El crecimiento masivo en los mercados mundiales de divisas extranjeras (forex) ha atraído el interés de comerciantes e inversores por igual. Con una gran cantidad de monedas disponibles y volúmenes de comercio que alcanzan los billones de dólares, los mercados de divisas ofrecen una manera conveniente de aprovechar el apalancamiento y la volatilidad inherente, y de hacer rendimientos atractivos. Muchos comerciantes han comenzado a abrir cuentas extranjeras forex en jurisdicciones extranjeras debido a los tratamientos impositivos favorables en estos lugares y a superar regulaciones excesivamente restrictivas en su propio país (como la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras o FATCA en los Estados Unidos).

Veamos cómo un inversor con sede en EE. UU. Puede abrir una cuenta de Forex offshore:

Elija un intermediario de Forex

El primer paso para abrir una cuenta de Forex offshore es seleccionar un intermediario. Existen numerosos sitios que califican a los mejores corredores internacionales de divisas como FX Market Leaders y Forex Brokers Review. Algunas cosas a tener en cuenta al seleccionar un corredor incluyen honorarios y comisiones, el saldo mínimo requerido para operar y financiar la cuenta, las capacidades del personal de servicio al cliente, etc. Es importante asegurarse de que el bróker cumpla con todos los requisitos y estándares establecidos por Commodity. Comisión de Comercio Futuro (CFTC) y Asociación Nacional de Futuros (NFA) y cumple con las leyes locales de offshore. Esto ayudará a evitar problemas administrativos más adelante.

Apertura y operación de la cuenta de Forex

La documentación relacionada con la apertura de una cuenta de Forex offshore es relativamente sencilla actualmente, con pequeñas variaciones según las regulaciones del país offshore. La mayoría de las corredurías harán que sus clientes nuevos completen un acuerdo de términos y condiciones y un formulario de comercio de clientes. Por lo general, se requiere una copia certificada ante notario del pasaporte y otras formas de identificación (por ejemplo, estados de cuenta bancarios, estados de cuenta de tarjetas de crédito, facturas de servicios públicos, etc.) que confirmen la dirección del solicitante. Algunos corredores ofrecen la flexibilidad de operar la cuenta de divisas con una cantidad mínima de tan solo $ 100.

Alternativas para la inversión en Forex

Para los inversores con un monto considerable para invertir ($ 100, 000), la apertura de una corporación comercial internacional extraterritorial (IBC) o un fideicomiso offshore podría ser una opción más rentable. Un IBC es uno de los métodos más flexibles y seguros para la inversión extranjera en el extranjero. El establecimiento de un IBC es un poco costoso por adelantado (~ $ 1500), pero libera al inversor de los onerosos requisitos de información y los costos se pueden recuperar temprano a través de ahorros fiscales. También permite a un inversor negociar con forex de la forma que desee.

Divulgaciones y cumplimiento legal

Es de suma importancia verificar si el corredor seleccionado y los tipos de operaciones con divisas que el inversor tiene la intención de llevar a cabo en la jurisdicción elegida están en conformidad con los organismos legales y reguladores del hogar. país.Para los inversionistas estadounidenses, la Ley de Cumplimiento Tributario de la Cuenta Extranjera (FATCA) del Tesoro regula la inversión y la banca en el extranjero. Según FATCA, las instituciones financieras extranjeras (FFI) están obligadas a proporcionar información sobre los ciudadanos estadounidenses que invierten en cuentas extraterritoriales fuera de los EE. UU. Al Servicio de Rentas Internas (IRS). FFIs que cumplen con FATCA se pueden ver aquí: FFI de FATCA.

The Bottom Line

Con la integración en curso de los mercados financieros mundiales, abrir una cuenta de divisas offshore ya no es una tarea desalentadora. Los inversores minoristas deben tener en cuenta su desventaja de información relativa y la volatilidad inherente en el mercado de divisas que puede conducir a grandes pérdidas. Si optan por una cuenta extraterritorial, los inversionistas deben tratar de comprender a fondo las implicaciones legales, impositivas y regulatorias tanto en su país de origen como en la ubicación extraterritorial.