente en una capacidad financiera. Para hacerlo, debe considerar y permanecer abierto al cliente como una persona completa. La conciencia y el respeto por sus clientes y sus colegas como seres humanos, en lugar de como un fin para su propia carrera, es absolutamente esencial si desea construir relaciones de trabajo duraderas, significativas y productivas. (Para la lectura relacionada, ver: Consejos de gestión de los asesores financieros más importantes .)

Conócete a ti mismo

Como dice Polonio en el Hamlet de Shakespeare, "sobre todo: a tu propio ser verdadero"En una era digital posmoderna en la que la identidad individual se ve influenciada e impactada por las fuerzas inconmensurablemente complejas de la tecnología y el globalismo, tales consejos icónicos son fáciles de citar pero difíciles de seguir. En los últimos años, el campo de la psicología empresarial se ha convertido en el campo de batalla de las teorías que compiten sobre la mejor manera de aprovechar el autoconocimiento.

Una teoría predominante se popularizó por primera vez en Marcus Buckingham y Donald O. Clifton en el libro Ahora, Descubre tus fortalezas, , basado en un estudio de Gallup de más de dos millones de personas que alcanzaron el éxito profesional. Su teoría? Esencialmente, en el lugar de trabajo, usted es tan bueno como sus mayores fortalezas: al centrarse principalmente en cultivar las fortalezas que identifica, logrará un éxito óptimo. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo los asesores financieros están aprovechando las redes sociales .)

Sin embargo, los críticos del libro han advertido que la capacidad de evaluar honestamente las propias debilidades es crucial no solo para las personas sino también para las organizaciones éxito. ¿Un ejemplo notorio? El espectacular fracaso de Enron Corporation en 2001 fue el resultado de unos pocos altos líderes que priorizaron las fortalezas y los éxitos mientras que ignoraban y eliminaban las debilidades a expensas de la verdad. Como los altos ejecutivos como Ken Lay y Jeffrey Skilling se negaron a reconocer honestamente los problemas individuales y organizacionales y haciendo la vista gorda a la experiencia y sabiduría de sus colegas de confianza, los accionistas, clientes y empleados de la compañía finalmente se vieron comprometidos.

La honestidad es realmente la mejor política

Si el mundo financiero aprendió algo de las desastrosas consecuencias de la arrogancia que derrumbó la economía en 2008, tal vez fue esta perogrullada. Después de todo, la debilidad de Bernie Madoff no era su facultad de números, inversiones o mercados: era su falta de empatía, carácter, honestidad y comunicación directa. (Para la lectura relacionada, vea: Los asesores financieros se sienten cibernéticos .)

Entonces, a menos que su objetivo sea unirse a Lay y Skilling en el dudoso club que compone Tiempo ' s Salón de la fama de los "10 principales CEO corruptos", probablemente ya premie la honestidad como un valor superior en el lugar de trabajo. Si bien su capacidad para comunicarse con sus clientes -que significa, por supuesto, ser tan hábiles para escuchar como lo son al hablar y escribir correos electrónicos- sigue siendo quizás la habilidad blanda más importante en el arsenal de un asesor financiero, recuerde que la comunicación debe basarse en ética. Una conversación fluida puede atraer clientes, e incluso, durante un tiempo, resultados financieros. Sin embargo, ninguno será duradero. (Para obtener más información, consulte: Impactos financieros del bullying en el lugar de trabajo .)

Piense como un atleta

Si bien enfocarse en el optimismo puede parecer una actitud peligrosamente ingenua, el pensamiento positivo no significa ilusión. Cuando nos enfocamos en los rasgos positivos en nosotros mismos y quienes nos rodean sin dejar de estar basados ​​en la realidad, tendemos a organizar nuestras acciones en torno a resultados positivos y accionables. Nuestra imaginación es una fuerza poderosa: como cualquier jugador profesional de baloncesto te dirá que la mitad del juego está en la mente.Si te gusta tirar los aros tú mismo, sabes que cuando imaginas realizar ese tiro de tres puntos, es más probable que dispares ese tiro de tres puntos. (Para obtener más información, consulte: 10 Consejos de golf para ayudar a los inversores a jugar Tee Off .)

Lo mismo es cierto cuando interactuamos con clientes y colegas. Concéntrese en sus intereses e intereses en común e imagine una interacción exitosa donde se logran objetivos compartidos. ¿Esto garantiza que cada interacción será un éxito? No, pero hará que el éxito sea más probable mientras se enfoca en construir trabajo en equipo de calidad. (Para más información, consulte: 6 formas de aprender a amar su trabajo .)

Connections Count

Como una profesión potencialmente muy lucrativa sujeta a fuerzas del mercado cruelmente impredecibles, aquellos que buscan la realización diaria y la alegría en su trabajo probablemente gravite hacia otros campos además de las finanzas. Sin embargo, solo porque el mercado bursátil sea volátil no significa que deba serlo. Al enfocarse en conexiones auténticas con clientes y colegas, puede cultivar serenidad, calma e incluso alegría en su trabajo. (Para lecturas relacionadas, ver: FA debe factorizar a los clientes en planes de sucesión .)

La conectividad, simplemente, es la sensación de que eres parte de algo más grande que tú. La conexión humana se correlaciona con la longevidad, la felicidad, la salud y el éxito de las relaciones, desde matrimonios hasta amistades y asociaciones comerciales. El psiquiatra Edward Hallowell identificó tres tipos de conexiones que son cruciales en el lugar de trabajo: la conexión interna, las conexiones con colegas y las conexiones con los clientes. Pregúntese al comienzo de cada semana de trabajo qué pasos simples y concretos puede tomar para fortalecer sus conexiones en cada una de esas tres zonas.

¿Una estrategia en el lado del cliente? Al celebrar reuniones con clientes en las que intenta descubrir una imagen más completa de sus vidas que simplemente su estado financiero, es más probable que cree una conexión auténtica, así como que anticipe y responda a posibles desafíos financieros. Tales desafíos, ya sea que provoquen emoción o inquietud por parte de su cliente, rara vez están completamente desconectados de los problemas personales. (Para más información, consulte: Consejos para romper el hielo con nuevos clientes .)

Únase al equipo

La psicología deportiva es un paradigma útil no solo para sus objetivos profesionales individuales, sino que se extiende, como era de esperar, para trabajar en equipo Sin embargo, no importa cuántos años pases en la caja del portero o en el montículo del lanzador, asegúrate de verificar cualquier suposición falsa que tengas con respecto a lo que hace a un gran equipo. Si bien el crecimiento y el éxito son herramientas de medición importantes, solo cuentan una parte de la historia: muchos grandes equipos han experimentado retrocesos y pérdidas que en última instancia fueron cruciales para sus transformaciones en legendarias historias de éxito. Esa es una razón por la cual la mitología de los "menos favorecidos" sigue siendo tan poderosa, ya sea en las películas de Hollywood o en la vida real. (Para obtener más información, consulte: Cómo capacitar a su nuevo asesor financiero .)

Celebrate Victory

¿Y si su equipo logra una victoria colosal?Saca el pastel y el champán: es hora de celebrar. Al celebrar los éxitos, en lugar de pasar al siguiente día hábil sin cambios, es más probable que sus colegas hagan un esfuerzo extra para alcanzar el siguiente hito. Desafortunadamente, no estamos conectados para priorizar el éxito en lugar del fracaso. Hemos evolucionado hacia la supervivencia, lo que significa que, desde un punto de vista biológico, somos más propensos a interpretar nuestro entorno en busca de amenazas potenciales que a retroceder y disfrutar de una victoria. Manténgase al tanto de la tendencia humana de evaluar los eventos negativos más que los positivos, y haga un esfuerzo concertado para ayudar a su personal a celebrar el progreso hacia las metas tanto como se enfoque en resolver problemas o apagar incendios. (Para la lectura relacionada, consulte: Asuntos sobre el tamaño de la empresa: Búsqueda de empleo para asesores financieros .)

Conclusión Las habilidades blandas pueden ser notoriamente infravaloradas en una profesión que se enorgullece de los resultados, pero que no los hace menos importantes. De hecho, aunque el espíritu de la construcción de habilidades blandas se basa más explícitamente en los valores humanos que en los resultados financieros, los nuevos asesores descubren rápidamente que su habilidad para interactuar con clientes y colegas de una manera abierta, profesional y positiva es absolutamente crucial para producir exactamente eso. : resultados. No evites el conflicto, ya que es una fuerza inevitable en la vida como en los negocios. En su lugar, enfrente los conflictos de frente con una actitud proactiva y orientada a los resultados. Recuerde que una organización que carece de conflicto es una organización cuyos miembros son demasiado intimidados o demasiado desinteresados ​​para participar activamente. La conectividad consiste en celebrar éxitos y aceptar honestamente, y luego estar dispuesto a cambiar, los defectos personales y de organización. Y no olvides el pastel y el champán. (Para la lectura relacionada, consulte:

Tendencias Asesores financieros desafiantes .)